理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)匯編(9篇)

崗位職責(zé)是什么

理財(cái)客戶經(jīng)理是銀行、金融機(jī)構(gòu)或獨(dú)立理財(cái)顧問公司中的關(guān)鍵角色，負(fù)責(zé)為客戶提供專業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資建議，以幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值和風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

崗位職責(zé)要求

1. 深入理解金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，具備豐富的理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)。

2. 具備優(yōu)秀的溝通和人際交往能力，能夠建立和維護(hù)客戶關(guān)系。

3. 熟悉相關(guān)法規(guī)政策，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)。

4. 能夠進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，為客戶提供個(gè)性化的投資策略。

5. 具備銷售技巧，能有效推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品銷售。

崗位職責(zé)描述

理財(cái)客戶經(jīng)理的主要任務(wù)是了解客戶需求，通過深入的財(cái)務(wù)分析，為客戶提供量身定制的理財(cái)方案。他們需要持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整投資策略，并定期向客戶報(bào)告投資績(jī)效。此外，他們還需積極參與市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)，拓展新客戶，同時(shí)保持與現(xiàn)有客戶的緊密聯(lián)系，提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度。

有哪些內(nèi)容

1. 客戶服務(wù)：定期與客戶溝通，了解其財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)，提供理財(cái)咨詢和解決方案。

2. 產(chǎn)品推廣：介紹和銷售各類理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于基金、債券、保險(xiǎn)和信托。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，推薦適合的投資組合。

4. 投資策略制定：根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)和客戶目標(biāo)，制定并調(diào)整投資策略。

5. 業(yè)績(jī)追蹤：監(jiān)控投資表現(xiàn)，定期向客戶報(bào)告投資收益和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。

6. 合規(guī)操作：遵守金融行業(yè)法規(guī)，確保業(yè)務(wù)流程合法合規(guī)。

7. 客戶關(guān)系管理：維護(hù)良好的客戶關(guān)系，處理客戶投訴和問題，提升客戶滿意度。

8. 市場(chǎng)研究：跟蹤金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究新產(chǎn)品和服務(wù)，為客戶提供最新信息。

作為理財(cái)客戶經(jīng)理，成功的關(guān)鍵在于提供專業(yè)、貼心的服務(wù)，確保客戶財(cái)富的安全和增長(zhǎng)，同時(shí)提升自身的專業(yè)知識(shí)和銷售能力，以適應(yīng)不斷變化的金融市場(chǎng)環(huán)境。

理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)范文

第1篇 銀行理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

零售理財(cái)經(jīng)理&私人銀行客戶經(jīng)理(優(yōu)選) 興業(yè)銀行深圳 興業(yè)銀行股份有限公司深圳分行,興業(yè)銀行股份 一、應(yīng)聘基本條件

1、遵紀(jì)守法,誠(chéng)信合規(guī),認(rèn)同興業(yè)銀行企業(yè)文化,服從工作分配。

2. 全日制本科(含)以上學(xué)歷,經(jīng)濟(jì)類、金融類、財(cái)會(huì)類、法律類及信息技術(shù)類等專業(yè)優(yōu)先。

3. 應(yīng)聘支行、部門負(fù)責(zé)人43周歲以下,應(yīng)聘柜員28周歲以下,應(yīng)聘客戶經(jīng)理等其他崗位 35周歲以下。

4. 學(xué)習(xí)與過往工作表現(xiàn)良好,求知欲、責(zé)任心、執(zhí)行力、團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)及溝通協(xié)同能力較強(qiáng)。

5、身心健康、品行端正,具有良好的職業(yè)道德,無不良從業(yè)記錄。

6、符合興業(yè)銀行親屬回避要求。

二、崗位招聘要求

3年以上經(jīng)濟(jì)金融從業(yè)經(jīng)歷,取得afp或cfp理財(cái)師資格,掌握較豐富的零售業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí),熟悉銀行零售理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和流程,具有證券、投資、基金、保險(xiǎn)、外匯等資格證優(yōu)先。如取得cpb、cfp、cfa一級(jí)等資格證,具有在前述專業(yè)領(lǐng)域以及信托、稅務(wù)、法律等行業(yè)服務(wù)高端客戶的經(jīng)驗(yàn),可擇優(yōu)選錄私人銀行客戶經(jīng)理。

第2篇 投資理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

理財(cái)經(jīng)理/投資經(jīng)理/客戶經(jīng)理 財(cái)富共贏 財(cái)富共贏集團(tuán)(深圳)有限公司,大陸之星,財(cái)富共贏,共贏 崗位職責(zé):

1. 通過對(duì)高端客戶的的綜合理財(cái)需求分析,幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案、并向客戶提供專業(yè)的理財(cái)建議 ;

2. 通過各類渠道,接觸并篩選有效客戶;

3. 通過參與組織的理財(cái)沙龍和理財(cái)講座等活動(dòng)的籌備工作,提升客戶轉(zhuǎn)化率;

4. 通過持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的理財(cái)咨詢與服務(wù)。

任職要求:

1. 本科以上學(xué)歷,但具有一定的金融專業(yè)知識(shí),營(yíng)銷、管理、金融等專業(yè)能力可適當(dāng)放寬;

2. 具有銷售經(jīng)驗(yàn)、券商、銀行、保險(xiǎn)、信托工作經(jīng)驗(yàn)一年以上者優(yōu)先;

3. 具有豐富的金融專業(yè)知識(shí),了解國(guó)內(nèi)外投資理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展,對(duì)于該行業(yè)有自己的認(rèn)識(shí)與思考;

4. 誠(chéng)實(shí)守信,為人謙虛、勤奮努力,具有高度的團(tuán)隊(duì)合作精神和高度的工作熱情;

5. 有一定客戶資源或銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu);

6、有理財(cái)師、證券、基金、保險(xiǎn)等資格證書者優(yōu)先。

第3篇 個(gè)人理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

優(yōu)越理財(cái)經(jīng)理 (個(gè)人客戶) 恒生銀行(中國(guó))有限公司 恒生銀行(中國(guó))有限公司,恒生 職責(zé)描述:

-積極開拓中、高端個(gè)人客戶,向目標(biāo)客戶群推廣個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品

-為客戶提供專業(yè)的財(cái)務(wù)分析及咨詢服務(wù),并提供相關(guān)解決方案

-提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)及與客戶建立長(zhǎng)期良好關(guān)系戶以鞏固客戶基礎(chǔ)

任職要求:

-大學(xué)本科或以上學(xué)歷,主修金融或相關(guān)領(lǐng)域

-3年以上銀行/金融業(yè)銷售及客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn),熟悉個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品及樓宇按揭業(yè)務(wù)知識(shí),具中、高端個(gè)人客戶資源優(yōu)先考慮

-對(duì)人民銀行、銀監(jiān)、外管及稅務(wù)條例有基本認(rèn)識(shí)

-性格外向、人際關(guān)系良好,處事獨(dú)立,能承受工作壓力

-中、英文程度良好,熟悉辦公室計(jì)算機(jī)軟件應(yīng)用

第4篇 金融理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

綜合金融客戶經(jīng)理/理財(cái)規(guī)劃師/保險(xiǎn)貸款 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州市天河支公司 中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州市天河支公司,中國(guó)平安 1、年齡:20周歲-45周歲

2、學(xué)歷要求:大專及以上(統(tǒng)招):

3、相貌端正、身體健康:

4、無不良嗜好,無違法犯罪記錄。

5、1年以上工作經(jīng)驗(yàn);有過銷售從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先:

6、在人際溝通、語(yǔ)言表達(dá)、組織協(xié)調(diào)、等方面能力突出;

7、良好的心理素質(zhì)和工作習(xí)慣,有責(zé)任心,能吃苦耐勞。

8、推廣中國(guó)平安綜合金融業(yè)務(wù)。

第5篇 保險(xiǎn)理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

理財(cái)經(jīng)理 (有保險(xiǎn)客戶分配) 金斧子 深圳市金斧子網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,金斧子,金斧子網(wǎng)絡(luò),金斧子 崗位職責(zé):

1、通過對(duì)高端私人客戶的的綜合理財(cái)需求分析(財(cái)稅規(guī)劃),有效把握客戶實(shí)際需求,有效協(xié)調(diào)相應(yīng)資源,配合產(chǎn)品或咨詢專家,幫助客戶制訂全方位資產(chǎn)配置方案,并向客戶提供高端理財(cái)產(chǎn)品,使資產(chǎn)保值、增值;

2、有效整合公司互聯(lián)網(wǎng)端線上資源,并通過各類渠道,接觸、發(fā)展、開拓并篩選、轉(zhuǎn)化有效客戶;

3、持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的理財(cái)咨詢與服務(wù),持續(xù)維護(hù)客戶;

4、通過參與組織的理財(cái)沙龍和理財(cái)講座等高端市場(chǎng)活動(dòng),提升客戶轉(zhuǎn)化率;

5、完成部門經(jīng)理交代的其他日常工作。

任職要求:

1、金融類、投資類相關(guān)專業(yè),本科及以上;

2、五年或以上工作經(jīng)驗(yàn),具備各類金融產(chǎn)品相關(guān)金融知識(shí),如私募基金、信托產(chǎn)品、資管產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)管理等,擁有海外保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;

3、業(yè)務(wù)推動(dòng)能力強(qiáng),性格開朗,具備較強(qiáng)的計(jì)劃、控制能力和優(yōu)秀的溝通、協(xié)調(diào)能力;

4、工作細(xì)心、積極有熱情,有志于在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展。

亮點(diǎn):

1、公司存續(xù)大量互聯(lián)網(wǎng)注冊(cè)客戶,需專業(yè)的理財(cái)師進(jìn)行一對(duì)一的資產(chǎn)配置服務(wù),有保險(xiǎn)客戶資源分配

2、 互聯(lián)網(wǎng)賦能,獲客渠道豐富;

第6篇 理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)市場(chǎng)開發(fā)、客戶維護(hù)和銷售管理等工作；

2、負(fù)責(zé)年度銷售的預(yù)測(cè)，目標(biāo)的制定及分解；

3、確定銷售部門目標(biāo)體系和銷售配額；

4、制定銷售計(jì)劃和銷售預(yù)算；

5、負(fù)責(zé)銷售渠道和客戶的管理。

第7篇 貴賓理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

vip客戶財(cái)富顧問/貴賓理財(cái)經(jīng)理 e代理 上海博恩惠爾網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,博恩惠爾 工作內(nèi)容:

2.結(jié)合渠道和直客兩種業(yè)務(wù)方式,完成公司產(chǎn)品的銷售(私募股權(quán)、專項(xiàng)基金、美元固收、海外保險(xiǎn)等)

2.開發(fā)同業(yè)&異業(yè)渠道,例如有高凈值客戶資源的獨(dú)立理財(cái)師、三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、家族辦公室以及異業(yè)合作機(jī)構(gòu)等;探討具體合作方式,實(shí)現(xiàn)同業(yè)長(zhǎng)期合作&異業(yè)客戶資源轉(zhuǎn)化合作;

3.不斷積累高凈值直客資源,支持公司全品類的銷售落地(包括但不限于海外保險(xiǎn)、私募股權(quán)、專項(xiàng)基金、美元固收、國(guó)內(nèi)固收等業(yè)務(wù));

4.配合公司產(chǎn)品部及內(nèi)勤團(tuán)隊(duì),對(duì)合作渠道進(jìn)行跟蹤,提供產(chǎn)品介紹、簽約服務(wù),客情跟蹤。

任職要求:

1.有豐富的同業(yè)渠道資源和客戶資源;

2.對(duì)主流理財(cái)產(chǎn)品(包括私募股權(quán)/固收/海外保險(xiǎn)產(chǎn)品)有扎實(shí)的知識(shí)體系和銷售能力;

3.具有同行業(yè)渠道資源(個(gè)人/機(jī)構(gòu))及異業(yè)渠道合作開發(fā)能力;

第8篇 高級(jí)理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

高級(jí)理財(cái)客戶經(jīng)理 北京源石創(chuàng)世財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司 北京源石創(chuàng)世財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司,北京源石財(cái)富,源石財(cái)富,源石資本,源石創(chuàng)世 崗位職責(zé):

1. 日?？蛻舻拈_發(fā)、溝通和維護(hù)工作,向投資者提供投資建議,宣傳公司業(yè)務(wù);

2. 提供相關(guān)綜合理財(cái)服務(wù)和收集市場(chǎng)信息及客戶意見;

3. 協(xié)助理財(cái)經(jīng)理帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開展業(yè)務(wù),做好團(tuán)隊(duì)工作計(jì)劃安排。

任職要求:

1、男女不限,有保險(xiǎn)、基金等行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

2、具有良好的電話溝通技巧,善于把握客戶的心理,具備開拓創(chuàng)新意識(shí);

3、熱愛銷售行業(yè),有激情,勤奮,勇于挑戰(zhàn);

4、吃苦耐勞、具挑戰(zhàn)精神和職業(yè)規(guī)劃目標(biāo),有高度的責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神;

5、做過擔(dān)保、貸款類銷售者優(yōu)先考慮。

公司支持:

1.公司負(fù)責(zé)全面的市場(chǎng)知識(shí),產(chǎn)品知識(shí),技術(shù)知識(shí)培訓(xùn)

2.公司對(duì)洽談客戶提供輔助支持,協(xié)助投資顧問促進(jìn)客戶成交

3.應(yīng)屆畢業(yè)生可定向培養(yǎng)

第9篇 事業(yè)部理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

性別:不限

崗位職責(zé):

表達(dá)能力強(qiáng),具有較強(qiáng)溝通能力及交際技巧,有親和力,有銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先