理財(cái)工作總結(jié)（優(yōu)選16篇）

第1篇 2023銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度總結(jié)

大家好!我是來(lái)自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。__年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)__年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

第2篇 銀行理財(cái)客戶經(jīng)理2023年個(gè)人工作總結(jié)（述職報(bào)告）

銀行理財(cái)客戶經(jīng)理2023年個(gè)人工作總結(jié)（述職報(bào)告）

當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)。回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

2023年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營(yíng)銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)ｘｘｘ萬(wàn)元。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了ｘｘｘ多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）、耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4）

協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷

>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、

營(yíng)銷力度有待提高。

三、2023年的工作打算：

1、

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、

營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓！

第3篇 個(gè)人理財(cái)總結(jié)

個(gè)人理財(cái)總結(jié)

個(gè)人理財(cái)

第一章 個(gè)人理財(cái)概述

考點(diǎn)一． 個(gè)人理財(cái)概述（高頻）

1、個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。（教材指的是個(gè)人理財(cái)）

2、個(gè)人理財(cái)與相關(guān)含義的區(qū)別

1）投資與財(cái)富管理——財(cái)富管理包含了投資管理

2） 個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理——本質(zhì)上是一致的

3）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與財(cái)富管理業(yè)務(wù)——(銀行)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范圍包含了財(cái)富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。

例題，多選

個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身（ ），制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程

a．身份地位 b．財(cái)務(wù)狀況

c．理財(cái)能力 d．身涯規(guī)劃

e．風(fēng)險(xiǎn)屬性

答案：bde

考點(diǎn)二． 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體

1、相關(guān)主體

（1）個(gè)人客戶，需求方 （2）商業(yè)銀行

供給商，是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 的提供商之一 （3）非銀行金融機(jī)構(gòu) （4）監(jiān)管機(jī)構(gòu) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、思想?yún)R報(bào)專題中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局等。

例題，多選以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)主體闡述正確的是（ ）。

a．個(gè)人客戶主要以個(gè)人理財(cái)?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn) b．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 的提供商是商業(yè)銀行 c．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局

d．證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司以及一些獨(dú)立的投資理財(cái)公司(如第三方理

財(cái)公司等)等其他金融機(jī)構(gòu)也為個(gè)人客戶提供理財(cái)服務(wù)

e．非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過(guò)自身渠道向客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)。

答案：acd

考點(diǎn)三． 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)（高頻）

1、按是否接受客戶委托和授權(quán)對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

2、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

1） 商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)

2）客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)

3、綜合理財(cái)服務(wù)

1）商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

2）收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)，更加突出個(gè)性化服務(wù)

3）綜合理財(cái)服務(wù)可進(jìn)一步劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類： 理財(cái)計(jì)劃-------特定目標(biāo)客戶群體；范文寫作私人銀行-------高凈值客戶（個(gè)性化服務(wù))

2023年真題，單選

關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

a．私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級(jí)最高，服務(wù)種類最齊全 b．私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶 c．私人銀行業(yè)務(wù)面向所有客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù) d．與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的個(gè)性化服務(wù)的特色相對(duì)強(qiáng)一些

答案：c

答案解析：一般而言，理財(cái)業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，而財(cái)富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。故c項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

考點(diǎn)四． 根據(jù)客戶類型進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類（高頻）

銀行往往根據(jù)客戶類型，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)（基礎(chǔ))、財(cái)富管理業(yè)務(wù)(中高

端)和私人銀行業(yè)務(wù)(高端)三個(gè)層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財(cái)服務(wù) 理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)之間并沒(méi)有明確的行業(yè)統(tǒng)一分界

2023年真題，多選

按照客戶的類型，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)不包括（ ）。

a．財(cái)富管理業(yè)務(wù) b．理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

c．理財(cái)業(yè)務(wù)旅游計(jì)劃 d．私人銀行

答案：acd

答案解析：考核個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類，銀行根據(jù)客戶類型，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為acd；按是否接受客戶委托和授權(quán)對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因

本節(jié)共計(jì)3 個(gè)考點(diǎn)，1個(gè)高頻

考點(diǎn)一． 國(guó)外的發(fā)展和現(xiàn)狀

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起，并且首先在美國(guó)發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個(gè)階段： 1．20世紀(jì)30年代到60年代通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期 2．20世紀(jì)60年代到80年代是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期 3．20世紀(jì)90年代中后期，范文top100經(jīng)濟(jì)回暖，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟。理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)，為他們做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金

考點(diǎn)二．國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

總體上，目前個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的重要組成部分，是銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源。雖然在我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)還是一項(xiàng)新興的

銀行業(yè)務(wù)，尚處于起步發(fā)展階段，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)環(huán)境還在不斷規(guī)范和完善中，但由于其巨大的市場(chǎng)潛力，已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(wù)(或個(gè)人業(yè)務(wù))發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)之一。

2023年8月28日，銀監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》(銀監(jiān)會(huì)令[2023]5號(hào))，首次對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。。考點(diǎn)三．國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（高頻考點(diǎn)）

1、居民財(cái)富積累（財(cái)務(wù)基礎(chǔ)）

2、居民理財(cái)需求上升（直接推動(dòng)力）

3、居民理財(cái)技能欠缺

4、酷貓寫作范文網(wǎng)投資理財(cái)工具日趨豐富

5、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

例題，多選

國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（ ）。

a．居民財(cái)富積累

b．居民理財(cái)需求上升

c．居民理財(cái)技能欠缺

d．投資理財(cái)工具日趨豐富

e ．金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

答案：abcde

第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求

考點(diǎn)一． 理財(cái)師的含義（高頻考點(diǎn)）

1、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師，一般是指經(jīng)過(guò)專業(yè)資格認(rèn)證，即持有

第4篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)范文

回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

__年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)___萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó) 債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬， 該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了___多萬(wàn)元的貴金 屬，為我行增加了___萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24 小時(shí) 開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi) 發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘 手問(wèn)題上能夠靈活變通。

第5篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié)范文

我于__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任___支行客戶經(jīng)理。在___支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在__年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

__年二季度我在___支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。__年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于__年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

第6篇 老年理財(cái)調(diào)查個(gè)人社會(huì)實(shí)踐總結(jié)

老年理財(cái)調(diào)查個(gè)人社會(huì)實(shí)踐總結(jié)

在我的印象中，理財(cái)是只有年輕人會(huì)做的事。所以當(dāng)我聽(tīng)聞我的爺爺也購(gòu)買了一些理財(cái)產(chǎn)品之后，我有些震驚。在很多人的刻板印象中，老年人大多是腦筋轉(zhuǎn)不過(guò)彎，只懂得傳統(tǒng)的銀行儲(chǔ)蓄的一輩人;其實(shí)不是的。

近到我們自己的親人，他們幾乎都對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)有著清晰的規(guī)劃。在我們團(tuán)隊(duì)和南京市鼓樓區(qū)工商銀行的經(jīng)理對(duì)話之后，讓我有了更深刻的認(rèn)識(shí)。他提到許多老年人是親自來(lái)到銀行辦理理財(cái)產(chǎn)品的，他們可能已經(jīng)考慮到了未來(lái)的財(cái)產(chǎn)分割問(wèn)題。為了規(guī)避子女間財(cái)產(chǎn)分割的矛盾，他們往往不會(huì)選擇將自己的財(cái)產(chǎn)交由子女保管。同樣的，他們也會(huì)選擇讓這些財(cái)產(chǎn)得到合理的升值。因此，對(duì)老年理財(cái)?shù)奶剿骱脱芯渴怯泻軓?qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義的。這一點(diǎn)在我們確定了社會(huì)實(shí)踐選題之后，給了我們很大的信心。

經(jīng)過(guò)了嚴(yán)密的資料查找和設(shè)計(jì)問(wèn)卷階段，我們踏上了發(fā)放問(wèn)卷的漫漫長(zhǎng)路。由于我們的對(duì)象是老年人群體，我們每一份問(wèn)卷都是一次深入訪談——我們需要詢問(wèn)老年朋友的情況，然后根據(jù)回答，由我們來(lái)填寫問(wèn)卷，以避免有些老年人可能有視力、聽(tīng)力、認(rèn)字或?qū)懽值恼系K。這樣一來(lái)，我們每完成一份問(wèn)卷，就要花費(fèi)相當(dāng)多的`時(shí)間來(lái)進(jìn)行訪談。我們團(tuán)隊(duì)只有五個(gè)人，去了玄武湖公園、南大鼓樓校區(qū)和邁皋橋進(jìn)行了六天的問(wèn)卷調(diào)查，實(shí)在是身心俱疲?？v使有玄武湖上悠悠的荷香和鼓樓校區(qū)郁郁蔥蔥的樹蔭，也緩不了我們每天渾身大汗。

雖然累，但是在問(wèn)卷調(diào)查的過(guò)程中我們收獲到的，是之前遠(yuǎn)遠(yuǎn)想象不到的。我們遇見(jiàn)了非常非常多愿意和我們傾吐的老年朋友。其中有向我們吐槽養(yǎng)老金待遇太低，只能夠基本生活費(fèi)更別談理財(cái)?shù)耐诵莨と?也有向我們感嘆共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)著新中國(guó)發(fā)展迅速的經(jīng)歷過(guò)抗戰(zhàn)的老紅軍;還有向我們傾訴家里子女還沒(méi)有出息，心里很不放心的新退休階層。各種各樣，千差萬(wàn)別。不同年齡、階層、文化層次、健康狀態(tài)、思想性的老年同志們，讓我們見(jiàn)識(shí)到了一個(gè)萬(wàn)紫千紅的老年人的世界。這和之前我們心中對(duì)老年人的刻板印象完全不同。老年理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀也遠(yuǎn)比我們想象的要豐富得多。

我是負(fù)責(zé)宣傳方面的，同時(shí)也是公眾號(hào)推送的負(fù)責(zé)人。以前沒(méi)有嘗試過(guò)的自媒體圖文編輯，在實(shí)踐中也有了很大的進(jìn)步。

這樣一次社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，我相信我們“銀河護(hù)衛(wèi)隊(duì)”的每一位成員都有了很大收獲?，F(xiàn)在，我能夠說(shuō)，我流下的每一滴汗水都是有意義的，肌膚吸收的每一份陽(yáng)光都是青春的價(jià)值的見(jiàn)證。

第7篇 銀行理財(cái)經(jīng)理年終個(gè)人總結(jié)范文

回首__年工總行制定的“__服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為_(kāi)_年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

__年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力__年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

__年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。__年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。

通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

第8篇 個(gè)人投資理財(cái)總結(jié)心得

一、思想方面

以前，對(duì)投資總是很有畏懼，覺(jué)得那不是我所能做得了的?？吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸，實(shí)在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關(guān)“你不理財(cái)，財(cái)不理你”之類的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進(jìn)入基金市場(chǎng)，幾個(gè)月后終于進(jìn)入股票市場(chǎng)。這在思想是極大的進(jìn)步。

二、環(huán)境方面

今年一開(kāi)始投資，就遇到了中國(guó)和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。

一是雪災(zāi)。南方城市遇到了百年不遇的雪災(zāi)，不應(yīng)該下雪的地方都下了雪，給生產(chǎn)和生活帶來(lái)極大的損失。

二是汶川地震。本次地震達(dá)到了8級(jí)，造成的損失超過(guò)了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時(shí)，中國(guó)還沒(méi)有股市。

三是經(jīng)濟(jì)危機(jī)。上次同等規(guī)模的經(jīng)濟(jì)危機(jī)出現(xiàn)在1929年，本次的危機(jī)比上次完全不相上下。這次危機(jī)使世界經(jīng)濟(jì)陷入衰退，使中國(guó)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)下滑，盡管中國(guó)政府一直在擔(dān)心經(jīng)濟(jì)過(guò)熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準(zhǔn)備金率，不斷給經(jīng)濟(jì)脫衣服，來(lái)抗衡可能出現(xiàn)的過(guò)熱，但中國(guó)經(jīng)濟(jì)還是出現(xiàn)了相反的結(jié)果，那就是不是過(guò)熱，而有可能過(guò)冷，現(xiàn)在政府又不斷給經(jīng)濟(jì)蓋被子，希望它不要著涼。(本文由免費(fèi)提供，請(qǐng)注明)

想一想，百年不遇的雪災(zāi)讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的，甚至79年才出現(xiàn)一次的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也偏偏就讓我趕上了，這對(duì)于我這樣一個(gè)剛剛進(jìn)入股市大門的人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是一個(gè)巨大的下馬威。

三、投資收益方面

由于自己剛?cè)牍墒?，?jīng)驗(yàn)不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來(lái)相信專業(yè)的炒股者，所以先買了基金，結(jié)果基金虧損了60%多;后來(lái)不相信專業(yè)，相信自己吧，結(jié)果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買進(jìn)賣出過(guò)程中，眼看著賬戶上的數(shù)字越變?cè)叫。媸峭纯嗳f(wàn)分哪。本來(lái)想理財(cái)，結(jié)果被財(cái)給理了。本來(lái)想賺點(diǎn)錢買房子，結(jié)果房子和投入的錢一樣沒(méi)影了?，F(xiàn)在，國(guó)家在鼓勵(lì)消費(fèi)，我是十分贊成的。因?yàn)橄M(fèi)上去了，股票市場(chǎng)才能可能好轉(zhuǎn)，我的錢才可能回來(lái)，我也想拼命消費(fèi)，可錢都套在股市里了，沒(méi)錢消費(fèi)，股市漲不起來(lái)，股市漲不起來(lái)，就沒(méi)錢消費(fèi)。這真是兩難呀!

第9篇 理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)

大家好!我是來(lái)自__支行的__，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20__年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值文章通過(guò)__年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

第10篇 社會(huì)實(shí)踐個(gè)人總結(jié)：老年理財(cái)調(diào)查個(gè)人總結(jié)

打破刻板印象

老年理財(cái)調(diào)查個(gè)人總結(jié)

團(tuán)隊(duì)成員 陳思煊

在我的印象中，理財(cái)是只有年輕人會(huì)做的事。所以當(dāng)我聽(tīng)聞我的爺爺也購(gòu)買了一些理財(cái)產(chǎn)品之后，我有些震驚。在很多人的刻板印象中，老年人大多是腦筋轉(zhuǎn)不過(guò)彎，只懂得傳統(tǒng)的銀行儲(chǔ)蓄的一輩人；其實(shí)不是的。

近到我們自己的親人，他們幾乎都對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)有著清晰的規(guī)劃。在我們團(tuán)隊(duì)和南京市鼓樓區(qū)工商銀行的經(jīng)理對(duì)話之后，讓我有了更深刻的認(rèn)識(shí)。他提到許多老年人是親自來(lái)到銀行辦理理財(cái)產(chǎn)品的，他們可能已經(jīng)考慮到了未來(lái)的財(cái)產(chǎn)分割問(wèn)題。為了規(guī)避子女間財(cái)產(chǎn)分割的矛盾，他們往往不會(huì)選擇將自己的財(cái)產(chǎn)交由子女保管。同樣的，他們也會(huì)選擇讓這些財(cái)產(chǎn)得到合理的升值。因此，對(duì)老年理財(cái)?shù)奶剿骱脱芯渴怯泻軓?qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義的。這一點(diǎn)在我們確定了社會(huì)實(shí)踐選題之后，給了我們很大的信心。

經(jīng)過(guò)了嚴(yán)密的資料查找和設(shè)計(jì)問(wèn)卷階段，我們踏上了發(fā)放問(wèn)卷的漫漫長(zhǎng)路。由于我們的對(duì)象是老年人群體，我們每一份問(wèn)卷都是一次深入訪談——我們需要詢問(wèn)老年朋友的情況，然后根據(jù)回答，由我們來(lái)填寫問(wèn)卷，以避免有些老年人可能有視力、聽(tīng)力、認(rèn)字或?qū)懽值恼系K。這樣一來(lái)，我們每完成一份問(wèn)卷，就要花費(fèi)相當(dāng)多的時(shí)間來(lái)進(jìn)行訪談。我們團(tuán)隊(duì)只有五個(gè)人，去了玄武湖公園、南大鼓樓校區(qū)和邁皋橋進(jìn)行了六天的問(wèn)卷調(diào)查，實(shí)在是身心俱疲?？v使有玄武湖上悠悠的荷香和鼓樓校區(qū)郁郁蔥蔥的樹蔭，也緩不了我們每天渾身大汗。

雖然累，但是在問(wèn)卷調(diào)查的過(guò)程中我們收獲到的，是之前遠(yuǎn)遠(yuǎn)想象不到的。我們遇見(jiàn)了非常非常多愿意和我們傾吐的老年朋友。其中有向我們吐槽養(yǎng)老金待遇太低，只能夠基本生活費(fèi)更別談理財(cái)?shù)耐诵莨と?；也有向我們感嘆共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)著新中國(guó)發(fā)展迅速的經(jīng)歷過(guò)抗戰(zhàn)的老紅軍；還有向我們傾訴家里子女還沒(méi)有出息，心里很不放心的新退休階層。各種各樣，千差萬(wàn)別。不同年齡、階層、文化層次、健康狀態(tài)、思想性的老年同志們，讓我們見(jiàn)識(shí)到了一個(gè)萬(wàn)紫千紅的老年人的世界。這和之前我們心中對(duì)老年人的刻板印象完全不同。老年理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀也遠(yuǎn)比我們想象的要豐富得多。

我是負(fù)責(zé)宣傳方面的，同時(shí)也是公眾號(hào)推送的負(fù)責(zé)人。以前沒(méi)有嘗試過(guò)的自媒體圖文編輯，在實(shí)踐中也有了很大的進(jìn)步。

這樣一次社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，我相信我們“銀河護(hù)衛(wèi)隊(duì)”的每一位成員都有了很大收獲?，F(xiàn)在，我能夠說(shuō)，我流下的每一滴汗水都是有意義的，肌膚吸收的每一份陽(yáng)光都是青春的價(jià)值的見(jiàn)證。

第11篇 2023年度銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文

，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2023年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)13年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

第12篇 2023年度銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)范文

，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2023年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)13年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

第13篇 大學(xué)生個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與總結(jié)

大學(xué)生個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與總結(jié)

大學(xué)生個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與總結(jié)

謂你不理財(cái)，財(cái)不理你。個(gè)人理財(cái)在現(xiàn)代社會(huì)中的重要性與必要性日益凸顯。身為一 名即將踏入社會(huì)的大學(xué)生，制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃勢(shì)在必行。

大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費(fèi)群體，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活，尤其是在引領(lǐng)消費(fèi)時(shí) 尚、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著不可替代的作用。同時(shí)我們的消費(fèi)現(xiàn)狀、消費(fèi)特點(diǎn)在 一定程度上折射出當(dāng)前大學(xué)生的生活狀態(tài)和價(jià)值取向。作為莘莘學(xué)子中的一員， 作為深切關(guān)注中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生， 我們更應(yīng)該盡早做好理財(cái) 規(guī)劃以面對(duì)未來(lái)漫長(zhǎng)的人生道路。這樣我們便擁有了更多的信心，未來(lái)的十年乃 至更長(zhǎng)的時(shí)期，中國(guó)經(jīng)濟(jì)仍將保持高增長(zhǎng)、高通脹，如何規(guī)劃自己的中長(zhǎng)期投資 理財(cái)計(jì)劃，輕松面對(duì)未來(lái)所必須面臨的養(yǎng)老、醫(yī)療、購(gòu)房、教育等壓力，這已經(jīng) 成為我們不得不思考的問(wèn)題。 要想成功的投資理財(cái)，我們就需要更細(xì)致地去考慮 自己的未來(lái)。 只要弄清自己一生中各個(gè)時(shí)期可能需要什么，自己才能夠制定出一 個(gè)有效的郵資計(jì)劃來(lái)幫助自己達(dá)到目標(biāo)。

目 錄

一、基本情況 二、目前財(cái)務(wù)狀況 三、理財(cái)目標(biāo) 四、現(xiàn)金規(guī)劃 五、保險(xiǎn)規(guī)劃 六、投資規(guī)劃 七、理財(cái)觀念 八、理財(cái)規(guī)劃總結(jié)

一、基本情況

現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué)，離開(kāi)了父母，有了固定的生活費(fèi)，手中的錢多了起來(lái)，開(kāi)始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措。很多人在前半個(gè)月花錢大手大腳，后半個(gè)月卻過(guò)上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會(huì)理財(cái)?shù)?表現(xiàn)。

還有，我們即將步入社會(huì)，應(yīng)該對(duì)工作生活的方方面面做一個(gè)理財(cái)規(guī)劃。

二、目前財(cái)務(wù)狀況

我目前一個(gè)月的生活費(fèi)是1500元，預(yù)計(jì)工作后的收入為每月4500元。

三、理財(cái)目標(biāo)

我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分節(jié)省，在畢業(yè)時(shí)可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金，并且能夠使自己對(duì)財(cái)富的控制和管理能力得到大幅提高。

四、現(xiàn)金規(guī)劃

1．準(zhǔn)備一個(gè)私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。 2．辦一張銀行卡，定期存取款項(xiàng)。

3．制定一個(gè)每月消費(fèi)計(jì)劃，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個(gè)月就被分成15天一次。

4．把自己每個(gè)月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)（800元），一份用做課余活動(dòng)經(jīng)費(fèi)（200元），還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)（300元），剩下的可以適時(shí)分配或存入銀行。

5．減少逛街的次數(shù)，減少對(duì)商品的接觸。

6．實(shí)現(xiàn)理財(cái)計(jì)劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開(kāi)源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費(fèi)用就會(huì)占我們生活費(fèi)的很大一部分，理財(cái)計(jì)劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次，還要隨時(shí)對(duì)自己的資金了如指掌，確立理財(cái)目標(biāo)。

7．每月做一個(gè)理財(cái)計(jì)劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時(shí)可以不要的，然后記錄每一次的開(kāi)銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要?jiǎng)h減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開(kāi)支，哪些是可有可無(wú)的開(kāi)支，哪些是不該有的開(kāi)支，是否和計(jì)劃相符，如超出計(jì)劃，下月就要對(duì)不該有的開(kāi)支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為。

8．在做到以

上幾點(diǎn)以后，如果本月有余額可以自動(dòng)流入下個(gè)月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個(gè)月，行成一個(gè)良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對(duì)財(cái)富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財(cái)富資源，可以更加自由地安排未來(lái)的開(kāi)支，實(shí)現(xiàn)個(gè)人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

五、保險(xiǎn)規(guī)劃

按保險(xiǎn)標(biāo)的分類：

人身保險(xiǎn)：以人的生命和身體為投保對(duì)象，包括人壽保險(xiǎn)、意外傷害險(xiǎn)、健康險(xiǎn)。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：以家庭財(cái)產(chǎn)為投保對(duì)象。

責(zé)任保險(xiǎn)：以被保險(xiǎn)人的民事賠償責(zé)任為投保對(duì)象，包括公眾責(zé)任險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)。

家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間，父母的負(fù)擔(dān)較輕，儲(chǔ)蓄能力比較強(qiáng)。理財(cái)活動(dòng)是準(zhǔn)備退休金，適當(dāng)進(jìn)行多元化投資，降低投資組合風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)需求為意外傷害險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)。

六、投資規(guī)劃

我的投資經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足。估計(jì)工作以后也沒(méi)有太多的時(shí)間精力直接對(duì)股票進(jìn)行投資，況且現(xiàn)在股市低迷，前景不明朗，所以我會(huì)購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)較小的基金，多元化投資。下面是具體的基金產(chǎn)品配置：債券型基金60%，保本型基金20%，混合型基金20%.

第14篇 銀行理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)正個(gè)人工作總結(jié)范文

已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理__了，時(shí)間過(guò)得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：

一、學(xué)習(xí)上

1.收獲：通過(guò)了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過(guò)情況，像客戶經(jīng)理崗必須要通過(guò)公共基礎(chǔ)、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過(guò)的科目越多，對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過(guò)了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。

2.不足：客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說(shuō)比較自由，沒(méi)有監(jiān)控來(lái)監(jiān)督你，而且有時(shí)候會(huì)很閑。如果自己沒(méi)有很好的自制力的話，就會(huì)偷懶。我就沒(méi)有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒(méi)有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。

二、工作上

1.收獲：增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié)、五級(jí)分類報(bào)告、銀企對(duì)賬，開(kāi)承兌匯票，每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我，剛開(kāi)始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽(yáng)明銷戶，雷行讓我買早點(diǎn)，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來(lái)，我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款、開(kāi)承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料，學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開(kāi)戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性。

2.不足：同時(shí)，也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫貸前調(diào)查報(bào)告，里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運(yùn)營(yíng)能力。還有，時(shí)點(diǎn)、日均，我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會(huì)透過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí)，學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均，做績(jī)效表。

此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見(jiàn)客戶，聽(tīng)著他們和客戶的交談，直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶，我認(rèn)為自己這方面還差很多。

三、生活上

1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是，利用出差的機(jī)會(huì)，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺(jué)。那飛機(jī)起飛前的加速階段，絕對(duì)是讓人無(wú)比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺(jué)山漂流活動(dòng)，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會(huì)很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂(lè)。

2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒(méi)有參加體育鍛煉了，整個(gè)人都軟了。真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說(shuō)到這，還是很懷念在大學(xué)的日子，有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng)、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂(lè)團(tuán)和隊(duì)友們跑操，還喊著口號(hào)唉，回不去了。

結(jié)語(yǔ)：7月2號(hào)，簽了3年的勞動(dòng)合同，意味著正式的踏入社會(huì)，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說(shuō)沒(méi)那么快，但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí)，總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。

簡(jiǎn)短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時(shí)祝愿大家生活順心，工作順利!

第15篇 個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)總結(jié)

個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)總結(jié)

一實(shí)習(xí)內(nèi)容

實(shí)習(xí)期間我是跟著一位學(xué)長(zhǎng)學(xué)習(xí)投資管理公司，專業(yè)從事私募股權(quán)投資基金管理，憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，為投資人尋找高成長(zhǎng)企業(yè)，并通過(guò)專業(yè)化的運(yùn)作，提升所投資項(xiàng)目?jī)r(jià)值，從而獲得良好的回報(bào)來(lái)學(xué)習(xí)的，實(shí)習(xí)期間主要參與了公司操盤練習(xí)進(jìn)度及金融投資最初步的間歇化操作以及一些日常的簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)處理問(wèn)題 ，并且作為資深投資顧問(wèn)的參助一起協(xié)力構(gòu)建新的金融建筑模型是我真正意識(shí)到自己的淺薄我的路還很長(zhǎng)，由于我接觸的業(yè)務(wù)都是相對(duì)比較簡(jiǎn)單的,沒(méi)有真正參加模型的創(chuàng)建,在完成工作后,我又參與報(bào)表的核對(duì)過(guò)程,工作底稿的裝訂，以及一寫現(xiàn)金流量表的整集，都是在實(shí)習(xí)期間協(xié)助師長(zhǎng)做的比較零散的工作,但是的確學(xué)到了不少東西,很多看似簡(jiǎn)單的問(wèn)題有時(shí)自己都會(huì)遇到麻煩,在此解決過(guò)程中也積累了不少經(jīng)驗(yàn).。

二實(shí)習(xí)體會(huì)

實(shí)習(xí)就是把我們?cè)趯W(xué)校學(xué)習(xí)的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中去，是自己的'所學(xué)有用武之地，只學(xué)不用是書呆子我們要做有思想有能力的有用之才，因?yàn)閷?shí)習(xí)所處的環(huán)境不同所接觸的人也不同，因此也呢個(gè)鍛煉我們的為人處事，隨著現(xiàn)在中國(guó)發(fā)展腳步的加快每天都會(huì)有新的事物涌現(xiàn)出來(lái)我們需要不斷地學(xué)習(xí)來(lái)適應(yīng)新的變化新的要求，只有這樣才能使自己不被社會(huì)淘汰不被新的形式淘汰，這是對(duì)自己的負(fù)責(zé)也是對(duì)社會(huì)的負(fù)責(zé)。這樣我們才能真正立足于這個(gè)社會(huì)。

這次實(shí)習(xí)終于明白了一些所謂的名詞的意思私募公募到底怎么區(qū)分到底是什么意思等等都有了深切的認(rèn)識(shí)發(fā)覺(jué)自己還是太淺薄了，同時(shí)對(duì)投資也有了更深刻的認(rèn)識(shí)，師傅帶我讓我知道什么是戰(zhàn)略開(kāi)發(fā)怎樣去評(píng)估投資回報(bào)率，怎樣去做市場(chǎng)評(píng),信息對(duì)戰(zhàn)略的影等等總之大開(kāi)眼界。剛到那根本就是蒙的自己不知道該干什么，就是瞎撞被師現(xiàn)沒(méi)有批評(píng)我他知道剛出來(lái)的懵懂，他叫我如何整編材料如何分類報(bào)表使我逐漸的走出了困境，帶我的過(guò)程中我認(rèn)識(shí)到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性一個(gè)團(tuán)隊(duì)的精神還有文化是多么重要以前一些陌生的詞語(yǔ)什么金融衍生品，股票指數(shù)等等都清晰的在我腦中留下不僅讓我們對(duì)整個(gè)會(huì)計(jì)核算流程有了詳細(xì)而具體的認(rèn)識(shí)，熟悉了會(huì)計(jì)核算的具體工作對(duì)象，也縮短了抽象的課本知識(shí)與實(shí)際工作的距離。在實(shí)習(xí)期間，主要利用真實(shí)的會(huì)計(jì)憑證及財(cái)務(wù)賬表對(duì)一定期間的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，對(duì)于稅務(wù)、銀行與企業(yè)之間的重要關(guān)系有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也更加熟悉了用友財(cái)務(wù)軟件在實(shí)際的會(huì)計(jì)工作中的各種操作，體會(huì)到了會(huì)計(jì)電算化為會(huì)計(jì)工作帶來(lái)的便捷，我終于走出了一無(wú)所知。

三實(shí)習(xí)建議

沒(méi)出學(xué)校前對(duì)會(huì)計(jì)的認(rèn)識(shí)僅僅是自己的專業(yè)，學(xué)了專業(yè)就是會(huì)計(jì)了?？僧?dāng)我到了那里卻發(fā)現(xiàn)就是井底之蛙，會(huì)計(jì)還有很多種如管理會(huì)計(jì)·財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)·成本會(huì)計(jì)等等原來(lái)市場(chǎng)對(duì)會(huì)計(jì)也是要求越來(lái)越細(xì)分化了，我對(duì)自己的一無(wú)所知感到愧疚，原來(lái)世界那么寬廣學(xué)的太少懂得太少這是我的第一感受在公司，原來(lái)我什么都不懂，這是我要學(xué)的嗎?我都暗暗問(wèn)過(guò)自己，自己太無(wú)知了只能默默地跟在老師后面汲取養(yǎng)分爭(zhēng)取自己獨(dú)立的那一天!所以回首我只能以我自身的經(jīng)歷留點(diǎn)建議，學(xué)習(xí)不只能學(xué)完自己所謂的專業(yè)課就滿足多去涉獵些相關(guān)領(lǐng)域的東西，你的求職之路會(huì)有意想不到的收獲。所以在這次實(shí)習(xí)中我體會(huì)到工作不能像在學(xué)校學(xué)習(xí)那樣遇到不會(huì)的問(wèn)題了自己首先要認(rèn)真研究，實(shí)在不會(huì)了再去請(qǐng)教老師，這樣既影響了自己的工作進(jìn)度，最后也影響了團(tuán)隊(duì)的工作進(jìn)度，所以這一點(diǎn)是我實(shí)習(xí)期間體會(huì)最深的一點(diǎn)。還有一點(diǎn)就是在工作中要有很好的團(tuán)隊(duì)精神，因?yàn)樵谝粋€(gè)團(tuán)隊(duì)中，你不再是一個(gè)單體，你不僅要很好的完成自己的工作，還要顧全大家的工作進(jìn)度，不要因?yàn)樽约旱脑蚨⒄`了團(tuán)隊(duì)的工作進(jìn)度。因?yàn)闀?huì)計(jì)專業(yè)作為應(yīng)用性很強(qiáng)的一門學(xué)科、一項(xiàng)重要的經(jīng)濟(jì)管理工作，是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要手段。最是注重團(tuán)隊(duì)合作。學(xué)習(xí)一些會(huì)計(jì)日常業(yè)務(wù)處理、銀行及稅務(wù)相關(guān)工作處理。主要會(huì)有接觸到材料會(huì)計(jì)、成本會(huì)計(jì)、銷售會(huì)計(jì)、總賬會(huì)計(jì)、稅務(wù)會(huì)計(jì)以及出納等等它也是綜合性學(xué)科的一種體現(xiàn)。

四實(shí)習(xí)總結(jié)

我是學(xué)管理的，在書本上學(xué)過(guò)很多套經(jīng)典管理理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過(guò)，也許等到真正管理一個(gè)公司時(shí)，才會(huì)體會(huì)到難度有多大;我們?cè)诶蠋熌抢锘驎旧峡吹竭^(guò)很多精彩的談判案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識(shí)到自己能力的欠缺和知識(shí)的匱乏。實(shí)習(xí)這兩個(gè)多月期間，我拓寬了視野，增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)，體驗(yàn)到社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗(yàn)，為將來(lái)自己走創(chuàng)業(yè)之路做準(zhǔn)備。

人們常說(shuō)，大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí)，學(xué)校與職場(chǎng) 、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過(guò)程中，人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生，有時(shí)候也得找找自己身上的問(wèn)題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會(huì)，讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn)，以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，更好的完成等自己的角色轉(zhuǎn)換。

[個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)總結(jié)]

第16篇 2023銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié)

未到__時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬__的美好，可是，當(dāng)__轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。

1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇“雷曼”

我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢?

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問(wèn)：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。

但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。