保險(xiǎn)咨詢師崗位職責(zé)3篇

崗位職責(zé)是什么

保險(xiǎn)咨詢師，是一個(gè)專業(yè)服務(wù)于保險(xiǎn)市場(chǎng)的角色，主要負(fù)責(zé)為個(gè)人和企業(yè)客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和保險(xiǎn)規(guī)劃建議，旨在幫助客戶做出明智的保險(xiǎn)決策。

崗位職責(zé)要求

1. 具備深厚的保險(xiǎn)知識(shí)，包括但不限于各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、保障范圍和理賠流程。

2. 擁有良好的溝通技巧，能清晰、準(zhǔn)確地傳達(dá)保險(xiǎn)信息，解答客戶的疑問(wèn)。

3. 熟悉金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，了解行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，以提供前瞻性的保險(xiǎn)建議。

4. 具備一定的法律知識(shí)，尤其是與保險(xiǎn)相關(guān)的法規(guī)，確保咨詢服務(wù)的合規(guī)性。

5. 具備銷售技巧，能夠有效地推廣保險(xiǎn)產(chǎn)品，但必須基于客戶的真實(shí)需求。

6. 具備良好的客戶服務(wù)意識(shí)，始終以客戶滿意度為目標(biāo)，處理客戶投訴和問(wèn)題。

7. 持續(xù)學(xué)習(xí)和自我提升，跟進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)的最新發(fā)展和變化。

崗位職責(zé)描述

保險(xiǎn)咨詢師在日常工作中，會(huì)與潛在客戶進(jìn)行深入交流，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況和保險(xiǎn)需求。他們需要分析這些信息，為客戶推薦最適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品，同時(shí)解釋保險(xiǎn)條款、保費(fèi)計(jì)算和賠付條件。在客戶購(gòu)買保險(xiǎn)后，咨詢師還會(huì)持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，適時(shí)調(diào)整保險(xiǎn)策略，并協(xié)助處理理賠事宜。

此外，保險(xiǎn)咨詢師還需要與保險(xiǎn)公司保持良好關(guān)系，獲取最新的產(chǎn)品信息和優(yōu)惠政策，以便為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。他們需具備一定的談判技巧，能夠在維護(hù)客戶利益時(shí)，爭(zhēng)取到更有利的合同條款。

有哪些內(nèi)容

1. 客戶需求分析：通過(guò)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和需求分析，為客戶提供個(gè)性化的保險(xiǎn)解決方案。

2. 產(chǎn)品推薦：根據(jù)客戶需求，介紹和推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等。

3. 保險(xiǎn)規(guī)劃：協(xié)助客戶制定長(zhǎng)期的保險(xiǎn)規(guī)劃，確保其財(cái)務(wù)安全和風(fēng)險(xiǎn)管理。

4. 咨詢服務(wù)：解答客戶關(guān)于保險(xiǎn)的各種疑問(wèn)，提供專業(yè)建議，消除客戶的疑慮。

5. 合同解析：詳細(xì)解讀保險(xiǎn)合同，確?？蛻舫浞掷斫獗Ｕ蟽?nèi)容和責(zé)任免除條款。

6. 理賠協(xié)助：在客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，提供理賠指導(dǎo)，協(xié)助客戶完成理賠流程。

7. 市場(chǎng)監(jiān)控：關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，定期評(píng)估客戶現(xiàn)有保險(xiǎn)方案的有效性，必要時(shí)提出調(diào)整建議。

8. 關(guān)系維護(hù)：與保險(xiǎn)公司保持良好合作關(guān)系，為客戶提供優(yōu)惠和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

9. 培訓(xùn)與發(fā)展：參加專業(yè)培訓(xùn)，提升自身的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和服務(wù)技能，保持行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

保險(xiǎn)咨詢師是保險(xiǎn)市場(chǎng)中的重要橋梁，他們連接著保險(xiǎn)公司和客戶，通過(guò)專業(yè)的服務(wù)，幫助客戶在復(fù)雜的保險(xiǎn)市場(chǎng)中找到最適合自己的保障方案。

保險(xiǎn)咨詢師崗位職責(zé)范文

第1篇 保險(xiǎn)咨詢師崗位職責(zé)要求

職位描述：

【平臺(tái)誘惑】

公司成立于2013年，是一家互聯(lián)網(wǎng)科技公司，做保險(xiǎn)人工智能、保險(xiǎn)付費(fèi)咨詢和保險(xiǎn)教育的專業(yè)平臺(tái)，現(xiàn)已進(jìn)入高速發(fā)展期，精準(zhǔn)覆蓋超過(guò)500w用戶。自主研發(fā)和運(yùn)營(yíng)蝸牛保險(xiǎn)醫(yī)院，蝸牛保險(xiǎn)醫(yī)院不是一家保險(xiǎn)公司，而是提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)和解決方案的專業(yè)性第三方平臺(tái)，互聯(lián)網(wǎng)+保險(xiǎn)領(lǐng)域的領(lǐng)頭羊，致力于打造科技賦能型的保險(xiǎn)服務(wù)商。

【工作內(nèi)容】

1、用公司自主研發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，對(duì)公司提供的客戶進(jìn)行溝通和維護(hù)，協(xié)助用戶管理家庭風(fēng)險(xiǎn)，把握用戶的細(xì)致需求，給出科學(xué)建議；

2、通過(guò)公司自主研發(fā)的人工智能系統(tǒng)專業(yè)化分析，正確解答用戶的疑問(wèn)，幫助用戶定制系統(tǒng)的保障方案；

3、整理客戶信息，完成用戶整個(gè)投保服務(wù)及業(yè)務(wù)相關(guān)工作。

【職位要求】

1、本科及以上學(xué)歷，如果你對(duì)自己的能力很有自信，我們可以把學(xué)歷放寬至大專；

2、以下工作經(jīng)驗(yàn)，希望你至少符合其中一條：

1）有過(guò)銷售經(jīng)驗(yàn)；

2）有過(guò)電話銷售或呼叫中心經(jīng)驗(yàn)；

3）有過(guò)客服經(jīng)驗(yàn)；

4）有過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)；

5）有過(guò)咨詢顧問(wèn)或課程顧問(wèn)工作經(jīng)驗(yàn)；

6）有過(guò)金融產(chǎn)品銷售、理財(cái)顧問(wèn)工作經(jīng)驗(yàn)；

7）有過(guò)醫(yī)藥代表工作經(jīng)驗(yàn)；

8）各大高校金融類/保險(xiǎn)學(xué)/藥學(xué)/醫(yī)學(xué)畢業(yè)生。

3、有一定的抗壓能力，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、服務(wù)意識(shí)與團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，有責(zé)任心；

4、有強(qiáng)烈的賺錢欲望，不拘泥眼前利益，有謀求長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的想法。

【晉升】

按季度考核標(biāo)準(zhǔn)晉升晉級(jí)，一年四次職位晉升和薪資調(diào)整的機(jī)會(huì)。

【福利待遇】

1、薪資結(jié)算：無(wú)責(zé)任底薪3000-8000+提成+獎(jiǎng)金，工資上不封頂；

2、工作時(shí)間：周一至周五9:00-18:00，周末雙休；

3、帶薪假期：正式員工享有帶薪產(chǎn)假、婚假、喪假、帶薪年假等；

4、社會(huì)保險(xiǎn)：繳納五險(xiǎn)一金；

5、轉(zhuǎn)正補(bǔ)充福利：轉(zhuǎn)正后可提供額外的商業(yè)保險(xiǎn)

6、日常福利：帶薪年假、下午茶、伯樂(lè)獎(jiǎng)、節(jié)日禮、團(tuán)隊(duì)拓展活動(dòng)、定期的體育運(yùn)動(dòng)等應(yīng)有盡有。

公司地址：西安市高新區(qū)綠地領(lǐng)海大廈a座1201

只要你有夢(mèng)想，有態(tài)度，有決心，有創(chuàng)業(yè)激情，公司歡迎并期待你的加入！

第2篇 保險(xiǎn)咨詢師崗位職責(zé)

保險(xiǎn)咨詢師 北京新工場(chǎng)投資顧問(wèn)有限公司 北京新工場(chǎng)投資顧問(wèn)有限公司,她理財(cái),好規(guī)劃,新工場(chǎng) 崗位職責(zé):

1、高效及時(shí)準(zhǔn)確的在線上回復(fù)用戶關(guān)于配置咨詢、健康告知、產(chǎn)品疑問(wèn)等投保全流程中遇到的各種問(wèn)題;

2、協(xié)助用戶辦理保單查詢、下載、紙質(zhì)保單與發(fā)票申請(qǐng)、保全、理賠等業(yè)務(wù);

3、總結(jié)咨詢中遇到的各種問(wèn)題并及時(shí)反饋;

任職要求:

1、本科及以上學(xué)歷,保險(xiǎn)、金融等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,持有afp證書(shū)優(yōu)先;

2、1年以上保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);

3、熟悉常規(guī)保險(xiǎn)產(chǎn)品,了解投承保、理賠流程。

4、具有良好的溝通能力、服務(wù)意識(shí)、較強(qiáng)邏輯分析能力與協(xié)調(diào)能力;

第3篇 保險(xiǎn)咨詢師崗位職責(zé)任職要求

保險(xiǎn)咨詢師崗位職責(zé)

保險(xiǎn)理賠咨詢師 浙江源九網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 浙江源九網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，源九崗位要求:

1、臨床醫(yī)學(xué)或法律專業(yè)本科及以上學(xué)歷。

2、從事過(guò)醫(yī)療或相關(guān)工作，熟悉醫(yī)療機(jī)構(gòu)科室設(shè)置和運(yùn)作。

3、思路清晰，有較好的口頭和書(shū)面表達(dá)能力。

4、有親和力，善于與人溝通交流。

5、勤奮，誠(chéng)實(shí)。

崗位職責(zé):

1、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)理賠及糾紛案件資料的收集，案件的調(diào)查。

2、負(fù)責(zé)理賠相關(guān)鑒定實(shí)務(wù)處理的指導(dǎo)。

3、負(fù)責(zé)理賠案件的答疑，協(xié)助客戶辦理理賠實(shí)務(wù)和處理理賠糾紛。

4、負(fù)責(zé)理賠案件法院判例的收集、整理和研究。

保險(xiǎn)咨詢師崗位