銀行客戶工作總結(jié)（十六篇）

【第1篇 2023年銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文1

20__年2月我從__分理處調(diào)至__支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學習工作情況總結(jié)如下：

一、加強學習、提高素質(zhì)

我今年二月份從__分理處調(diào)到__支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學習，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強業(yè)務(wù)學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國_的領(lǐng)導，并積極參與建言獻策，努力學習中國_的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

【第2篇 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

一、加強學習，提高自身素質(zhì)。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

【第3篇 某年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

====年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)====萬元，完成計劃的 ===.=%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)=筆，金額===萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入=萬元，完成個人攬儲==萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近====萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款===萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在====年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

【第4篇 2023年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)

2023年銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 一、加強學習，提高自身素質(zhì)。 作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。 新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。 三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

【第5篇 工商銀行客戶經(jīng)理年總總結(jié)模板

“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。

1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務(wù)的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務(wù)，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行 戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知__商人___等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權(quán)時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金__萬。

3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關(guān)系，積極攬存150萬。

看完工商銀行客戶經(jīng)理年總總結(jié)模板，你的工作總結(jié)可以動筆了吧！

【第6篇 銀行客戶經(jīng)理2023年終工作總結(jié)

一、加強學習，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

【第7篇 2023年銀行客戶部工作總結(jié)

2023年以來，在支行領(lǐng)導班子的正確帶領(lǐng)和上級行專業(yè)部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經(jīng)濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標，踏踏實實，攻克難關(guān)，較圓滿地完成了本年度的各項工作，現(xiàn)將具體情況形成總結(jié) 一 、客戶部2023年工作的簡單回顧 (一)存款工作 1、單位存款方面：2023年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款余額達 萬元較年初凈增 萬元，較上年同期增加了 萬元，完成年度計劃的 %，單位存款旬均增長 萬元，完成年度計劃的 %。其中，新增單位存款主要是__市財政局社保資金戶的 億元增量和__理工大學的 億元存款。在這項工作中，支行堅持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作：

第一，加強領(lǐng)導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結(jié)經(jīng)驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，并按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。 第二，更新觀念，強化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創(chuàng)利”的經(jīng)營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強化對內(nèi)管理，狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營銷存款工作領(lǐng)導小組”，由一把手親自掛帥，并堅持執(zhí)行《大額存款轉(zhuǎn)移報告制度》，同時，采取各種措施改善工作環(huán)境，提高員工服務(wù)質(zhì)量。 第三，抓住契機，努力增存。4月份，總行批準了我行向理工大學發(fā)放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學多次協(xié)商，在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下，于4月30日向理工大學全額發(fā)放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行，對我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。 2．儲蓄存款工作：至2023年末，支行儲蓄存款余額達萬元，較年初凈增 萬元，較上年同期增加了 萬元，完成年度計劃的 %；儲蓄存款旬均增長 萬元，完成年度計劃的 %；其中外幣儲蓄余額折合人民幣 萬元，較年初凈增加 萬元，完成年度計劃的 %；教育儲蓄余額 萬，較年初凈增 萬元，完成年度計劃的 %。 在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達 萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營業(yè)部人民幣儲蓄較年初凈增 萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。 (二) 中間業(yè)務(wù) 截止12月末，支行中間業(yè)務(wù)收入成績喜人，實現(xiàn) 萬元，較上年同期增加 萬元，完成年度計劃的 %。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現(xiàn)保險代理業(yè)務(wù)保費收入 萬元，較上年同期增加 余萬元，為支行創(chuàng)效 萬余元，此外，銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達到了較高水平（此項工作將在銀行卡工作中詳細說明）。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢迅猛，代理壽險業(yè)務(wù)功不可沒。我們的主要做法是： 1、安排專人負責與各保險公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強與保險公司合作；同時，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”，以客戶身份，進行實地了解，學習其好的做法和經(jīng)驗。 2、提高全員對代理保險業(yè)務(wù)的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業(yè)務(wù)的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內(nèi)宣傳力度，使員工意識到代理保險業(yè)務(wù)是一項惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務(wù)網(wǎng)點張貼宣傳海報，發(fā)宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。 3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統(tǒng)一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業(yè)務(wù)培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。 4、建立代理保險業(yè)務(wù)的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業(yè)務(wù)銷售臺帳，時時掌握銷售信息。 (三)銀行卡工作 截止12月31日，支行銀行卡業(yè)務(wù)收入表現(xiàn)不俗，共計實現(xiàn)了 萬元，完成年度計劃 % ；存款余額 萬元；銀行卡發(fā)卡量余額 張，較年初凈增 張；銀行卡消費額累計消費 萬元，完成年度計劃的 %。自2023年2月16日起，農(nóng)行開始實行新的金融服務(wù)收費標準，許多客戶并沒有因為收取手續(xù)費而不在我行辦理業(yè)務(wù)，這主要是因為雖然相應的收取了手續(xù)費，但我行的員工服務(wù)熱情，以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例，該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入激增就是因為該行員工不怕困難，積極爭取周邊的個體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(wù)（這些個體工商戶存款的券別多為1____以下面值），從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入大幅度提高。 雖然支行銀行卡收入完成的較好，但是，其他指標年度計劃的完成不容樂觀。針對支行銀行卡各項指標發(fā)展較不均衡的經(jīng)營狀況，今年5月份，支行制定并實施了《__支行2023年銀行卡和電子銀行經(jīng)營考核評比辦法》和《__支行2023年度金穗卡“1+n”活動實施方案》，目前看，這兩個考核辦法均已取得成效，充分調(diào)動了全體員工的銀行卡工作積極性，“愛我金穗，用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨，僅僅6月份一個月的時間，員工持卡消費高達5____萬元，同時，經(jīng)支行多方公關(guān)營銷，與__理工大學等大專院校達成協(xié)議，為新生辦理借記卡 余張，為支行的銀行卡工作帶來質(zhì)的飛躍，全面帶動銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務(wù)收入的均衡、快速發(fā)展。 （四）貸款工作 截止12月31日，我行客戶部各項貸款余額合計為 萬元；不良貸款按四級分類年初余額為 萬元，不良貸款按五級分類年初余額為 萬元；截止12月末，不良貸款按四級分類余額為 萬元。不良貸款按五級分類余額為 萬元。培植優(yōu)良客戶____，共新投放信貸資金3580____元，有力地支持了區(qū)域經(jīng)濟的發(fā)展；在不良貸款清收上，我們發(fā)揚有條件上，沒有條件創(chuàng)造條件上的精神，調(diào)整思路，轉(zhuǎn)換觀念，因地制宜，因企施策，共清收不良貸款 萬元，盤活 萬元?？偨Y(jié)全年，主要做了以下幾方面的工作： 1、合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積極培植黃金客戶，切實提高信貸資產(chǎn)盈利水平。 科學合理的信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對于改善資產(chǎn)質(zhì)量，控制信貸風險，實現(xiàn)良好的綜合效益具有重要的作用。工作中，我們認真執(zhí)行省行提出的以利潤為目標，以市場為導向，大力調(diào)整信貸資產(chǎn)的方針，在對客戶信用測評的基礎(chǔ)上，對于限制類和淘汰類客戶堅決不予貸款支持，制定嚴密的壓縮計劃，積極倡導“一保、二爭、三擴、四退”的經(jīng)營策略，完善劣質(zhì)客戶退出機制。在確定新增貸款投向上，我們堅持風險控制和綜合效益相結(jié)合的原則，力求將有限的資金用在“刀刃”上，徹底杜絕點貸、指貸、人情貸、關(guān)系貸款，千方百計控制信貸投放切入點，深入挖掘潛在客戶資源，積極主動地加大優(yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)力度，重點培植規(guī)模較大的黃金客戶和經(jīng)營前景較好的優(yōu)勢企業(yè)，切實優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)。__理工大學欲進行南校區(qū)項目建設(shè)，急需銀行的信貸扶植，這無疑是我行合理調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，積極培植黃金客戶，切實提高信貸資產(chǎn)盈利水平的絕好項目。經(jīng)過周密準備，統(tǒng)籌規(guī)劃，客戶部門在行領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，把營銷的觸角伸向了__理工大學。__理工大學項目的巨大效益引來了共行、建行、交行等多家實力雄厚的競爭者，均欲將其收入自家囊中。面對這種局面，我行領(lǐng)導在上級行的大力支持下，積極開展市場營銷。一次不行，就去兩次，在對學校營銷的同時，又巧妙地對該校的主管部門開展更高層次的營銷。百折不撓的精神終于感動了校領(lǐng)導，他說：“我真服了你們這股韌勁了，領(lǐng)導我見得多了，可像你們這么敬業(yè)的領(lǐng)導我還是頭一次見，行了，我們就與你們建立信貸關(guān)系了”。為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，為了使該校項目的信貸資金早投放，早見效，在上級行的幫助下，我行又向總行申請了“特事特辦”，行領(lǐng)導多次前往總行，匯報項目情況，尋求政策支持。經(jīng)過不懈努力，終于成功地將__理工大學發(fā)展成為我行的優(yōu)良客戶，銀企雙贏，互惠互利的格局已經(jīng)形成。此外，我行又向__市路燈處、__洗浴有限責任公司等企業(yè)發(fā)放貸款580____元。 2、根據(jù)上級行部署，實施不良資產(chǎn)分帳經(jīng)營。 年初伊始，按照上級行的部署，我行客戶部門積極實行不良貸款的分帳經(jīng)營。加班加點，保質(zhì)保量地完成了這一具有戰(zhàn)略意義的工作。共計對2826____元不良貸款實現(xiàn)了分帳經(jīng)營，此舉對于我行減輕經(jīng)營壓力，優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量，改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，起到了至關(guān)重要的推動作用。 3、改進工作方法，細化工作措施積極做好收息工作。 我行客戶部門的領(lǐng)導和工作人員在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下，改進工作方法，細化工作措施，積極深入企業(yè)，將利息及早落實。此外，前臺會計人員協(xié)助看好貸款企業(yè)帳戶，做到貸款利息一分不流失。由于領(lǐng)導有方，措施得力，收息工作取得了較好的成績。全年共實現(xiàn)利息收入 萬元。 4、上半年，在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上，我們加大了對存量不良貸款的清收整治力度。結(jié)合各項指標和工作實際，經(jīng)過精密測算，將指標橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業(yè)，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。在不良貸款清收工作中，我們精心部署，周密安排，取得了清貸收息攻堅戰(zhàn)的階段性勝利。 5、扎扎實實做好貸后管理工作。2023年，__銀行總行從戰(zhàn)略的高度將貸后管理工作作為本年度的“四大工程”之一作為全年信貸工作的重中之重。為了將信貸客戶的貸后工作做實做細，我行客戶部門在行領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，努力學習貸后管理的相關(guān)知識和業(yè)務(wù)，在實踐中不斷鉆研和探索，扎扎實實地做好貸后管理工作。__理工大學是我行的大客戶，貸后管理工作尤其重要。貸款發(fā)放后，我行認真執(zhí)行上級行的貸款管理制度，對企業(yè)用款和項目進展情況進行適時監(jiān)測。先后多次深入學校教學和建筑施工場所，進行實地檢查，并按照貸后管理的有關(guān)規(guī)定，加強了該貸款貸后管理人員隊伍的調(diào)整力度，將業(yè)務(wù)精良，責任心強，素質(zhì)高的人員充實到其中來，建立了客戶經(jīng)理組，設(shè)立了風險經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理組人員為，組長：孫國啟，副組長：_0，組員：_1、_2、_3，確定了經(jīng)營行行長為貸后管理主責任人；風險經(jīng)理為_4、_5。作為重點客戶，省市行均配備了客戶經(jīng)理組，貸后管理過程中，我行客戶部門嚴格履行客戶部門的貸后管理主要職責，對資金用途、限制性條款的落實、項目的建設(shè)及其他相關(guān)情況進行認真的審核和處理。按照客戶經(jīng)理組制定的貸后管理方案努力做好貸后的維護工作。 二、2023年工作的部署與展望 回首2023年的工作，我們雖然基本完成了年初既定的工作劃，取得了一定的成績，但個別方面存在的差距和不足也是不容忽視的，我們將總結(jié)經(jīng)驗，彌補不足，鼓足干勁，開拓創(chuàng)新。因此，明年的工作重點我們將放在繼續(xù)控制成本，擴大市場營銷力度，大力拓展市場營銷份額，強化服務(wù)，完善信貸管理。 1、加強成本控制 目前，從我行的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的量化分析中，我們可以看出存款余額的增加比例和利潤的增加比例并不是完全一致的，銀行卡的發(fā)卡量和銀行卡余額也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同時，我們對成本的控制仍然不夠。例如，銀行卡的發(fā)卡量方面，在以前年度，有些分理處單純追求發(fā)卡的數(shù)量而不顧質(zhì)量和效益，開出了許多空卡和長期不動卡，這種處于休眠狀態(tài)的卡不產(chǎn)生利潤卻增加了成本，因此我部將在明年嚴格控制成本，以保證實現(xiàn)利潤的最大化。 2、加大市場營銷力度 市場營銷是現(xiàn)代商業(yè)銀行工作中永恒的主題，有鑒于此，2023年，我部將積極公關(guān)，加大宣傳力度，爭取把營銷工作做實做細、做大做強。同時，還將繼續(xù)推行“1+n”銀行卡持卡消費活動，這里的“1”指員工持卡消費，“n”指員工發(fā)展和動員的持卡人（非農(nóng)行員工）持卡消費，即以員工的持卡消費帶動周圍消費群體的消費，以期擴大我行銀行卡的影響力，增加中間業(yè)務(wù)收入和銀行卡存款。另外我部也將繼續(xù)督促和指導各分理處和儲蓄所加大對存款的營銷力度，努力拓展壽險代理業(yè)務(wù)市場，開發(fā)新的目標客戶，為支行創(chuàng)造更大效益。 3、強化服務(wù) 在日趨激烈的市場競爭中，服務(wù)的優(yōu)劣對企業(yè)的效益有直接的影響，例如“海爾”的服務(wù)，在質(zhì)量相當?shù)那闆r下贏得了更多的客戶。在目前已有的軟和硬件條件下，我行強化服務(wù)是增加效益的一個有效途徑。2023年，我部要積極把提升服務(wù)質(zhì)量，改進服務(wù)方式作為日常工作的重要環(huán)節(jié)常抓不懈。對在定期不定期的監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時糾正，嚴肅處理。在員工中間開展“假如我是一名客戶”的大討論，進行換位思考，使之想客戶之所想，急客戶之所急，設(shè)身處地地為客戶排憂解難。 4、完善信貸管理 2023年的工作讓我們清醒地意識到成績的背后還隱藏著這樣那樣的差距和不足。基于此，明年我們將在總結(jié)經(jīng)驗，分析不足，鞏固已有成績的基礎(chǔ)上，堅定信心，再鼓干勁，著重做好如下工作： （1）、進一步調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，強化信貸風險管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 要做好這項工作，必須做到“三加”，即信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整要加速；不良貸款清收要加力；風險管理要加強。結(jié)構(gòu)調(diào)整要“加速”是指按省行黨委確立的“抓兩頭和一保、二爭、三擴、四退”的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，大力壓縮劣質(zhì)客戶的貸款占用，努力提高優(yōu)良客戶貸款占比，積極擴展、培植和鞏固優(yōu)良客戶群體。要以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標，更新經(jīng)營理念，積極搶占消費貸款市場份額，加快消費貸款的發(fā)放，改善信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)；清收盤活要“加力”是指要進一步集中精神，集中時間，集中人力，加大力度，最大限度地盤活不良貸款，以緩解資金緊張狀況，從而騰出有限信貸資金，支持產(chǎn)品有市場，經(jīng)營見效益的客戶，提高資金使用效益；風險管理要“加強”是指要向管理要質(zhì)量、要效益，選準新增貸款投降，加強貸后管理，切實優(yōu)化增量，努力防范和化解信貸資產(chǎn)風險，提高信貸資產(chǎn)營運管理水平。 （2）、在優(yōu)化增量的基礎(chǔ)上，避免前清后增的基礎(chǔ)上，我們要繼續(xù)加大對存量不良貸款的清收整治和利息的回收工作力度。要加強領(lǐng)導落實責任，明確階段性目標，堅持抓早和常抓不懈。要結(jié)合各項指標和工作實際，進行精密測算，將指標橫向分解落實到人，縱向分解落實到企業(yè)，清收目標分解到信貸員之后，要簽定《不良貸款清收責任書》，明確具體目標，然后與個人的工資和獎金掛鉤。按月考核，按季兌現(xiàn)。要按照責任和時間的要求，把收息工作落到實處，作到該收必收，應收盡收。要采用目標清收、責任清收、領(lǐng)導包大戶清收、依法清收、感情投入法進行清收，因企施策，一企多策，多策并舉，爭取早見成效，早出效益。 __支行客戶部

【第8篇 銀行客戶經(jīng)理2023年工作總結(jié)范文

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)___萬元，完成計劃的___%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)筆，金額萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用此文來源于文墨星河心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

【第9篇 2023年上半年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)范文

20__年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20__年沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲__萬元，營銷基金__萬元，營銷國債__萬元，營銷保險_萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品__萬元。營銷理財金帳戶__個。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強學習，提高自身素質(zhì)

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：__月__日，_先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受_行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在__萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。_月我做為客戶對__銀行、__銀行、__銀行、__銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從__銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、__銀行的人民幣理財產(chǎn)品、__銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表__份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十分細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為止。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，_先生是大客戶，但公司帳戶卻開在_行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和_先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。_月_日利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了理財產(chǎn)品和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問理財產(chǎn)品利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美元的理財產(chǎn)品。

新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。

一、道德方面

做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面

客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務(wù)方面

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四、營銷方面

客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

【第10篇 最新銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)模板

在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將2023年工作情況匯報如下：

一、 20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學 習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增 加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信 息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來 儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突 破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客 戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各 方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日 常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰 地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào) 查，資料及時提交審查及歸檔。2023年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤 的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

【第11篇 銀行客戶經(jīng)理年總總結(jié)模板

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門同事的幫助下，大膽

開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶

。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在__年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

看完了銀行客戶經(jīng)理年總總結(jié)模板希望你可以做得很好！

【第12篇 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)范文

行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在__年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)范文有沒有幫到你呢？

【第13篇 工商銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)與計劃

服務(wù)創(chuàng)優(yōu)、運籌制勝千里

服務(wù)創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務(wù)才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務(wù)水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關(guān)報道。省行網(wǎng)訊進行轉(zhuǎn)載。

1、抓好員工職業(yè)道德教育 主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經(jīng)常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務(wù)行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務(wù)標準》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務(wù)言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務(wù)，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務(wù)中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2、抓好考核激勵機制 一是建立員工優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎罰檔案，將員工服務(wù)表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內(nèi)容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務(wù)自覺性;二是建立服務(wù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務(wù)的良好局面。三是建立各網(wǎng)點、客戶經(jīng)理、客戶的評議機制。由網(wǎng)點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經(jīng)理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務(wù)先進，按季給予獎勵。四是設(shè)立了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。

3、抓好為相關(guān)部門的服務(wù)工作 營業(yè)部既是獨立的服務(wù)部門，同時又是支行與各網(wǎng)點的樞紐。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務(wù)__萬，取得了 萬經(jīng)濟效益。二是服務(wù)好基層網(wǎng)點。努力提取高提解、庫房人員服務(wù)水平，及時做好現(xiàn)金調(diào)撥以及支行有關(guān)文件的傳遞。

求真務(wù)實、勇拓市場

“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。

1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務(wù)的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務(wù)，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行 戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知__商人___等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權(quán)時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金__萬。

3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關(guān)系，積極攬存150萬。

看完工商銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)與計劃你是不是就想試試了呢？

【第14篇 銀行客戶經(jīng)理2023年上半年工作總結(jié)范文

以下是本站給大家推薦的“銀行客戶經(jīng)理__工作總結(jié)”供大伙參考，希望對大家有所幫助!

我于20__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任___支行客戶經(jīng)理。在___支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20__年三個季度的工作情況總結(jié)匯報

20__年二季度我在___支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20__年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20__年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個人職業(yè)發(fā)展的愿景

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20__年能爭取到的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

工作總結(jié)范文__年對南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創(chuàng)新的一年，也是理清思路、加快發(fā)展的一年。在這一年里，各支行及下屬分理處機構(gòu)業(yè)務(wù)整合平穩(wěn)發(fā)展，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面推進并取得預期目標。

過去的一年，我部在聯(lián)社領(lǐng)導的直接關(guān)心下，在聯(lián)社各部室、基層各社的支持配合下，緊緊圍繞聯(lián)社年初提出不良貸款下降和經(jīng)濟效益提高的工作思路，強調(diào)以人為本，以強化信貸管理為突破口，全力抓好不良貸款速降和新增貸款的管理，以此帶動我...

本人自__年10月份參加工作至今，已經(jīng)一年多時間。一年中，在領(lǐng)導和同事們的悉心關(guān)懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。記得當初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農(nóng)村信用社是什么。

200_年，在分行黨委、行長室的正確領(lǐng)導下，__支行進一步發(fā)揮區(qū)域優(yōu)勢，明確目標，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，正確處理好規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在年度取得一定成績。

在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。

入職的四個月以來，我被分到支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學習，學習態(tài)度端正，遵照行紀行規(guī)，尊敬領(lǐng)導，團結(jié)同事，明白鍛煉目標，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極自動地把大學所學的...

時間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與__銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進__銀行的情形油然在目。

【第15篇 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)1

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20__年工作情況匯報如下：

一、工作收獲

20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__電力實業(yè)公司、__中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、明確崗位的職責和使命

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理

【第16篇 2023年銀行客戶經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)范文

20__年8月，我們20__屆農(nóng)行新員工正式開始了見習生涯，見習期一年。_月_日，簽訂勞動合同，_月_日，我將組織關(guān)系轉(zhuǎn)入__支行，同時被通知分配到__分理處。一年來，我經(jīng)歷了新員工培訓、大堂經(jīng)理、高柜柜員、客戶經(jīng)理等崗位，現(xiàn)見習期滿，將我的見習總結(jié)交予組織，一方面希望通過總結(jié)，思考過去工作中的所學所得，并躬身自省;另一方面，希望組織對我工作中積極的部分給予肯定，并對我的不足給予批評和指導。

首先是對工作的總結(jié)。

我到__分理處后，由于一段時間沒有柜員號，就被林主任安排跟班實習和大堂引導。剛開始工作，覺得工作很是神圣。當時思想很是緊張，動作也是極不熟練。好在師傅給力，客戶也予以理解，到新員工培訓前，已能小有熟練的上柜。

之后是新員工培訓。新員工培訓包含了心理輔導、禮儀學習、農(nóng)行介紹、團隊訓練、技能培訓等多方面內(nèi)容，平時訓練采用半軍事化訓練。新員工培訓歷時半個月，時間雖然較短，但是經(jīng)過這段時間，我對理論、技能和團隊協(xié)作能力都有了新的認識。

經(jīng)過培訓，我回到網(wǎng)點后，首先擔任了__的大堂經(jīng)理。培訓時老師引入了“贏在大堂”的農(nóng)行文化，我認識到大堂經(jīng)理是農(nóng)業(yè)銀行的一個非常重要的崗位。我認為大堂經(jīng)理的第一素質(zhì)必須是責任心。因此責在一個“先”字。大堂經(jīng)理需要最先發(fā)出問候，最先了解客戶需求，并且最先服務(wù)客戶，最先展開營銷。當把客戶引導至柜臺后，大堂經(jīng)理需要協(xié)助柜臺人員準備資料，營銷產(chǎn)品。有時發(fā)生客戶大聲爭吵時，大堂經(jīng)理需要最先反應，采取必要措施安撫客戶。大堂經(jīng)理還需負責atm機器的維護，因此需要熟練的技能和耐心的服務(wù)。做好一個柜員需要至少三方面的能力：微笑服務(wù)能力，熟練技能，團隊協(xié)作力。微笑和耐心是爭取客戶的基礎(chǔ)，熟練技能是提升，團隊協(xié)作力是保障。

客戶經(jīng)理崗位。我認為，客戶經(jīng)理是農(nóng)行的信貸員，是客戶的理財師，是網(wǎng)點主任的左膀右臂。我有幸跟著夏旭升老師學習信貸業(yè)務(wù)。信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營的是風險，要求信貸員有很強的風險意識。信貸業(yè)務(wù)又是農(nóng)行經(jīng)營利潤的一項最重要的來源，要求信貸員有很好的定價能力和客戶維護能力。這要求客戶經(jīng)理有扎實的信貸知識，靈通的理財信息，和對風險很強的控制意識?？蛻艚?jīng)理又需要在網(wǎng)點主任的安排和支持下開展工作，以良好的能力促進網(wǎng)點業(yè)務(wù)的發(fā)展。

在__分理處，我身兼網(wǎng)點安全員職責，協(xié)助支行維護網(wǎng)點的各項安全事項。網(wǎng)點安全是各項

工作的基礎(chǔ)，維護網(wǎng)點安全是對客戶負責，對員工負責，對自己負責，可謂職位小，職責重?？上驳氖牵襙_分理處各項安全工作進展有序，正在努力創(chuàng)建“三化三達標”網(wǎng)點，爭創(chuàng)金華農(nóng)行安全工作的先進。

再是對職業(yè)的思考。

經(jīng)過一年的見習學習，我對農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)和發(fā)展有了更深刻的認識。首先農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展與整體經(jīng)濟發(fā)展相輔相成。經(jīng)濟形勢好了，客戶財富增多了，我行的各項業(yè)務(wù)的發(fā)展基礎(chǔ)也變強了，促進了農(nóng)行業(yè)務(wù)的發(fā)展;反過來，我行的服務(wù)水平增強了，支持經(jīng)濟發(fā)展水平的能力增強了，也能促進實業(yè)的發(fā)展，為經(jīng)濟發(fā)展服務(wù)。其次農(nóng)行的發(fā)展必須得益于自身員工隊伍素質(zhì)的提高。有一支較強的員工隊伍，是農(nóng)行的發(fā)展的支柱。而團隊協(xié)作力和執(zhí)行力，是農(nóng)行優(yōu)秀員工隊伍的保障。第三，我們需要具有一顆獻身農(nóng)行，服務(wù)客戶的心。農(nóng)業(yè)銀行可以為年輕人提供一個好的平臺，供學習、供拼搏、供創(chuàng)造。是一個大的舞臺。

我認真地完成了見習要求，現(xiàn)申請轉(zhuǎn)正。