財經(jīng)總結（十六篇）

【第1篇 2023銀行理財經(jīng)理個人年度總結

大家好!我是來自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。__年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

【第2篇 新疆財經(jīng)學院對口支援工作總結

“對口支援西部地區(qū)高等學校計劃”和“援疆學科建設計劃”是教育部為落實西部大開發(fā)戰(zhàn)略而采取的重要舉措。我院先后與上海財經(jīng)大學、中國人民大學簽署了對口支援協(xié)議，2023年正式納入教育部對口支援計劃。自實施受援計劃以來，在中國人民大學、上海財經(jīng)大學等支援學校的大力幫助下，我院在管理水平、科研水平、學科建設水平等方面有了較大幅度的提高，為進一步提高我院的綜合實力搭建了一個良好的平臺。現(xiàn)將總體情況總結如下：

一、協(xié)議簽約情況介紹

早在2000年5月，經(jīng)與上海財經(jīng)大學積極協(xié)商，在友好互助的基礎上，由我院尤努斯院長帶隊前往上海財經(jīng)大學簽署了以培養(yǎng)博士生為主要內(nèi)容的協(xié)議。目前為止已為我院累計培養(yǎng)博士6人。2023年8月，為落實西部大開發(fā)戰(zhàn)略，貫徹教育部《關于做好有關直屬高校與新疆部分學校對口合作的通知》的文件精神，進一步推進西部高等教育的發(fā)展，培養(yǎng)新疆經(jīng)濟建設所需要的人才，經(jīng)友好協(xié)商，由我院李儒忠書記帶隊前往中國人民大學簽署了以“加強學術交流與合作、支持學科建設、師資培訓、單列單考碩士、支持攻讀博士”為主要內(nèi)容的協(xié)議，取得了良好的效果。

2023年4月，教育部先后下發(fā)了《教育部關于實施“援疆學科建設計劃”的通知》、《關于全面實施對口支援新疆、西藏本科高等學校有關事宜的通知》，確定中國人民大學、上海財經(jīng)大學為我院對口支援單位，我院被正式納入對口支援計劃。支援方與我校均高度重視，雙方以積極、務實的態(tài)度，以促進我院內(nèi)涵發(fā)展為宗旨，經(jīng)反復協(xié)商，雙方校級領導數(shù)次互訪后，于2023年6月在新疆召開的援疆學科建設計劃大會上正式簽署了對口支援協(xié)議。

中央財經(jīng)大學作為教育部批準的“211工程”院校、國家重點建設高校，始終將對口支援西部高校工作作為自己應盡的責任與義務。為提高新疆高校學科建設水平，加快新疆高等教育內(nèi)涵發(fā)展，充分發(fā)揮國家重點學科的輻射和帶動作用，中央財經(jīng)大學主動提出對口支援我院。雙方本著積極、互助的合作原則，經(jīng)過友好協(xié)商，2023年11月，由我院阿斯哈爾院長帶隊前往中央財經(jīng)大學簽署了對口支援協(xié)議。教育部于2023年3月正式批準中央財經(jīng)大學對口支援我院。至此，對口支援我院的高校增至3所。3所對口支援高校與我院簽署的協(xié)議主要內(nèi)容是：支持學科建設、開展合作研究、共同培養(yǎng)博士生、師資支援、進修、訪學、學術交流等。目前，對口支援高校與我院已進入實質(zhì)性的合作階段，對口支援計劃的效果已開始顯現(xiàn)。

二、協(xié)議執(zhí)行情況

自2002年教育部實施“對口支援西部地區(qū)高等學校計劃”以來，共有來自中國人民大學、上海財經(jīng)大學、中央財經(jīng)大學、中南財經(jīng)政法大學、西南財經(jīng)大學等5所部屬高校34人次教師先后到我院支教；共承擔44門次的授課任務；舉辦45場學術講座；接待我院進修、訪學教師21人次；為我院培養(yǎng)博士19名，碩士13名；為我院捐贈圖書1800余冊；校級領導互訪15人次；2人被支援學校聘為博士生導師；中組部先后安排5人(均來自于對口支援高校)來我院掛職(副校長2名，副處長3名)。見下表：協(xié)議執(zhí)行情況統(tǒng)計表（2002年-2023年）支援方校級領導互訪支教 學術講座 進修訪學 人才培養(yǎng) 評聘博士生導師 掛職人數(shù) 授課門數(shù) 博士 碩士 校級 處級中國人民大學 6 3 421 7 8 31 上海財經(jīng)大學 5 4 7 15 5 6 6 1 0 1中央財經(jīng)大學 4 13 13 6 2 0 0 0 10其他院校 015 19 3 2 5 4 0 0 0總計 15 35 44 45 16 19 13 223在支援學校大力援助下，我院綜合實力得以較大提高(見下表):年度 本科招生數(shù) 研究生招生數(shù) 研究生學歷人員占教師總數(shù)論文發(fā)表數(shù)人數(shù)增長率 人數(shù) 增長率 占比 增長率 篇數(shù) 增長率2000年 1516人 150% 48 560% 15% 210%500余60 06年 2236人 271 32% 800余篇

從上表可以看出，對口支援計劃實施前后，我院在體現(xiàn)學校內(nèi)涵發(fā)展的幾個方面均發(fā)生了較大變化：本科招生規(guī)模由1516人增加到2236人，增長了1.5倍；研究生招生規(guī)模由48人增加到271人，增長了5.6倍；研究生學歷人員占教師總數(shù)比由15%增加到32%，增長了2.1倍；論文發(fā)表數(shù)量由500余篇增加到800余篇，增長了1.6倍。充分說明了我院5年來的內(nèi)涵發(fā)展取得了較大的進步，也可以看出對口支援計劃對我院內(nèi)涵發(fā)展的重要性、必要性、可行性。

到目前為止，對口支援協(xié)議基本得到落實，對口支援高校為此付出了巨大的努力。但部分計劃仍難落實，最主要的原因就是受援高校最需要受援的部分恰恰是支援高校最緊張的資源。如師資支援、博士招生計劃等，因為客觀條件的限制難以完全落實，還需教育部給予一定的政策傾斜。

三、經(jīng)驗體會

1.雙方學校領導的高度重視是對口支援計劃得以順利實施的前提與保障。

自教育部下達對口支援通知以來，支援方與我院校級領導高度重視，在協(xié)議的協(xié)商、簽署及落實過程中親歷親為，并數(shù)次互訪，為協(xié)議的順利簽定及實施打下了堅實的基礎。簽約前，我院領導以積極、誠懇、務實的態(tài)度對對口支援學校進行了訪問，就協(xié)議的內(nèi)容與對口支援學校進行了深入、友好的交流：阿斯哈爾院長及崔光蓮副院長率各受援系部領導及相關職能部門人員先后訪問上海財經(jīng)大學及中國人民大學；我院黨委書記李中耀及崔光蓮副院長訪問中央財經(jīng)大學；對口支援各高校領導從政治的高度給予了積極的配合，中國人民大學袁衛(wèi)副校長、上海財經(jīng)大學孫錚副校長先后訪問了我校。簽約后，雙方校級領導又進行了數(shù)次互訪。

2.建立聯(lián)系與溝通機制是受援計劃順利實施的保證。各職能部門及院系間的聯(lián)系與溝通是信息通暢，計劃順利執(zhí)行的必要前提。

支援方與我院目前已初步建立了良好的溝通機制，雙方融洽的合作氛圍為各項計劃的順利執(zhí)行打下了良好的基礎。我院相關職能部門與對口支援學校對口部門間均安排有相對固定的負責人，雙方以各種形式保持著經(jīng)常的聯(lián)系且有不定期的互訪以便及時溝通信息，制定切合實際的計劃，及時了解對口支援計劃的進展情況，，確保計劃的落實。與此同時，我院受援各系部與對口支援部門間也保持著密切的聯(lián)系并頻繁互訪，確保了計劃的可行性，為雙方互利、雙贏的合作原則提供了保障。

3、支援方安排高層次人才來我院掛職或支教是提高我院學科建設水平、教師教學水平、科研水平及提升知名度的有效途徑。

實施對口支援計劃以來，通過支援方安排高層次人才來我院掛職或支教的方式，不僅為我院帶來了先進的管理理念和教學經(jīng)驗，快速提升我院相關學科的建設水平，也為我院的廣大教師提供了一個進行學術交流，科研合作的平臺，為提升我院的知名度創(chuàng)造了有利的條件，是我院對口支援計劃中行之有效的重要實踐經(jīng)驗。

4。結合以學科建設為核心的學校遠期規(guī)劃,合理制定受援規(guī)劃。

通過制定合理的受援規(guī)劃，確保受援工作有條不紊及突出重點。在著手進行重點突破的同時，彌補薄弱環(huán)節(jié)，為我院總體發(fā)展目標提供必要的支持；受援遠期規(guī)劃與短期計劃相結合，形成互補是受援計劃制定的關鍵。我院在制定5年受援規(guī)劃的同時，以學期為單位，在充分考慮雙方實際情況的前提下，本著“內(nèi)容盡量詳細但不宜過多，受援范圍不宜過大，確保受援計劃的可行性，提高落實效率”的原則制定短期受援計劃。此外，我院短期受援計劃均提前制定(一般在學期末前2個月制定下一學期計劃)，并及時報支援方審核，以便支援方提前安排相關工作，提高計劃落實效率，取得了良好的效果。

四、今后工作思路

1.加強與支援方的聯(lián)系與溝通，健全溝通機制。

加強各職能部門之間以及院系間的聯(lián)系與溝通，及時了解相關信息，以便根據(jù)實際情況安排受援計劃，并根據(jù)需要及時調(diào)整，最大限度地落實受援計劃。

2.在師資支援、科研合作、博士生培養(yǎng)等方面的合作有所突破。

目前，我院與支援方在互聘博士生導師方面已取得突破。教師的進修、訪學計劃也較好地得到了落實。根據(jù)我院的發(fā)展規(guī)劃，為進一步推進我院的內(nèi)涵發(fā)展，爭取今后在師資支援、科研合作、博士生培養(yǎng)等方面有所突破，為全面提升我院的綜合實力提供必要的支持。

3.進一步加強學術交流。

舉辦高水平的學術交流活動是獲取最新信息，提高學術水平，縮小與內(nèi)地高校學術差距的有效途徑之一，也是我院今后的一項重點工作。

五、總結

我院黨委高度重視對口支援工作，將之視為加快我院內(nèi)涵發(fā)展，提升我院綜合實力的一個重要途徑。對內(nèi)，我院設立了專門負責對口支援工作的機構并配備了工作人員，責任落實到人，確保工作到位；對外，我院高度重視與支援院校的聯(lián)系與溝通。黨委書記、院長及主管副院長先后數(shù)次訪問對口支援學校，就對口支援相關工作進行了廣泛的討論與溝通，取得了良好的效果。對口支援各職能部門間及院系間的聯(lián)系也在不斷加強。

在思想統(tǒng)一，認識統(tǒng)一的前提下，我院高度重視受援計劃的制定及落實。本著“重點突破、高效務實、實現(xiàn)雙贏”的原則，受援計劃先由受援各系部提出草案，經(jīng)研究生處初審后交專家組討論研究后，報院領導審批決定，并由研究生處報支援學校審議。由于受援計劃制定合理，受援計劃基本得到落實。

在已建立的良好的溝通機制的基礎上，我院今后將進一步加大與對口支援學校聯(lián)系與溝通的力度，完善溝通機制，結合工作實際不斷改進工作方式方法，進一步提高對口支援計劃的落實效率。

六、建議

1、建議給予專項經(jīng)費支持。

經(jīng)費的支持是對口支援計劃順利實施的保證。但目前，各高校經(jīng)費普遍緊張，且經(jīng)費缺口較大，無論支援方還是受援方均無力承擔，部分支援計劃因缺少經(jīng)費支持而不能實施，對順利實施對口支援計劃造成了較大影響。如能撥付專項資金給予支持，將在一定程度上緩解經(jīng)費壓力，為對口支援計劃的順利實施創(chuàng)造有利的條件。

2、建議對支援方與受援方共同申報的課題給予政策傾斜。

支援方與受援方教師共同申報課題是提高受援方教師科研水平，拓寬支援方教師研究領域的重要途徑之一。如能給予政策傾斜，優(yōu)先批準此類課題立項，必將極大地提高雙方教師共同申報課題的積極性，是雙方實現(xiàn)雙贏的突破口，對對口支援計劃必將產(chǎn)生深遠的影響。

4.建議單列博士招生計劃。

高校博士數(shù)量的多少是學校綜合實力的一個重要體現(xiàn)，是學校可持續(xù)發(fā)展的決定因素，是受援高校與內(nèi)地高校存在較大差距的重要原因之一。因此，培養(yǎng)博士在對口支援計劃中占有舉足輕重的地位，是衡量對口支援計劃的一個重要指標。支援方與我院的協(xié)議中均有為我校培養(yǎng)博士的條款，支援方也積極想盡各種辦法給予解決。但由于“沒有額外計劃”等客觀條件的限制，此項援助很難有效實施。如教育部能劃撥一定數(shù)量的博士單考名額，可有效解決這一問題。

【第3篇 財經(jīng)所2023年述職述廉總結

在__鄉(xiāng)黨委、政府的正確領導下，__所按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規(guī)范、透明、高效”的總體要求下，一年來，全體干部職工在平凡中追求卓越、在平靜中滿懷激情、在平常中創(chuàng)造價值，踏踏實實地做了以下工作：

1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統(tǒng)籌安排所內(nèi)各項工作和學習。

2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。

對全鄉(xiāng)26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發(fā)放各種惠農(nóng)補貼資金369.8萬元。

按鄉(xiāng)黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名干部進村入戶”活動。

3、組織完成并解繳“水利基金和國有資產(chǎn)占用費及國有資產(chǎn)經(jīng)營收入”。規(guī)范強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。

4、建起新農(nóng)保數(shù)據(jù)庫：按時間、按標準、按要求完成了《農(nóng)村居民基本情況臺賬》和《農(nóng)村社會養(yǎng)老保險登記臺賬》的報送。

全鄉(xiāng)征繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85% 全鄉(xiāng)新農(nóng)保基礎養(yǎng)老金惠農(nóng)卡3，948張，全部由財政干部職工走村入戶上門發(fā)放到農(nóng)戶手上。

5、4月12 日__鄉(xiāng)代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經(jīng)濟收入報表的準備工作。

6、5月中旬前后，按局黨組要求，組織全所干部職工全員下鄉(xiāng)核實旱情；同時兼顧對申報農(nóng)機購機補貼的34家農(nóng)戶進行逐一審核。

7、5月27日全員出動，26個村全面展開監(jiān)督卡發(fā)放工作。

8、完成十五個村的“一事一議”申報及有關材料匯編，并督促工程建設質(zhì)量和組織驗收前的準備工作。

9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。年終配合村級做好科學發(fā)展的經(jīng)濟指標考核工作和年度預決算工作。

全面完成全鄉(xiāng)26個村的新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金征繳工作。全鄉(xiāng)共參合6119戶、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。

10、核實和督辦義務教育化債工作并組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農(nóng)業(yè)糧食生產(chǎn)及糧食安全的專項工作，全力投入“三萬活動”，把好事做好、實事做實。

一年來，__所扎扎實實、認認真真地履行了本職職責，不為名累、不為利鎖、不為權迷、不為欲困，堅持主職干部每周下鄉(xiāng)、分管干部和專管員專項工作下鄉(xiāng)入戶的常規(guī)下鄉(xiāng)工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名干部進村入戶”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節(jié)紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與鄉(xiāng)黨委政府和局黨組的要求，與先進的兄弟單位相比還有很大差距，在今后的工作、學習中，我們將揚長克短、奮發(fā)向上，在干中求實、在干中求真，在干中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千__山區(qū)人民群眾服務，為提升財政干部形象而開拓進取、勤奮工作！

【第4篇 銀行理財經(jīng)理工作總結

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

1、努力提升業(yè)務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

2加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20__年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會

。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門同事銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

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【第5篇 __市人大常委會財經(jīng)委2023年工作總結

200_年財經(jīng)委在市人大常委會領導下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹黨的十六大和十六屆三中全會精神，樹立和落實科學發(fā)展觀，積極履行人大財經(jīng)工作職責，努力為人大常委會實施經(jīng)濟監(jiān)督當好參謀、做好服務?，F(xiàn)將一年來的工作情況總結

一、圍繞人大“三會”議題，做好財經(jīng)監(jiān)督服務

1、人大會議題。市十四屆人大二次會議即將召開，為此，近期我們已對2023年計劃、預算執(zhí)行情況和2023年計劃、預算草案逐手進行了調(diào)查研究和有關資料收集及分析，為向大會財經(jīng)審查委員會代擬2份初審意見和2份決議草案做了準備，以便大會召開時財經(jīng)審查委員會和人民代表大會審查批準時參考和使用。

2、常委會議題。按照常委會今年的審議安排，有關財經(jīng)委方面初審議題有：（1）2003年市本級財政預算執(zhí)行及其他財政收支審計情況；（2）2003年市本級財政決算情況；（3）整頓和規(guī)范市場秩序工作的工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項整治情況；（4）2023年1—7月國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃執(zhí)行情況；（5）2023年1—7月財政預算執(zhí)行情況；（6）2023年1—11月財政預算執(zhí)行情況和市政府關于調(diào)整2023年市本級財政預算的議案等。對此，我們根據(jù)主任會議的安排，深入調(diào)查研究或者通過常委會組織代表視察等活動，多方面了解情況，寫出初審意見，指出問題，提出建議，供領導和常委們審議監(jiān)督時參考。一年來寫了常委會議題的初審意見6份、視察通知1份、決議稿草案2份；指出問題和不足22條；提出意見或建議40條，其中被人大常委會采納作為向市政府提出的審議意見有29條，分別是審議2003年市本級財政決算4條、審議工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項整治4條、審議1—7月計劃執(zhí)行情況10條、審議1—7月財政預算執(zhí)行情況11條。如4月份常委會審議2003年財政決算議題，提出加快清理財政往來帳戶、消化財政歷年掛帳、加強重點專項資金使用效果的管理監(jiān)督等四個方面內(nèi)容作為市人大常委會向市政府提出的重點監(jiān)督意見，市政府能認真對待，采取措施正在逐步解決，并于8月份和12月份把階段性的整改情況向市人大常委會作了匯報。又如8月份常委會審議我市1—7月國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃執(zhí)行情況時，提出“對正在建設的一中橋，建議與老年活動中心的拆建統(tǒng)籌考慮，把老年活動中心的建設與文體中心規(guī)劃建設相銜接”的意見，得到市政府的及時采納，并正在抓緊實施。

3、主任會議議題。2023年市人大常委會主任會議聽取匯報中有關財經(jīng)委方面的議題有：（1）社會保障工作情況；（2）《統(tǒng)計法》貫徹落實情況；（3）質(zhì)量技術監(jiān)督工作情況；（4）經(jīng)貿(mào)工作情況；（5）交通工作情況等。對外，我們分別深入有關部門和相關單位進行調(diào)查了解，寫出調(diào)查報告或準備了會議發(fā)言材料，會上提出意見建議，供主任們?nèi)媪私庥嘘P部門工作情況等作參考，較好地履行了我們的職責。一年來寫了主任會議議題的調(diào)研報告4份，分析或者指出存在問題13條，提出意見建議24條。如在主任會議上，針對勞動社會保障局與人民法院在養(yǎng)老金征繳糾紛案件的受理程序方面不協(xié)調(diào)問題提出了建議，市人大常委會主任在總結發(fā)言時當即指示，由法工委、財經(jīng)委分管領導牽頭，兩委配合召集法院和勞動局相關人員進行協(xié)調(diào)。后經(jīng)召集協(xié)商討論，雙方單位就如何受理勞動爭議，依法保障企業(yè)職工合法權益等程序問題達成了三點共識，與兩位分管領導和法工委一起較好地完成了任務。

二、圍繞本委其他職能，落實人大財經(jīng)工作

1、認真開展財經(jīng)法律法規(guī)的宣傳活動。今年來我委直接組織或督促有關部門開展財經(jīng)法律宣傳共7部，即：元月1日《統(tǒng)計法》施行二十周年紀念宣傳活動，2月1日

【第6篇 理財經(jīng)理工作總結

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，20__年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

理財經(jīng)理

【第7篇 銀行理財經(jīng)理培訓總結

銀行理財經(jīng)理培訓總結范文一

為期三天的客戶經(jīng)理培訓已經(jīng)結束了，本次培訓時間緊湊，內(nèi)容豐滿，形式新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經(jīng)驗之談，讓我收獲很多。

一、用陽光心態(tài)去工作

客戶經(jīng)理作為營銷人員，與客戶直接打交道，必然會不斷面臨挑戰(zhàn)，失敗、挫折，所以在工作中具備良好的心態(tài)對于其成功來說是必不可少的。正如有句話所講的“沒有好的心態(tài)就不要做客戶經(jīng)理”。

“態(tài)度決定水平”每個人的能力、素質(zhì)固然有差異，但最關鍵的在于我們的工作態(tài)度，我們端正了態(tài)度，以最好的心態(tài)面對工作，我們就能把工作做到力所能及范圍內(nèi)的極致，而且這種踏實認真地態(tài)度也可以彌補我們自身能力上的缺陷，使自己個性和人格更加完善，能力不斷提高。

所以，想做好工作，想成功，就要時刻以最好的心態(tài)去面對工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣，怎么可能做不好呢?

二、客戶經(jīng)理應做好客戶維護與客戶營銷工作

首先，個人客戶經(jīng)理關系營銷工作流程在客戶經(jīng)理工作中具有指引作用，通過這次深刻的學習，對“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具體的認識和理解，理順工作流程才能在基本工作中做好更細節(jié)的部分，不至于手忙腳亂不知所措。

其次，課程中學習的客戶維護之客戶分群是印象最為深刻的一部分，有質(zhì)量高效率的客戶維護最重要的一步就是將客戶進行分類分群管理，學習之后會在工作中的客戶維護尤其營銷過程中會更有針對性，提高產(chǎn)能。在這部分的學習中，通過小組討論的形式，分享和學習了伙伴們的經(jīng)驗，尤其是對我們年輕力量真的有很大幫助。

還有，在客戶營銷之顧問式營銷學習中，改變了我們在工作中傳統(tǒng)的營銷方式，顧問式營銷建立在客戶分群的基礎上，針對不同客戶群進行維護分析，運用 SPIN方法挖掘客戶隱藏式需求和明確性需求，提供解決方案和產(chǎn)品介紹，克服反對意見達成共識，再進行后續(xù)跟進服務。這種顧問式營銷改變了我們之前在工作中為了營銷而營銷的傳統(tǒng)方式，將客戶維護和營銷貫穿結合，相輔相成，進而產(chǎn)能也能得到提升。

很重要的一部分就是，我們在課程中學習到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、資產(chǎn)配置技巧、財富金字塔、帆船理論、FAB產(chǎn)品建議技巧，業(yè)績倍增三大方法，還有一些客戶經(jīng)理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必備工具。銀行客戶經(jīng)理年終總結三、時間管理就是自我管理

時間管理的問題本身不在于時間, 而是在于自己如何善用及分配自己的時間。自我管理即是改變習慣, 令自己更富效能。

客戶經(jīng)理工作流程 “每日七件事”結合時間矩陣圖，將時間結合工作計劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序，可以使我們的工作更高效能完成。

三天的課程安排得很緊湊，學習的內(nèi)容真的很多，在講課過程中老師在一些重要課程部分，讓我們以互動、小組討論、情景演練的方式滲入學習理解，更快吸收了學習內(nèi)容，當然還有一些是需要我們在日后工作學習中慢慢消化的。

銀行理財經(jīng)理培訓總結范文二

未到XX時我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來?

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事

處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!銀行理財經(jīng)理工作總結因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預期。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何

改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇

叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個

人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

【第8篇 銀行理財經(jīng)理年度個人工作總結范文

回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作情況：

1、任務指標:

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產(chǎn)品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

__年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來___萬元。

2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬， 該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了___多萬元的貴金 屬，為我行增加了___萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

【第9篇 銀行理財經(jīng)理年終個人工作總結范文

我于__年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任___支行客戶經(jīng)理。在___支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在__年三個季度的工作情況總結匯報如下：

__年二季度我在___支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。__年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于__年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們__銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

【第10篇 財經(jīng)所2023年度工作總結及2023年工作規(guī)劃

財經(jīng)所XX年度工作總結及XX年工作規(guī)劃

按照局黨組“科學化、精細化管理”的指導思想，在“精細、規(guī)范、透明、高效”的總體要求下，一年來，__所踏踏實實地做了以下工作：

1、認真貫徹落實財政工作會議精神，按照《梅局長的主題報告》提出的責任目標，進行部署和統(tǒng)籌安排所內(nèi)各項工作和學習。

2、作迎接全省綜改檢查的前期準備。

對全鄉(xiāng)26個行政村的機動面積、掛空面積等進行自查，對存在的問題進自糾。按政策發(fā)放各種惠農(nóng)補貼資金369.8萬元。

按鄉(xiāng)黨委安排，派出六名同志參加全縣“千名干部進村入戶”活動。

3、組織完成并解繳“水利基金和國有資產(chǎn)占用費及國有資產(chǎn)經(jīng)營收入”。規(guī)范強化“雙代管中心和招投標中心”日常工作。

4、建起新農(nóng)保數(shù)據(jù)庫：按時間、按標準、按要求完成了《農(nóng)村居民基本情況臺賬》和《農(nóng)村社會養(yǎng)老保險登記臺賬》的報送。

全鄉(xiāng)征繳基金：156萬元。投保覆蓋率達：85% 全鄉(xiāng)新農(nóng)?；A養(yǎng)老金惠農(nóng)卡3，948張，全部由財政干部職工走村入戶上門發(fā)放到農(nóng)戶手上。

5、4月12 日__鄉(xiāng)代表全縣接受省委組織部“五個基本建設”檢查驗收、全省排位次。所“雙代管中心”加班加點做了大量的財務及有關經(jīng)濟收入報表的準備工作。

6、5月中旬前后，按局黨組要求，組織全所干部職工全員下鄉(xiāng)核實旱情；同時兼顧對申報農(nóng)機購機補貼的34家農(nóng)戶進行逐一審核。

7、5月27日全員出動，26個村全面展開監(jiān)督卡發(fā)放工作。

8、完成__個村的“一事一議”申報及有關材料匯編，并督促工程建設質(zhì)量和組織驗收前的準備工作。

9、開展了26個村的村級換屆選舉前的村級財務審計工作。

全面完成全鄉(xiāng)26個村的新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金征繳工作。全鄉(xiāng)共參合6119戶、31030人，收繳參合基金1861800元,參合率100% 。

10、核實和督辦義務教育化債工作并組織落實曬場興建、塘堰清淤，事涉農(nóng)業(yè)糧食生產(chǎn)及糧食安全的專項工作，把好事做好、實事做實。

一年來，__所扎扎實實、認認真真地履行了本職職責，堅持主職干部每周下鄉(xiāng)、專管員專項工作必須下鄉(xiāng)的常規(guī)下鄉(xiāng)工作法，同時，開展了黨建工作、植樹造林森林防火、關愛女孩行動、扶貧幫困活動、“千名干部進村入戶”活動以及五.四讀書贈書活動、七.一建黨節(jié)紀念活動和參加了局舉辦的羽毛球比賽等，雖然各方面較之過去有了長足進步，但與局黨組的要求，與先進的兄弟所相比還有很大差距，在今后的工作、學習中，我們將揚長避短、奮發(fā)向上，在干中求實、在干中求真，在干中修正不足，用飽滿的工作熱情，凝心聚力為三萬三千__山區(qū)人民群眾服務，為提升財政干部形象而開拓進取、勤奮工作！

明年工作規(guī)劃：

1、加強干部隊伍管理，以制管人，落實目標責任制及量化考核評比標準。

2、強化愛崗敬業(yè)思想，開展職業(yè)道德教育和業(yè)務知識技能的培訓，促進服務質(zhì)量、服務水平和干部職工素質(zhì)的提高。

3、加強財政監(jiān)督，促進各項財政資金的運用效率。

4、創(chuàng)新模式 拓展工作新舉措。

5、牢記宗旨 書寫為民服務篇。

6、構建和諧 鍛造一支好隊伍。

【第11篇 __市人大常委會財經(jīng)委工作總結

一、圍繞人大“三會”議題，做好財經(jīng)監(jiān)督服務

1、人大會議題。市十四屆人大二次會議即將召開，為此，近期我們已對2023年計劃、預算執(zhí)行情況和2023年計劃、預算草案逐手進行了調(diào)查研究和有關資料收集及分析，為向大會財經(jīng)審查委員會代擬2份初審意見和2份決議草案做了準備，以便大會召開時財經(jīng)審查委員會和人民代表大會審查批準時參考和使用。

2、常委會議題。按照常委會今年的審議安排，有關財經(jīng)委方面初審議題有：（1）2003年市本級財政預算執(zhí)行及其他財政收支審計情況；（2）2003年市本級財政決算情況；（3）整頓和規(guī)范市場秩序工作的工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項整治情況；（4）2023年1—7月國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃執(zhí)行情況；（5）2023年1—7月財政預算執(zhí)行情況；（6）2023年1—11月財政預算執(zhí)行情況和市政府關于調(diào)整2023年市本級財政預算的議案等。對此，我們根據(jù)主任會議的安排，深入調(diào)查研究或者通過常委會組織代表視察等活動，多方面了解情況，寫出初審意見，指出問題，提出建議，供領導和常委們審議監(jiān)督時參考。一年來寫了常委會議題的初審意見6份、視察通知1份、決議稿草案2份；指出問題和不足22條；提出意見或建議40條，其中被人大常委會采納作為向市政府提出的審議意見有29條，分別是審議2003年市本級財政決算4條、審議工礦企業(yè)安全生產(chǎn)專項整治4條、審議1—7月計劃執(zhí)行情況10條、審議1—7月財政預算執(zhí)行情況11條。如4月份常委會審議2003年財政決算議題，提出加快清理財政往來帳戶、消化財政歷年掛帳、加強重點專項資金使用效果的管理監(jiān)督等四個方面內(nèi)容作為市人大常委會向市政府提出的重點監(jiān)督意見，市政府能認真對待，采取措施正在逐步解決，并于8月份和12月份把階段性的整改情況向市人大常委會作了匯報。又如8月份常委會審議我市1—7月國民經(jīng)濟和社會發(fā)展計劃執(zhí)行情況時，提出“對正在建設的一中橋，建議與老年活動中心的拆建統(tǒng)籌考慮，把老年活動中心的建設與文體中心規(guī)劃建設相銜接”的意見，得到市政府的及時采納，并正在抓緊實施。

3、主任會議議題。2023年市人大常委會主任會議聽取匯報中有關財經(jīng)委方面的議題有：（1）社會保障工作情況；（2）《統(tǒng)計法》貫徹落實情況；（3）質(zhì)量技術監(jiān)督工作情況；（4）經(jīng)貿(mào)工作情況；（5）交通工作情況等。對外，我們分別深入有關部門和相關單位進行調(diào)查了解，寫出調(diào)查報告或準備了會議發(fā)言材料，會上提出意見建議，供主任們?nèi)媪私庥嘘P部門工作情況等作參考，較好地履行了我們的職責。一年來寫了主任會議議題的調(diào)研報告4份，分析或者指出存在問題13條，提出意見建議24條。如在主任會議上，針對勞動社會保障局與人民法院在養(yǎng)老金征繳糾紛案件的受理程序方面不協(xié)調(diào)問題提出了建議，市人大常委會主任在總結發(fā)言時當即指示，由法工委、財經(jīng)委分管領導牽頭，兩委配合召集法院和勞動局相關人員進行協(xié)調(diào)。后經(jīng)召集協(xié)商討論，雙方單位就如何受理勞動爭議，依法保障企業(yè)職工合法權益等程序問題達成了三點共識，與兩位分管領導和法工委一起較好地完成了任務。

二、圍繞本委其他職能，落實人大財經(jīng)工作

1、認真開展財經(jīng)法律法規(guī)的宣傳活動。今年來我委直接組織或督促有關部門開展財經(jīng)法律宣傳共7部，即：元月1日《統(tǒng)計法》施行二十周年紀念宣傳活動，2月1日起施行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和新修改的《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》宣傳活動，7月1日起施行的新修訂《對外貿(mào)易法》；以及根據(jù)省人大常委會財經(jīng)委、省財政廳、省審計廳《關于在2023年組織開展“預算法、審計法頒布十周年”紀念活動的通知》精神，我們按照市人大常委會領導的指示，直接組織開展了“兩法”宣傳活動，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道辦事處、市財政局、審計局及有關預算部門單位認真開展形式多樣的宣傳，宣傳活動中，共擬寫了2份通知和1份領導講話稿，并于9月2日成功召開了聲勢較大的“預算法、審計法頒布十周年”座談會。

2、認真履行工作監(jiān)督職責。一是堅持參加市政府定期召開的“財稅庫險”工作協(xié)調(diào)分析會，了解和掌握財政、稅收、金庫和社保工作第一手資料，從人大監(jiān)督角度，提出意見、建議；二是按照人大常委會信訪工作分工合作制度，認真做好信訪登記、調(diào)查、轉(zhuǎn)辦督辦工作，確保今年來人大財經(jīng)方面26件信訪件能及時反饋落實。三是參與財經(jīng)有關重點部門的行風監(jiān)督，積極促進他們轉(zhuǎn)變機關作風，提高服務水平。

3、加強財經(jīng)對口聯(lián)系和服務工作。一是加強與財經(jīng)系統(tǒng)人大代表和分工安排的農(nóng)村人大代表的聯(lián)系，做到經(jīng)常聯(lián)系，盡力服務。二是加強與政府對口聯(lián)系單位的溝通，做到有事無事常來常往，增加了解，互相支持。如年初參加了市政府組織的我市水泥、礦產(chǎn)品、紡織、煤炭、竹木加工五個行業(yè)稅費負擔情況的調(diào)研活動，積極建言獻策。又如7月份，我委主動以人大辦名譽下發(fā)了通知，與市統(tǒng)計局聯(lián)合開展統(tǒng)計法執(zhí)法檢查，積極支持了他們的工作。三是能主動向__市人大常委會財經(jīng)委請教財經(jīng)業(yè)務事項，以及增進與__市兄弟縣區(qū)人大常委會財經(jīng)委的'聯(lián)系。今年4月份，我們按照__市人大常委會財經(jīng)委的通知，完成了理論調(diào)研文章，并于5月份參加會議交流。四是積極配合上級人大常委會財經(jīng)委開展的有關工作。5月份根據(jù)省和__市人大常委會辦公室《關于組織〈中華人民共和國統(tǒng)計法〉和〈中華人民共和國審計法〉實施情況自查的通知》精神，我們及時按照要求，以人大辦名譽下發(fā)了通知，并做好各單位自查材料的匯總上報，較好地完成了上級安排的任務。9月份根據(jù)__市人大常委會辦公室《關于組織對〈中華人民共和國中小企業(yè)促進法〉貫徹實施情況進行自查的通知》精神，我們草擬了通知，下發(fā)至有關部門單位，并配合做好__市人大常委會檢查組在__的檢查服務工作。

三、圍繞人大工作全局，做好其他各項工作

一年來，我們能積極圍繞人大常委會工作全局，在做好自身業(yè)務的同時，積極完成常委會安排的其他各項任務，如完成了《強化預算實效監(jiān)督，保障經(jīng)濟健康運行》的理論文章，參與其他工作委組織的執(zhí)法檢查和工作視察活動，認真做好人大制度的宣傳和信息報道工作等。

四、加強自身建設，提高理論水平和業(yè)務素質(zhì)

一年來，我們始終把學習放在重要位置，除積極參加機關及黨組織安排的學習活動外，能主動擠時間加強學習。一是利用組織部門通知要求參加綜合理論考試的契機，抓緊時間充實自身政治理論知識；二是利用參加憲法、行政許可法考試的契機，抓緊時間較系統(tǒng)地學習了兩部法律；三是利用人大常委會或主任會的財經(jīng)議題，抓緊時間學習相關法律、法規(guī)，如預算法、審計法、統(tǒng)計法、安全生產(chǎn)法、公路法等；四是在黨的十六屆四中全會召開后，抓緊時間學習了《中共中央關于加強黨的執(zhí)政能力建設的決定》。此外，我們對上半年工作情況及時進行總結分析，寫出了報告，并能在日常工作中注意收集和積累經(jīng)濟理論的新知識，了解經(jīng)濟發(fā)展的新動態(tài)，從而不斷提高本委為人大常委會財經(jīng)監(jiān)督做好服務的水平。

回顧2023年，我委的工作目標與人大常委會實施財經(jīng)方面監(jiān)督的要求還存在差距，服務的水平不高。主要是人大財經(jīng)監(jiān)督工作涉及政府部門多，目前力量單薄，知識容量十分有限，無法適應新形勢的要求，往往造成工作顧此失彼，有些監(jiān)督難以深入。2023年我們將繼續(xù)以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十六大和十六屆三、四中全會精神，通過加強自身建設，不斷提高政治理論和人大業(yè)務水平，注意研究經(jīng)濟建設中的新情況、新問題，更好地為人大常委會加強對經(jīng)濟工作監(jiān)督做好服務。

市人大常委會財經(jīng)委

二○○_年十二月三十一日

【第12篇 銀行理財經(jīng)理年終個人總結范文

回首__年工總行制定的“__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

__年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。

__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

【第13篇 理財經(jīng)理個人年終工作總結

大家好!我是來自__支行的__，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，20__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20__年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值文章通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

【第14篇 2023年度銀行理財經(jīng)理個人工作總結范文

，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。2023年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過13年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。

各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

【第15篇 銀行理財經(jīng)理工作總結模板

20__年的工作已經(jīng)結束，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學習貫徹落實黨的__大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作情況：

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。

2、學習上：

20__年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來___萬元。

2）、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了___多萬元的貴金屬，為我行增加了___萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協(xié)助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20__年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！

【第16篇 銀行理財經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結

好的總結應當總結出那些具有典型意義的、反映自身特點的以及帶規(guī)律性的經(jīng)驗教訓。今天酷貓寫作范文網(wǎng)小編給大家為您整理了銀行理財經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結，希望對大家有所幫助。

銀行理財經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結范文時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將__年工作情況匯報如下：

__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

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