銀行銷售實踐心得體會(9篇)

第1篇 銀行保險銷售工作心得體會

做好銀行保險銷售工作，要充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，推銷時候的保險項目給客戶了解。下面是帶來的銀行保險銷售的心得，僅供參考。

銀行保險銷售心得篇一

保險，對于我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業(yè)中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業(yè)務培訓。我們都知道保險業(yè)務相較其它零售業(yè)務有著較為豐厚的回報，但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優(yōu)勢在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。銀保產品還有一份意外保險的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業(yè)務的過程中，如果發(fā)現客戶有閑置資金，當其確實沒有什么急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會虧損，保險到期支取是否手續(xù)麻煩等。如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷將達到事半功倍的效果。要是對初次購買保險的客戶，也可以建議其部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致用，使我網點的保險業(yè)務擁有質的飛躍!

銀行保險銷售心得篇二

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關系到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人都是天生的推銷員。從我們很小的時候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達成某個交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現實的商業(yè)世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷商品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分發(fā)揮代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

1.相信自己。

相信自己會成功。這一點至關重要。并不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關系，關鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。克理曼.斯通說：“一個人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”。“我能行”是一種自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創(chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F實。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什么?是積極進取的精神，是相信自己。

2.樹立目標。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常'自我暗示'，更多的是確立目標，并進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與計劃的基礎上，計算好時間，以充裕的時間確保計劃實現。一個好的目標應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期也許是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳盡，重要的是切實可行，無法實現的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行保險銷售員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都把今天的完成量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝目標奮斗?？梢娪兄菊呤戮钩?。定下你的目標，向著目標奮斗、前進。

3.照顧顧客利益原則。

現代推銷術與傳統(tǒng)推銷的一個根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強的功利性，而現代推銷則是以'誠'為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場為中心的今天已成為各企業(yè)爭奪的對象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達雙贏。

銀行保險銷售心得篇三

各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險代銷工作的現狀：

我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現階段的表現就知道了。

表現一：銷售額度小，市場占比小。

引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在__年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數據足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大。

表現二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數據進行比較，就說明了這個問題。

表現三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。所以，根據以上表現，我個人以為，我行的保險代理工作目前的現狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段?，F狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結在那?

二、找出問題的癥結所在：

首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。

2、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產品，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長期投資的產品，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產品的收益，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元，而國家號召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點就提到了保險業(yè)務的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負擔，增加了銀行的經營風險。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險業(yè)務是個重要手段。而“代銷保險業(yè)務”又是實現銀行利潤最大化、增加網點中間業(yè)務收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財的一個重要手段。作為建行的新興業(yè)務產品和未來的中堅業(yè)務品種，我們只有切實提高網點代銷保險業(yè)務的銷售能力，促進代理保險費用收入快速增長，才能搶占市場份額，提高行業(yè)競爭力，這不論是長遠規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此，我談談個人的幾點建議：

一、應提高網點員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性

提高網點員工代銷保險業(yè)務的思想認識，首先應使網點員工在思想上充分認識到營銷保險業(yè)務是利國、利民、興行的優(yōu)質業(yè)務品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網點獲得低成本、高收益的中間業(yè)務收入，增加效益;還可以使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場，促進國家經濟繁榮。其次是應克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網點保險業(yè)務營銷開展的不好的一個重要因素就是員工有畏難情緒。應使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務品種是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益;自己也應該喜歡上自己營銷的產品。連自己都說服不了的產品，如何去說服別人。在做保險業(yè)務的時候，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務指標的完成要有決心。

二、應提高網點員工代銷保險業(yè)務的營銷能力和專業(yè)技能

在咱們網點前臺保險營銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業(yè)知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進行保險專業(yè)知識的學習，這非常重要，因為保險代銷業(yè)務在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務之一，如果能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險。并且你的個人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因為無知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務。

熟練掌握dcc業(yè)務的操作技能，具體工作方法是：保險收據應視同重空憑證管理，實行現用現領的管理方式。并通過7002和7003內部帳戶記帳，在內部帳保險戶中進行領入和支出?？蛻舻耐侗，F金入柜員尾箱，并掛入3140的保險費科目。再由儲蓄柜員發(fā)起，會計人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉入到保險公司帳戶。并隨時登記《保險銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號、日期、保險單號、保險收據號、銷售金額、份數、險種、保戶姓名、聯系電話、住址及備注等11項內容。并且按照代理保險的單位不同，可分別做帳。

三、應加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現在人們的保險意識單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動找你買保險，顯然不現實。并且保險也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復進行宣傳加說服，方能奏效的。我們在開發(fā)進行保險業(yè)務宣傳的時候是這樣的。首先，在營業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險種類(下崗職工不用愁，銀行保險解您憂。萬能險種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險種的宣傳單，下面把各個個月的分紅情況用紅粉筆標明。讓客戶一進來就能看到這個保險宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細看，就主動跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險，是個分紅產品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險業(yè)務宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細談。還有在營銷產品的時候要主次分明，你要想推銷他產品就重點講解一種產品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務宣傳單讓他挑，那他十有八九，會挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產品，如說孩子你就給他看“世紀棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機應變。營銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個不成我做下一個人，10個人中成一個，你就贏了。但是這里最重要的一個營銷技巧就是一個字：“快”。業(yè)務手法要利索，當客戶同意簽約的時候，你要馬上把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時，我們要迅速的拿出保險收據進行填寫，他填完保險單你就應該把保險收據遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務等客戶走后你再補充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險就跟平時存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應改善目前代銷保險業(yè)務的運作方式

由于銀行在收費和出具正式保單，收費和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現差錯，帶來風險，易引起客戶、銀行、保險公司三方面的不必要的風險損失和責任糾紛。應開發(fā)出一套完善、實用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時，像在辦理正常銀行業(yè)務一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現問題就把客戶當“皮球”踢給保險公司。這樣既不利于業(yè)務的開展也有損銀行的形象和信譽。

五、應建立一只高素質的客戶經理隊伍

由于我國的銀行保險市場正處于高速成長階段，保險正成為銀行中間業(yè)務收入的重要來源，隨著保險市場規(guī)模的不斷擴大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險代銷客服部門，建立一只高素質的客戶經理隊伍，解決目前營銷人員專業(yè)性不強，不能協(xié)助客戶做好理財的問題。要知道，我們前臺的工作人員給客戶提供的是標準式的服務，而保險業(yè)務是屬于差別式服務的范疇。所以前臺人員很難、也沒時間去為客戶提供更全面的服務，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點就無法真正使銀行成為客戶金融服務的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應與保險公司攜手開發(fā)出具有銀行特點的客戶需要的保險險種是當務之急

當前的分紅型保險產品對客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產品，應根據不同投?？蛻舻男枨螅_發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險種是搶占客戶資源、占領銀行保險市場的戰(zhàn)略需求。

以上，是我個人作為一名一線員工對代理銀行保險業(yè)務時候，所感受到的一點點體會和想法。如有不當之處，還請各位領導、同志們批評指正。

保險銷售工作心得篇一

尊敬的各位領導，各位同仁，親愛的伙伴們：

大家早上好!

首先感謝區(qū)部領導和各位經理給了我今天這個機會，讓我代表各位經理，和大家分享我們的心里話。

我從1997年4月加入保險業(yè)，至今也9個年頭了，取得了優(yōu)異的成績，獲得了無數的獎勵。99年就走出國門到韓國旅游，從一個農村婦女，到今天的樓房、汽車和代表著身價的多張保單，證明了我當初的選擇是正確的，這個行業(yè)是一個機會無窮的行業(yè)，__人壽是一家培育成功者的公司，__區(qū)部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂!所以我代表各位經理，真誠地感謝保險行業(yè)，感謝中國人壽，感謝__區(qū)部，感謝所有的伙伴們!

世間自由公道，付出就有回報，所有獲得榮譽的伙伴，都能夠深深的體會這句話的含義。我們正面臨一個充滿機遇與挑戰(zhàn)的新時代，誰能抓住時機，勤于動腦，努力工作，誰就能立于不敗之地。我作為一名主管，親眼看到很多伙伴靠自己的智慧和汗水實現了自己的夢想，我為他們感到由衷的高興;同時我也見到，很多伙伴沒有經受住市場的考驗，無法突破自己而選擇了放棄，我為他們感到惋惜。親愛的伙伴們，珍惜現在所擁有的一切吧，請你堅信，只要我們有一顆執(zhí)著上進的心，有永不服輸的精神，再加上我們的智慧和汗水，命運之神就不會虧待我們，成功就一定屬于我們，伙伴們，你們說是嗎?

再說說咱們__區(qū)部，有這么一位和藹可親、能文能武的好經理，帶領大家一起學習、成長、旅游、長見識、如何掙更多的錢!大家也許不知道，_總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇!堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學習和敬佩嗎?有這么好的總經理，咱們應該感到自豪和驕傲!讓我們把最熱烈的掌聲送給我們敬愛的胡總!

我代表各位經理，向_總和各位伙伴表個態(tài)：我們一定緊跟公司的步伐，服從區(qū)部指揮，勇往直前，胡總走到哪，我們就沖到哪，用優(yōu)良的業(yè)績和人力回報公司給予的支持和厚愛，同時也為我們自己的發(fā)展添柴加火!我們部經理要以身作則，每月帶頭舉績增員，做區(qū)部的展業(yè)高手和增員高手!我們一定要加入20__年精英俱樂部會員的行列!請伙伴們把鼓勵和祝福的掌聲送給我們，為我們加油助威吧!只要心中有目標!不怕路途有多遠;你的夢想有多大，你的保險生涯有多長，都在于你今天所下的決心!希望更多的伙伴努力增員和展業(yè)，爭當主管，使我們__區(qū)部大家庭人氣越來越旺，業(yè)績越來越高，收入越來越火!心若在，夢就在，讓我們堅定信心，奮勇向前，在新的一年里掙更多鈔票，讓父母有更多條件享受天倫之樂，兒女有更多機會接受良好教育，讓全家過上更加幸福美滿的生活，伙伴們愿意不愿意?

最后，我代表全體經理，給各位領導和伙伴們拜個早年!祝大家身體健康、全家幸福、事事順利、豬年旺旺發(fā)大財!

謝謝大家!

保險銷售工作心得篇二

記錄是最好的一種督促自己成長的方式，記錄也是最好的見證自己成長的方式。莎總說：沒有記錄就沒有發(fā)生。從今天起，堅持寫工作日志，試問你自己就不寫工作日志，你怎么能要求外勤伙伴寫呢?你有什么資格?一天不重要，十天不重要，一個月，一個季度，一年呢?學會養(yǎng)成自己的工作包括生活的習慣。每天堅持將自己的工作，分為新人檔案，績優(yōu)檔案，主管檔案進行記錄。我今天要做什么?我今天做了些什么?他們今天要做什么?他們今天做了些什么?有沒有達到預期值?有哪些東西需要馬上更正或者是補充的建立自己的工作模式，工作線條，刻不容緩!

記錄，是一筆財富。計劃性的記錄與總結性的記錄更是一筆財富。

除了上述的這些，當然還有很多很多的感悟，以及感悟后后期要做，比如客戶經營，客戶經營不僅僅是計劃100的經營，作為一名組訓，更多更重要的是將客戶經營的概念植入到我們自己，植入到業(yè)務員的骨髓深處，為什么產說會沒有人，其實就是客戶經營出了問題。除了每天檢查工作日志外，還要檢查客戶檔案并輔導建立和完善客戶檔案，還包括客戶的緊急聯絡卡，方便拓展客戶。

當然也還有學到實戰(zhàn)性的課程壽險與家庭財務規(guī)劃。我們的客戶到底在煩惱什么：是買車或者是還房貸重要還是買保險重要?以客戶的心理分析問題，因為客戶往往只關注自己面對的問題;家庭的風險并不僅僅是生老病死問題，是的，您買房需要錢，您孩子的教育需要錢，您的養(yǎng)老需要錢，其實您的一生哪都需要錢，那你就必須需要有一個專業(yè)的金融工具提供幫助。老祖宗說：要留足過冬的糧食，可是儲存的地方不好，會留存到冬天嗎?第一次深刻懂得：保險的目的不是改變生活，而是防止現有的生活被改變。很多人都追求有錢有權，李雙江有錢嗎?有，有權嗎?有，可是他快樂嗎?不快樂!重點看錢怎么用。確實，聽鄭老師的家庭財務規(guī)劃，讓你覺得你就是在與客戶心與心之間的對話。如果我們的績優(yōu)能做到這一點，如果我自己能讓我們的外勤伙伴做到這一點，保險市場將是何其之大，何其之廣!

要說感悟和啟發(fā)，還有很多很多，那就把這還有很多很多的感悟和啟發(fā)學以致用，落實到工作行動當中吧。一路走來風雨人生，曾經的困苦和挫折化為前行的力量，感受了生命蛻變的痛楚和成長的喜悅，讓我不斷的成長進步充實.

為期四天的培訓，總公司給本次培訓傾注了大量心血，配備了強大的講師陣容，生話上的無微不至，學習上的傾囊相授.足見對我們的重視和關愛!通過對行業(yè)前景展望的學習，知道了蓬勃發(fā)展的黃金十年;感受了生命力量中的生命速度生命現象生命奇跡;明白了家庭財務規(guī)劃一定要站在利他行善的立場上，才能更好地為客戶保駕護航;懂得了專業(yè)化銷售流程輔導，對新人專業(yè)系統(tǒng)實戰(zhàn)的意義所在，更好地喚醒客戶的潛在需求;理解了只有用心經營好客戶管理，分清abcd類客戶有的放矢，培育好影響力中心，才能唯有源頭活水來;領悟了一切成交來自于服務的內涵。

在這個沒有硝煙的壽險戰(zhàn)場上，群雄逐鹿諸候爭霸。通過對績優(yōu)建設的學習，才知善抓新人者長、善抓主管者久、善抓績優(yōu)者強的含義所在。讓理念、架構、節(jié)奏、模式植入腦海并身躬力行;用好公司的榮譽體系和節(jié)點方案，實現季度、月平臺的維持和增長。應該說團結就是力量，共識才能共為，營業(yè)區(qū)的保費和穩(wěn)步發(fā)展一定來自高效會議經營。因為只有統(tǒng)一思想才有戰(zhàn)斗力。在這個無利不起早的浮躁時代，用好基本法幫外勤精打細算，激發(fā)內心欲望啟動意愿而更好更快地升官發(fā)財，實現可持續(xù)發(fā)展。牢記一個人不愿意承受工作壓力，就永遠地承受生活壓力的警鐘;用空杯心態(tài)同時放大空杯容納萬物，且行且思且感且悟!

應該說本次培訓非常實戰(zhàn)實用實際，我們來這里不但是學習，更重要的是做到學有所知學有所行學有所悟，求新求變求發(fā)展。把知識轉化為生產力，讓外勤隊伍獲得能量更好地展業(yè)增員，才是自己存在的價值。這就要求我不能只做語言上的巨人，行動上的矮人。只有勇敢地承擔責任，才能承擔更大的責任地。內勤松一尺外勤就會松一丈，就更需要我們意志堅定充滿激情以終為始，做個有心人。同業(yè)務員抱成一團打成一片然后舉一反三，做好四訓一會，季經營月經營周經營日經營的細化和量化，協(xié)助營服經理做好份內份外的工作。

萬丈紅塵三杯酒，千秋大業(yè)一壺茶，大道無疆大方無域，在人生的舞臺上，人生因夢想而偉大，因務實而成真。如何叫長河為酥酪變大地為黃金?珍惜身邊的人眼前的人，只要你敢想敢做，敢超越敢創(chuàng)新，則一切皆有可能!

但一切從一名組訓做起，一名站著能講、坐著能寫、躺著能想的合格、優(yōu)秀的組訓。

保險銷售工作心得篇三

我今天能站在臺上分享成長心得和規(guī)劃首先感謝我的引路人___經理!感謝他一直以來對我耐心的教導，使我慢慢地成長起來!還有感謝像慈母般的羅壽花高級經理和我們部門的每一位兄弟姐妹!感謝他們一直的支持和鼓勵!

我們的團隊是一個相互幫助，相互學習，相互關心的團隊!真的很榮幸進了太平這家偉大的公司，我喜歡我們公司的文化，培訓流程好，有正氣是很積極向上的團隊!也喜歡我們公司的每一位伙伴，人與人之間是多么的和諧和親切!我更喜歡我們這個偉大的愛心事業(yè)，是給千家萬戶送去祥和與安寧的偉大天使!我們的公司有著許多深受客戶喜歡和信任的好產品，特別是福壽連連和福祿雙至，是福壽連連幫我轉正的!在加入太平的這些時間是我感受最深觸動最大的，這些既讓我承受失敗又讓我品嘗喜悅的一幕又一幕，最成功的推銷員是聽說不最多的人，我們每打一通電話每見一個客戶不可能每次都成功，其實我們從拒絕的客戶身上學到得更多，成長得更快!我是專業(yè)的代理人，我學了很多親朋好友不懂的知識，我的責任是把我所學到好的東西分享給我的親朋好友，讓更多的人擁有保障和理財知識!保險猶如預防針，人們知道打針會痛但為了健康也忍痛挨打，預備防針是為了預防疾病發(fā)生，而保險是預防當疾病或意外襲來的一道利器!

接下來我的目標是沖top20__,燈箱廣告，晉升經理一級!沖top20__是為了學習更多的專業(yè)知識，體驗一下我們公司的清華大學，為以后的路打下更扎實的基礎!一個人只要有目標加上堅韌不撥的決心和持之以恒的毅力，相信他一定能達到他想要的目標!我們現在站在哪里并不重要，重要的是朝著什么方向走!只要找到了路就不怕路遠…

第2篇 銀行保險銷售培訓心得體會

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保彭總帶來“繼續(xù)搞好網點經營，用網點者坐天下，開展綜合理財業(yè)務，銀保借船出?！钡恼n程，體現了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經理，每位伙伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思,在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位伙伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問題去的訓勉。

教務組安排溫柔漂亮且有霸氣的aa老師也是這次我們的班主任帶來了“公司經營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程”的課程，李軍老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經營理念和“人民保險，造福人民”的企業(yè)文化。心得體會專業(yè)化銷售（推銷）流程就是首先客戶開拓，尋找機會約訪客戶恰當引導話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務。

溫柔的bb老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩(wěn)重的cc老師帶來了合規(guī)經營，堅持依法合理，防范經營風險；告知客戶提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來了綜合理財產品及銷售話述，產品有一、《金富貴b款》的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現金價值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述。二、《金e款》的賣點是躉、期交都可以做，投保范圍可以到75周數，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。三、

等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產品的性能以及話述上的正確的轉變，能夠離柜銷售，自己能獨擋一面養(yǎng)成做綜合理財的習慣，免費范文那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網點柜員能夠做的好。認識到了作為營銷發(fā)展的空間和機遇以及從事這份職業(yè)的神圣。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新臺階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負責，對自己所從事的這份職業(yè)負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗！??！在今后的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強?。?！

第3篇 銀行保險銷售心得分享范文

銀行保險銷售心得分享篇1

保險，對于我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄 之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業(yè)中的競爭力， 我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業(yè)務 培訓。我們都知道保險業(yè)務相較其它零售業(yè)務有著較為豐厚的回報， 但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營 銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一 件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌 握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場 還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優(yōu)勢 在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅， 這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存， 避免了客戶頻 頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。 銀保產品還有一份意外保險 的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業(yè)務的過程中，如果發(fā)現客戶有閑置資 金， 當其確實沒有什么急用之時， 保險營銷的手段就可以派上用場了。 這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金 做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受 最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅 速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分 了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們 帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適 的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能 保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不會虧損， 保險到期支取是否手續(xù)麻煩等。 如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破， 保險的營銷將達到事 半功倍的效果。 要是對初次購買保險的客戶， 也可以建議其部分購買， 做一個嘗試對比定期的收益。 這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品 的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說 話，用自己的情緒去感染客戶 ，增強客戶對自己的信任，才能達到 說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。 第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要 與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客 戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于 客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待， 切記不要因此而影響到自己銷 售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致 用，使我網點的保險業(yè)務擁有質的飛躍!

銀行保險銷售心得分享篇2

不知不覺單獨上柜已有一個月了，當初臨柜的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機械化的工作，讓我領略生活的不易。在這個與校園截然不同的環(huán)境里，充滿了未知的機遇和挑戰(zhàn)，XX支行的前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的建議，讓我們感受到了XX支行是一個團結、快樂的大家庭。

進銀行之前，我簡單地認為柜員只要不點錯金額就可以了，現在回想前一個月的經歷，發(fā)現做好現金柜工作真得很難。不僅不能搞錯金額，而且面對各別客戶可能出現的刁難。，前輩們十幾年如一日，兢兢業(yè)業(yè)地工作使我深受感動。

單獨上柜讓我學到不少臨柜經驗，我體會到，作為銀行一線員工，關注細節(jié)的重要性。一個細節(jié)的變化，可能會有不一樣的效果。

在業(yè)務處理細節(jié)方面。面對大量的系統(tǒng)指令，我還是略顯機械化地使用。面對客戶提出的多個要求，有時思路不夠清晰，思維會有僵持。例如X月X日，客戶拿存單來銷戶，加點錢新開了張存單，半小時后回來表示要減少金額。我一時間沒考慮部提指令，而是采取之前的方法，銷戶再開張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當的指令操作既浪費時間，又降低工作效率，還會造成不必要的風險事件。

在接待客戶細節(jié)方面。經歷培訓和上崗實踐，除了簡單地做到了“四聲服務”，基本能夠在給客戶辦理業(yè)務之前，和客戶交流，大致了解客戶要求，但笑容還是很僵硬。柜臺是銀行面向客戶的窗口，良好的精神面貌和一個友好的笑容，會帶給客戶一個好的心情。同時我注意到，對于同一樣東西，客戶所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽懂客戶的內容對我們新柜員是學習的內容之一。每天有大量不同的人來辦理業(yè)務，記住老客戶的名字，面容和經常辦理的業(yè)務也是學習的內容，這會讓客戶感受自己是受關注的，進而提高了客戶的忠誠度。

一個月說短并不短，學習的內容也挺充實的，也讓我體會到業(yè)務知識欠缺的嚴重性。我還要不斷學習他人的長處，尋找自身的不足。在工行這個大平臺，實現自我價值，為工行奉獻青春和熱血。

銀行保險銷售心得分享篇3

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關系到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人都是天生的推銷員。從我們很小的時候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達成某個交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現實的商業(yè)世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷商品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分發(fā)揮代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

1.相信自己。

相信自己會成功。這一點至關重要。并不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關系，關鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。克理曼.斯通說：“一個人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”?！拔夷苄小笔且环N自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創(chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F實。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什么?是積極進取的精神，是相信自己。

2.樹立目標。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常'自我暗示'，更多的是確立目標，并進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與計劃的基礎上，計算好時間，以充裕的時間確保計劃實現。一個好的目標應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期也許是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳盡，重要的是切實可行，無法實現的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行保險銷售員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都把今天的完成量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝目標奮斗?？梢娪兄菊呤戮钩?。定下你的目標，向著目標奮斗、前進。

3.照顧顧客利益原則。

現代推銷術與傳統(tǒng)推銷的一個根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強的功利性，而現代推銷則是以'誠'為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場為中心的今天已成為各企業(yè)爭奪的對象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達雙贏。

第4篇 銀行銷售營銷心得總結優(yōu)秀范文

經過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時間里，

做為一名在廣發(fā)銀行信用卡從事營銷工作近一年多的營銷人員，一直以來，我認為在營銷產品中都要具備：靈敏的反應能力、出國留學懂得拿捏揣測客戶心理變化、對產品的認知與詮釋、語言表達技巧、良好的心理素質。

經過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。不過在短短時間里，讓我深深體會到，無論做任何事情，都要對自己充滿信心。

從事營銷行業(yè)除了對自己要有足夠信心，有經驗之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到非常榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當的壓力可以給與我推動力，在這里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地!

1、對自己要有信心。

在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自己在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經變得相當的消極了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，后來領導得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，只有對自己充滿信心，才能消除面對客戶是的恐懼，才能給自己一個清晰地思路，把產品通過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自己有信心、對產品有信心，那我已經成功了一半。

2、給自已在不同時期制定一個力所能極的目標

每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，為了避免一種盲目性的積極，也可以說是一種沒有方向性，這種情況往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自己，還要帶領組員，既然帶領了一支小團隊，那要有周詳的工作計劃、合理時間安排、充分調配人員、良好的團隊精神等等。給自己、組員制定一個力所能及的目標!

3、要瞬間獲得客戶的信賴

在營銷產品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自己有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭非常重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體現在初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。

4、在營銷失敗中學到新知識

常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形色色的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，希望下次不要常犯同樣錯誤。

以上幾點是我從事營銷員到營銷小分組長一職的一些心得體會，如果我們能做到：“把握現在、向過去學習、著手創(chuàng)造將來。想象一個美好的將來是什么樣子的，制定一個切實可行的計劃，今天就做些事情使之成真。明確你的目標，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會更快樂，更成功!

第5篇 銀行保險銷售心得總結最新范文

不知不覺單獨上柜已有一個月了，當初臨柜的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機械化的工作，讓我領略生活的不易。在這個與校園截然不同的環(huán)境里，充滿了未知的機遇和挑戰(zhàn)，_支行的前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的建議，讓我們感受到了_支行是一個團結、快樂的大家庭。

進銀行之前，我簡單地認為柜員只要不點錯金額就可以了，現在回想前一個月的經歷，發(fā)現做好現金柜工作真得很難。不僅不能搞錯金額，而且面對各別客戶可能出現的刁難。前輩們十幾年如一日，兢兢業(yè)業(yè)地工作使我深受感動。

單獨上柜讓我學到不少臨柜經驗，我體會到，作為銀行一線員工，關注細節(jié)的重要性。一個細節(jié)的變化，可能會有不一樣的效果。

在業(yè)務處理細節(jié)方面。面對大量的系統(tǒng)指令，我還是略顯機械化地使用。面對客戶提出的多個要求，有時思路不夠清晰，思維會有僵持。例如_月_日，客戶拿存單來銷戶，加點錢新開了張存單，半小時后回來表示要減少金額。我一時間沒考慮部提指令，而是采取之前的方法，銷戶再開張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當的指令操作既浪費時間，又降低工作效率，還會造成不必要的風險事件。

在接待客戶細節(jié)方面。經歷培訓和上崗實踐，除了簡單地做到了“四聲服務”，基本能夠在給客戶辦理業(yè)務之前，和客戶交流，大致了解客戶要求，但笑容還是很僵硬。柜臺是銀行面向客戶的窗口，良好的精神面貌和一個友好的笑容，會帶給客戶一個好的心情。同時我注意到，對于同一樣東西，客戶所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽懂客戶的內容對我們新柜員是學習的內容之一。每天有大量不同的人來辦理業(yè)務，記住老客戶的名字，面容和經常辦理的業(yè)務也是學習的內容，這會讓客戶感受自己是受關注的，進而提高了客戶的忠誠度。

一個月說短，其實并不短，學習的內容也挺充實的，也讓我體會到業(yè)務知識欠缺的嚴重性。我還要不斷學習他人的長處，尋找自身的不足。在_支行這個大平臺，實現自我價值，為_支行奉獻青春和熱血。

第6篇 銀行保險合規(guī)銷售心得

銀行保險合規(guī)銷售心得

心得是我們學習或者做了一些事情之后需要知道的，我們可以看看下面的銀行保險合規(guī)銷售心得，歡迎閱讀哦！

銀行保險合規(guī)銷售心得1

在銀行工作，時間不覺已過了四年整。幾年來，我也深知只有把風險降至最低點，銀行的各項工作才能更好地開展。因此，合規(guī)是關乎銀行發(fā)展過程中關健的一環(huán)。

合規(guī)，對于業(yè)務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的(我與合規(guī)大討論)專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規(guī)范自己的行為。

以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：

一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。

二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務，并認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務時一定要認真,細心，做到一次過,盡量避免重復審查憑證；第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率；第三，對于特殊的業(yè)務一定要在辦理時格外小心審核,合規(guī)操作；第四，在辦理業(yè)務時同事間要相互提醒,發(fā)現有任何不合規(guī)的問題時,一定要及時指出；第五，每日現金、重空一定要認真清點；第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。 現在,正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉型時期，合規(guī)操作,對中行的發(fā)展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責，對單位負責，最終是對自己負責。

三、加強業(yè)務學習，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務能力，同時也要學習如何規(guī)范操作，各項制度不能放松。可能有人會說“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是經歷了許許多多續(xù)血的教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。

合規(guī)，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規(guī)文化的建設也需要全體員工“從我做起”。

銀行保險合規(guī)銷售心得2

沒參加工作前，我總是聽到身邊有人對小孩說：習點規(guī)矩！又或者是聽到一些人對著臺下說：目無紀律！進入農行大半年以來，已能夠體會到這些話的重要性。銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵賬本。金融工作直接跟錢打交道，也最容易引發(fā)違規(guī)風險。合規(guī)操作，爭創(chuàng)“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。

我認為，合規(guī)操作的落實是銀行每一個工作人員的事。把每一個小我做好，才能成就大我。去年年底省分行開展了對于一些網點工作人員違規(guī)操作的會議，并在會上提出了批評和懲罰。聽著那些名字，似乎身邊一些同事也有涉及到其中。那些不合規(guī)的操作，是因為當事人沒有將合規(guī)的理念深入骨髓。它們的行為或許沒有惡意，可是，正是一個不經意的小細節(jié)，一個沒起眼的疏忽，就加大了銀行的金融風險。從失誤到過失，已經是一個深層次的遞進。若我們每一單個金融工作者不創(chuàng)建一個合規(guī)的小我，內憂終究要聯動起外患，致使銀行遭受不必要的資金損失。

說到做好小我，我也相結合我的柜員崗位談談自己。從每天清晨八點正式營業(yè)起，我便走進那兩道鋼鐵門防護的小“密室”。密室里唯一與外界溝通的，是一個小小的遞接窗口。待一切整理完畢，一系列的操作便開始起來：鈔哥進來，得在外頭看到他的工作證才能給他開門；接箱時，要檢查箱具鎖具的完整；箱包開簽子后，要和主管雙人開箱；辦理業(yè)務，要在有效監(jiān)控視線內，一筆一清，一戶一清，并以柜臺“十不準”為準則；調撥單證、錢款時，先清點，后記賬；臨時離開，印章錢款憑證入箱，箱上鎖，簽退系統(tǒng)……縝密的做好這一列操作，不難也不容易，關鍵是要時刻有這種意識，不然就會出亂子。記得剛上柜不久，別人拿一萬元錢存兩年的定期，當時竟不假思索的給他存了兩萬元一年的.定期。下班盤存時發(fā)現少了一萬元，心急如焚。還好有監(jiān)控器的幫助，通過錄像，我找到了錯賬所在。我的粗心讓我蒙受損失，但同時又深感自己合規(guī)操作業(yè)務的慶幸，辦理業(yè)務必須在監(jiān)控范圍內和客戶視線內，我規(guī)范的做到了這點，最終也很快追回錯賬。試想，如果離開攝像頭，離開這個無形的監(jiān)督制度，我的損失自然是無法挽回。合規(guī)，是對自己負責，對客戶負責， 對本職工作負責。

現在的金融犯罪活動日益猖獗，為了打擊不法分子，消除風險隱患，上級領導同仁經過每一時期的激烈討論，都會制定出相應的決策和方案。跟著規(guī)章制度走，貫徹銀行業(yè)“三鐵”精神，是堅定不移的工作指南。規(guī)矩誠設矣，則不可欺以方圓。只有秉承合規(guī)的理念和原則辦事，才能有效防范金融風險，樹立銀行業(yè)良好的企業(yè)形象。入行的工作經歷讓我深知，身為農行人，合規(guī)是農行穩(wěn)扎穩(wěn)打立足行業(yè)的基石，也是我們工作人員抵擋眼前利欲的強力武器。我相信金融業(yè)的嚴肅里，合規(guī)才是硬道理！

第7篇 銀行柜員銷售心得

銀行柜員銷售心得

銀行，是依法成立的經營貨幣信貸業(yè)務的金融機構，是商品貨幣經濟發(fā)展到一定階段的產物。小編整理的銀行柜員銷售心得，供參考！

銀行柜員銷售心得體會1

作為一名普通的銀行柜臺員工，有幸被評為兩節(jié)銷售“銷售明星”，萬分感激。在長期的柜臺服務與銷售中，我有以下的幾點心得體會供大家參考。

一、微笑

微笑，是自信的一種流露，是無聲的語言，傳遞著友好的信息。柜臺是銀行的窗口，我們迎接客戶時，微笑能拉近我們的距離，為我接下來的服務與銷售創(chuàng)造了條件。

二、知識技能

有一句話說得好：人與人之間的差別其實就是學習能力的差別。由于個人素質、經驗、訓練程度的差異造成服務水平的高低，所以我們要通過學習和培訓，熟練掌握各種產品的特點和分析適用人群，向客戶作個性化的推介，比如向中高端客戶推介本外幣通知存款、利得盈、信用卡等產品，向普通客戶推介本外幣一本通、借記卡、代理業(yè)務。掌握各項業(yè)務的操作規(guī)程，提高自身分析和處理問題的能力，提高服務質量，增強客戶的滿意度和忠誠度，從而留住了客戶，贏得客戶的信任，為進一步銷售打下基礎。

三、換位思考，加強溝通

我們要樹立“換位思維”的思想，從客戶的角度出發(fā)，想客戶之所想，急客戶之所急，加強溝通。我們要做一個最佳聽眾，認真傾聽客戶的需求。從客戶的角度出發(fā)，適時為客戶提出符合客戶利益的理財建議，這樣才能與客戶實現真正的溝通，為客戶提供全方位的服務，出國留學讓客戶獲得超出期望值的需求。

以上幾點需要在平時的工作中日積月累，需要在平時的工作中訓練及培養(yǎng)。因為現在的銀行已向銷售型轉化，銷售是一個過程，是我們日復一日工作的一個目標。我們柜員只有做好了以上幾個環(huán)節(jié)后，才可以更好的做好服務客戶的最后一步。

四、有的放矢，做好差異化銷售

銷售中的“二八法則”告訴我們：企業(yè)80%的利潤是由20%的客戶創(chuàng)造的，而80%的其他消費者只創(chuàng)造了20%的利潤。如何挖掘優(yōu)質客戶、留住老客戶、爭取新客戶是當務之急。銀行有著得天獨厚的優(yōu)越性，它掌握著大量的客戶資料，我們可以根據顧客的年齡、性別、職業(yè)、收入、文化程度等情況進行市場細分，根據不同顧客的不同需求，提供差異化的便利性服務和支持性服務以達到優(yōu)質服務的無差異性。

對待高端客戶或老客戶時，如果你能主動的招呼客戶，準確地稱呼某先生或某小姐，表示對客戶的熟悉，使客戶有被重視的感覺，這時再順勢推銷新產品，相信有事半功倍的效果。又如，對第一次接觸銀行的新客戶，應主動熱情介紹服務品種、方式，適時為客戶理財當好參謀，準確快捷地做好每筆業(yè)務，給客戶留下良好印象。對異所大客戶，可以向其介紹理財卡、信用卡、理財產品等，或問其是否住在我行附近，爭取做好異所轉存工作。

當有人開戶時，我們應積極介紹借記卡，在為其辦理的過程中，適時推薦我行的電子產品，在推薦電子產品時應注意兩點：第一，對于新開電子產品的客戶，不要一開始只介紹產品的使用方法，因為他們不了解，辦理時間有限，他們往往會拒絕。而要讓他們對你所推薦的'產品產生興趣，比如上網購物、不用去移動廳交話費、淘寶網等等，給他辦完了，再給他介紹怎樣使用，或叫來大堂經理給他講解。電子產品抓一個，辦一個。但作為銀行的生命線——存款，只能以人為主。我們只能以服務讓每一位客戶滿意，持之以恒的服務好我們的客戶，以我們的服務留住客戶，已達到留住存款的目的。我們柜臺人員還應學會從人群中分辨出那些是異所的優(yōu)質客戶，那些有可能是未來的優(yōu)質客戶。當然做到這些很難，因為無章可循，唯靠多年的工作，用心去發(fā)現，才有可能得到一些經驗。

以上便是我作為一名柜臺人員，通過多年的柜臺工作，用心去尋找關于銀行柜臺銷售的一些心得。

銀行柜員銷售心得體會2

現在金融行業(yè)競爭激烈，柜面銷售已經成為我們一種常態(tài)化工作內容，下面是本人在平時柜面銷售中的一些心得。

一、要敢開口，勤開口。首先要主動與客戶溝通，了解客戶需求。不要怕拒絕而不去銷售，敢開口就有成功的機會，勤開口就能贏得更多成功的機會，不開口就連被拒絕的機會都沒留給自己，何談成功的機會呢?其次我們要有“大度能容，容天下難容之事”的胸懷和心態(tài)，笑口常開，把拒絕和失敗一笑了之。

二、剛柔相濟。柔，是帶著微笑帶著耐心，出國留學誠信及熱情向客戶銷售自己和產品，讓客戶在倍感溫暖與尊重的氛圍中覺得自己有需要，喜歡并且值得購買。剛，則是在工作中始終保持激情，對產品的了解，對自己產品的自信，讓我們的產品能為客戶帶來收益可以幫助客戶排憂解難;因此，只有在自己對自己的產品認知的時候，才能更好的對客戶動之以情，曉之以理，撬開銷售的大門。

三、把銷售當樂趣。如果每天都是在產品任務的壓力下消極被動的銷售，那么自己也會麻木，客戶也將無情冷漠地拒絕我們。只有讓自己從心里認可這種挑戰(zhàn)，積極主動地去銷售，讓自己的熱情感染每一位客戶，才能從每一次的成功中獲得巨大的成就感，從而在銷售中找到真正的快樂，并把這份快樂轉換為動力，感染到同事和客戶。

四、銷售應具備良好心態(tài)。第一，全身心投入到自己所在的環(huán)境中，才會成為環(huán)境的主人，而非競爭的犧牲品和淘汰者。第二，要堅持學習，活到老學到老，不斷更新自己的知識，去迎接新的挑戰(zhàn)。處處留心皆學問，也要學習身邊同事的銷售技巧，為己所用。第三，持之以恒，不要因為一兩次的拒絕而灰心喪氣，失敗乃成功之母，要相信陽光總在風雨后。只有發(fā)揮堅持不懈的銷售精神，才能讓自己在不斷的實踐歷練中成長，才能所向披靡。

第8篇 銀行保險銷售心得體會

銀行保險銷售心得體會1

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關系到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人都是天生的推銷員。從我們很小的時候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達成某個交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現實的商業(yè)世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷商品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分發(fā)揮代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

1.相信自己。

相信自己會成功。這一點至關重要。并不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關系，關鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了?？死砺?斯通說：“一個人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”?！拔夷苄小笔且环N自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創(chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F實。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什么?是積極進取的精神，是相信自己。

2.樹立目標。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常'自我暗示'，更多的是確立目標，并進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與計劃的基礎上，計算好時間，以充裕的時間確保計劃實現。一個好的目標應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期也許是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳盡，重要的是切實可行，無法實現的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行保險銷售員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都把今天的完成量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝目標奮斗?？梢娪兄菊呤戮钩伞６ㄏ履愕哪繕?，向著目標奮斗、前進。

3.照顧顧客利益原則。

現代推銷術與傳統(tǒng)推銷的一個根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強的功利性，而現代推銷則是以'誠'為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場為中心的今天已成為各企業(yè)爭奪的對象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達雙贏。

銀行保險銷售心得體會2

保險，對于我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業(yè)中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業(yè)務培訓。我們都知道保險業(yè)務相較其它零售業(yè)務有著較為豐厚的回報，但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優(yōu)勢在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。銀保產品還有一份意外保險的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業(yè)務的過程中，如果發(fā)現客戶有閑置資金，當其確實沒有什么急用之時，保險營銷的手段就可以派上用場了。 這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金，做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益。”

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的問題盡量與產品有關，充分了解他們想要得到什么？可以怎樣得到？以及得到之后所能給他們帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會虧損，保險到期支取是否手續(xù)麻煩等。如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破，保險的營銷將達到事半功倍的效果。要是對初次購買保險的客戶，也可以建議其部分購買，做一個嘗試對比定期的收益。這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說話，用自己的情緒去感染客戶，增強客戶對自己的信任，才能達到說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致用，使我網點的保險業(yè)務擁有質的飛躍！

銀行保險銷售心得體會3

尊敬的各位領導，各位同仁，親愛的伙伴們：

大家早上好!

首先感謝區(qū)部領導和各位經理給了我今天這個機會，讓我代表各位經理，和大家分享我們的心里話。

我從1997年4月加入保險業(yè)，至今也9個年頭了，取得了優(yōu)異的成績，獲得了無數的獎勵。99年就走出國門到韓國旅游，從一個農村婦女，到今天的樓房、汽車和代表著身價的多張保單，證明了我當初的選擇是正確的，這個行業(yè)是一個機會無窮的行業(yè)，__人壽是一家培育成功者的公司，__區(qū)部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂!所以我代表各位經理，真誠地感謝保險行業(yè)，感謝中國人壽，感謝__區(qū)部，感謝所有的伙伴們!

世間自由公道，付出就有回報，所有獲得榮譽的伙伴，都能夠深深的體會這句話的含義。我們正面臨一個充滿機遇與挑戰(zhàn)的新時代，誰能抓住時機，勤于動腦，努力工作，誰就能立于不敗之地。我作為一名主管，親眼看到很多伙伴靠自己的智慧和汗水實現了自己的夢想，我為他們感到由衷的高興;同時我也見到，很多伙伴沒有經受住市場的考驗，無法突破自己而選擇了放棄，我為他們感到惋惜。親愛的伙伴們，珍惜現在所擁有的一切吧，請你堅信，只要我們有一顆執(zhí)著上進的心，有永不服輸的精神，再加上我們的智慧和汗水，命運之神就不會虧待我們，成功就一定屬于我們，伙伴們，你們說是嗎?

再說說咱們__區(qū)部，有這么一位和藹可親、能文能武的好經理，帶領大家一起學習、成長、旅游、長見識、如何掙更多的錢!大家也許不知道，_總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇!堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學習和敬佩嗎?有這么好的總經理，咱們應該感到自豪和驕傲!讓我們把最熱烈的掌聲送給我們敬愛的胡總!

我代表各位經理，向_總和各位伙伴表個態(tài)：我們一定緊跟公司的步伐，服從區(qū)部指揮，勇往直前，胡總走到哪，我們就沖到哪，用優(yōu)良的業(yè)績和人力回報公司給予的支持和厚愛，同時也為我們自己的發(fā)展添柴加火!我們部經理要以身作則，每月帶頭舉績增員，做區(qū)部的展業(yè)高手和增員高手!我們一定要加入20__年精英俱樂部會員的行列!請伙伴們把鼓勵和祝福的掌聲送給我們，為我們加油助威吧!只要心中有目標!不怕路途有多遠;你的夢想有多大，你的保險生涯有多長，都在于你今天所下的決心!希望更多的伙伴努力增員和展業(yè)，爭當主管，使我們__區(qū)部大家庭人氣越來越旺，業(yè)績越來越高，收入越來越火!心若在，夢就在，讓我們堅定信心，奮勇向前，在新的一年里掙更多鈔票，讓父母有更多條件享受天倫之樂，兒女有更多機會接受良好教育，讓全家過上更加幸福美滿的生活，伙伴們愿意不愿意?

最后，我代表全體經理，給各位領導和伙伴們拜個早年!祝大家身體健康、全家幸福、事事順利、豬年旺旺發(fā)大財!

謝謝大家!

銀行保險銷售心得體會4

不知不覺單獨上柜已有一個月了，當初臨柜的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機械化的工作，讓我領略生活的不易。在這個與校園截然不同的環(huán)境里，充滿了未知的機遇和挑戰(zhàn)，__支行的前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的建議，讓我們感受到了__支行是一個團結、快樂的大家庭。

進銀行之前，我簡單地認為柜員只要不點錯金額就可以了，現在回想前一個月的經歷，發(fā)現做好現金柜工作真得很難。不僅不能搞錯金額，而且面對各別客戶可能出現的刁難。前輩們十幾年如一日，兢兢業(yè)業(yè)地工作使我深受感動。

單獨上柜讓我學到不少臨柜經驗，我體會到，作為銀行一線員工，關注細節(jié)的重要性。一個細節(jié)的變化，可能會有不一樣的效果。

在業(yè)務處理細節(jié)方面。面對大量的系統(tǒng)指令，我還是略顯機械化地使用。面對客戶提出的多個要求，有時思路不夠清晰，思維會有僵持。例如_月_日，客戶拿存單來銷戶，加點錢新開了張存單，半小時后回來表示要減少金額。我一時間沒考慮部提指令，而是采取之前的方法，銷戶再開張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當的指令操作既浪費時間，又降低工作效率，還會造成不必要的風險事件。

在接待客戶細節(jié)方面。經歷培訓和上崗實踐，除了簡單地做到了“四聲服務”，基本能夠在給客戶辦理業(yè)務之前，和客戶交流，大致了解客戶要求，但笑容還是很僵硬。柜臺是銀行面向客戶的窗口，良好的精神面貌和一個友好的笑容，會帶給客戶一個好的心情。同時我注意到，對于同一樣東西，客戶所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽懂客戶的內容對我們新柜員是學習的內容之一。每天有大量不同的人來辦理業(yè)務，記住老客戶的名字，面容和經常辦理的業(yè)務也是學習的內容，這會讓客戶感受自己是受關注的，進而提高了客戶的忠誠度。

一個月說短并不短，學習的內容也挺充實的，也讓我體會到業(yè)務知識欠缺的嚴重性。我還要不斷學習他人的長處，尋找自身的不足。在工行這個大平臺，實現自我價值，為工行奉獻青春和熱血。

銀行保險銷售心得體會5

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保彭總帶來“繼續(xù)搞好網點經營，用網點者坐天下，開展綜合理財業(yè)務，銀保借船出海”的課程，體現了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經理，每位伙伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思,在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位伙伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問題去的訓勉。

教務組安排溫柔漂亮且有霸氣的aa老師也是這次我們的班主任帶來了“公司經營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程”的課程，李老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經營理念和“人民保險，造福人民”的企業(yè)文化。專業(yè)化銷售(推銷)流程就是首先客戶開拓，尋找機會約訪客戶恰當引導話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務。

溫柔的bb老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩(wěn)重的cc老師帶來了合規(guī)經營，堅持依法合理，防范經營風險；告知客戶提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來了綜合理財產品及銷售話述，產品有一、(金富貴b款)的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現金價值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述。二、(金e款)的賣點是躉、期交都可以做，投保范圍可以到75周數，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。三、

等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產品的性能以及話述上的正確的轉變，能夠離柜銷售，自己能獨擋一面養(yǎng)成做綜合理財的習慣，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網點柜員能夠做的好。認識到了作為營銷發(fā)展的空間和機遇以及從事這份職業(yè)的神圣。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新臺階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負責，對自己所從事的這份職業(yè)負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗?。。≡诮窈蟮墓ぷ髦?，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強?。?！

銀行保險銷售心得體會6

我今天能站在臺上分享成長心得和規(guī)劃首先感謝我的引路人___經理!感謝他一直以來對我耐心的教導，使我慢慢地成長起來!還有感謝像慈母般的羅壽花高級經理和我們部門的每一位兄弟姐妹!感謝他們一直的支持和鼓勵!

我們的團隊是一個相互幫助，相互學習，相互關心的團隊!真的很榮幸進了太平這家偉大的公司，我喜歡我們公司的文化，培訓流程好，有正氣是很積極向上的團隊!也喜歡我們公司的每一位伙伴，人與人之間是多么的和諧和親切!我更喜歡我們這個偉大的愛心事業(yè)，是給千家萬戶送去祥和與安寧的偉大天使!我們的公司有著許多深受客戶喜歡和信任的好產品，特別是福壽連連和福祿雙至，是福壽連連幫我轉正的!在加入太平的這些時間是我感受最深觸動最大的，這些既讓我承受失敗又讓我品嘗喜悅的一幕又一幕，最成功的推銷員是聽說不最多的人，我們每打一通電話每見一個客戶不可能每次都成功，其實我們從拒絕的客戶身上學到得更多，成長得更快!我是專業(yè)的代理人，我學了很多親朋好友不懂的`知識，我的責任是把我所學到好的東西分享給我的親朋好友，讓更多的人擁有保障和理財知識!保險猶如預防針，人們知道打針會痛但為了健康也忍痛挨打，預備防針是為了預防疾病發(fā)生，而保險是預防當疾病或意外襲來的一道利器!

接下來我的目標是沖top20__,燈箱廣告，晉升經理一級!沖top20__是為了學習更多的專業(yè)知識，體驗一下我們公司的清華大學，為以后的路打下更扎實的基礎!一個人只要有目標加上堅韌不撥的決心和持之以恒的毅力，相信他一定能達到他想要的目標!我們現在站在哪里并不重要，重要的是朝著什么方向走!只要找到了路就不怕路遠…

銀行保險銷售心得體會7

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為__的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保_總帶來“繼續(xù)搞好網點經營，用網點者坐天下，開展綜合理財業(yè)務，銀保借船出?！钡恼n程，體現了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經理，每位伙伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思，在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位伙伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展“提高綜合理財技能”培訓工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問題去的訓勉。

__組安排溫柔漂亮且有霸氣的__老師也是這次我們的__帶來了“公司經營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程”的課程，__老師巧妙引用諸葛亮的“軍井未掘，將不言渴；軍灶未開，將不言餓；雨不披蓑，雪不穿裘；將士冷暖，永記我心！讓我們更認識公司經營理念和“人民保險，造福人民”的企業(yè)文化。專業(yè)化銷售流程就是首先客戶開拓，尋找機會約訪客戶恰當引導話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務。

溫柔的__老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。

穩(wěn)重的__老師帶來了合規(guī)經營，堅持依法合理，防范經營風險；告知客戶提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的__老師帶來了綜合理財產品及銷售話述，《__款》的賣點是：“三高一好”一二三五的保障，現金價值的百分之_的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述?！禵款》的賣點是躉、期交都可以做，投保范圍可以到_周數，每年按保額的百分之_的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。

等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產品的性能以及話述上的正確的轉變，能夠離柜銷售，自己能獨擋一面養(yǎng)成做綜合理財的習慣，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網點柜員能夠做的好。認識到了作為營銷發(fā)展的空間和機遇以及從事這份職業(yè)的神圣。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新臺階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己在培訓班簽訂的任務。

在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負責，對自己所從事的這份職業(yè)負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗！在今后的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強！

第9篇 銀行保險銷售心得分享

銀行保險銷售心得分享范文

銀行保險銷售心得分享范文1

不知不覺單獨上柜已有一個月了，當初臨柜的新鮮感已被工作帶來的疲憊所替代。每天枯躁且略顯機械化的工作，讓我領略生活的不易。在這個與校園截然不同的環(huán)境里，充滿了未知的機遇和挑戰(zhàn)，__支行的前輩們給我們這些新人提供了很大的幫助和有用的建議，讓我們感受到了__支行是一個團結、快樂的大家庭。

進銀行之前，我簡單地認為柜員只要不點錯金額就可以了，現在回想前一個月的經歷，發(fā)現做好現金柜工作真得很難。不僅不能搞錯金額，而且面對各別客戶可能出現的刁難。，前輩們十幾年如一日，兢兢業(yè)業(yè)地工作使我深受感動。

單獨上柜讓我學到不少臨柜經驗，我體會到，作為銀行一線員工，關注細節(jié)的重要性。一個細節(jié)的變化，可能會有不一樣的效果。

在業(yè)務處理細節(jié)方面。面對大量的系統(tǒng)指令，我還是略顯機械化地使用。面對客戶提出的多個要求，有時思路不夠清晰，思維會有僵持。例如_月_日，客戶拿存單來銷戶，加點錢新開了張存單，半小時后回來表示要減少金額。我一時間沒考慮部提指令，而是采取之前的方法，銷戶再開張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當的指令操作既浪費時間，又降低工作效率，還會造成不必要的風險事件。

在接待客戶細節(jié)方面。經歷培訓和上崗實踐，除了簡單地做到了“四聲服務”，基本能夠在給客戶辦理業(yè)務之前，和客戶交流，大致了解客戶要求，但笑容還是很僵硬。柜臺是銀行面向客戶的窗口，良好的精神面貌和一個友好的笑容，會帶給客戶一個好的心情。同時我注意到，對于同一樣東西，客戶所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽懂客戶的內容對我們新柜員是學習的內容之一。每天有大量不同的人來辦理業(yè)務，記住老客戶的名字，面容和經常辦理的業(yè)務也是學習的內容，這會讓客戶感受自己是受關注的，進而提高了客戶的忠誠度。

一個月說短并不短，學習的內容也挺充實的，也讓我體會到業(yè)務知識欠缺的嚴重性。我還要不斷學習他人的長處，尋找自身的不足。在工行這個大平臺，實現自我價值，為工行奉獻青春和熱血。

銀行保險銷售心得分享范文2

保險，對于我們網點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄 之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網點在同業(yè)中的競爭力， 我們特別邀請了人民人壽資深客戶經理對全所員工進行了一次業(yè)務 培訓。我們都知道保險業(yè)務相較其它零售業(yè)務有著較為豐厚的回報， 但極少時候能向客戶營銷成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營 銷心得。

第一，要把握市場，加強對產品的熟悉及了解程度。銷售任何一 件產品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產品性質及特點，除了掌 握產品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產品所對應的市場 還應當有一個相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產品最大的優(yōu)勢 在于，在這頻頻加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅， 這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來轉存， 避免了客戶頻 頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風險。 銀保產品還有一份意外保險 的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。

第二，主動營銷。在辦理業(yè)務的過程中，如果發(fā)現客戶有閑置資 金， 當其確實沒有什么急用之時， 保險營銷的手段就可以派上用場了。 這時，應該跟該客戶建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金 做個中長期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>

第三，與客戶開展充分的面對面的交流。在這一過程中，我感受 最深的是，在充分理解產品的同時，還應該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當中，營造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問的方式迅 速了解客戶的需求、客戶的擔憂，提問的.問題盡量與產品有關，充分 了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們 帶來的好處，及時耐心回答客戶疑問，從而把適合的產品推薦給合適 的目標客戶。一般在保險營銷中，客戶最關注的是購買的產品是否能 保本保息，其收益是否確實比定期高，保險期限要多長，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不會虧損， 保險到期支取是否手續(xù)麻煩等。 如能針對客戶所關注的每一個關鍵點逐項攻破， 保險的營銷將達到事 半功倍的效果。 要是對初次購買保險的客戶， 也可以建議其部分購買， 做一個嘗試對比定期的收益。 這樣也會增加客戶對營銷人員和該產品 的信任程度。

第四，盡量站在客戶的角度去營銷，不要夸大其詞，要用事實說 話，用自己的情緒去感染客戶 ，增強客戶對自己的信任，才能達到 說服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會大大增高。 第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要 與不同的客戶群打交道，因此一些細節(jié)性的東西，往往會影響到與客 戶的交流，甚至會導致客戶降低對我行業(yè)已建立起來的忠誠度，對于 客戶的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待， 切記不要因此而影響到自己銷 售的積極性，并對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進。

以上即為我在培訓中所學到的，在日后的工作中我將會學以致 用，使我網點的保險業(yè)務擁有質的飛躍!

銀行保險銷售心得分享范文3

銀行保險銷售才能是取得銀行保險銷售佳績至關重要的條件，推銷才能的好壞直接關系到推銷活動的成敗。從某種意義上講，大多數的人都是天生的推銷員。從我們很小的時候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己;說服別人借給自己某種東西;和別人達成某個交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢來得到我們所要想得到的，推銷自己是每個人都具有的才能，而當我們進入現實的商業(yè)世界，需要我們有意識地去運用我們的這種推銷才能時，許多人就感到無所適從了。是的，有意識地推銷商品與無意識地推銷自我是有差距的，怎樣結合銀行理財工作實際，充分發(fā)揮代理保險推銷才能呢?我認為應當做好以下幾個方面：

1.相信自己。

相信自己會成功。這一點至關重要。并不是每個人都明確地認識到自己的推銷能力，但它確實存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對自己的顧客。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關系，關鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。克理曼.斯通說：“一個人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”?！拔夷苄小笔且环N自信，是一種動力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因為它常常能創(chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F實。成功者之所以成功，是因為他做成功了，做的動力是什么?是積極進取的精神，是相信自己。

2.樹立目標。

一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常'自我暗示'，更多的是確立目標，并進一步定出一個實現目標的計劃，在目標與計劃的基礎上，計算好時間，以充裕的時間確保計劃實現。一個好的目標應該是有層次的，長期、中期、即期，各期目標不同。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產品，而中期也許是一個季度或半年。目標還應該是多方面的，銷售額只是其中一個方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F實顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過程中樹立企業(yè)形象等等都應該成為目標的構成方面。另外，目標不必太過詳盡，重要的是切實可行，無法實現的高目標會認人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標，一切都相差太遠了，長此以往，勇氣和力量都會消失殆盡的。

一位成功的銀行保險銷售員介紹經驗時說：我的秘訣是把目標數表貼在床頭，每天起床就寢時都把今天的完成量和明天的目標額記錄下來，提醒自己朝目標奮斗?？梢娪兄菊呤戮钩?。定下你的目標，向著目標奮斗、前進。

3.照顧顧客利益原則。

現代推銷術與傳統(tǒng)推銷的一個根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強的功利性，而現代推銷則是以'誠'為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場為中心的今天已成為各企業(yè)爭奪的對象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費者的角度來考慮問題，自己的利益在整個購買過程中得到了滿足和保護，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達雙贏。