- 目錄
第1篇 貼現(xiàn)憑證(代申請(qǐng)書,商業(yè)匯票)
貼現(xiàn)憑證(代申請(qǐng)書) 1
申請(qǐng)日期 年 月 日 第 號(hào)
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號(hào)
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號(hào)
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌 人
名稱
帳號(hào)
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實(shí)付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
附送承兌匯票申請(qǐng)貼現(xiàn)
，請(qǐng)審核。
持票人簽章
銀
行
審
批
負(fù)責(zé)人 信貸員
科目(借)______________________________________
對(duì)方科目(借)______________________________________
復(fù)核 記帳
10×17．5公分(白紙黑油墨)
貼現(xiàn)憑證(貸方憑證) 2
申請(qǐng)日期 年 月 日 第 號(hào)
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號(hào)
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號(hào)
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號(hào)
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實(shí)付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
科目(借)______________________________________
對(duì)方科目(借)______________________________________
復(fù)核 記帳
10×17．5公分(白紙紅油墨)
貼現(xiàn)憑證(貸方憑證) 3
申請(qǐng)日期 年 月 日 第 號(hào)
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號(hào)
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號(hào)
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號(hào)
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實(shí)付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
備注：
科目(借)______________________________________
對(duì)方科目(借)______________________________________
復(fù)核 記帳
10×17．5公分(白紙粉紅油墨)
貼現(xiàn)憑證(收帳通知) 4
申請(qǐng)日期 年 月 日 第 號(hào)
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號(hào)
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號(hào)
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號(hào)
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實(shí)付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)款項(xiàng)已入你單位帳戶。
銀行蓋章
年 月 日
備注：
10×17．5公分(白紙棕油墨)
貼現(xiàn)憑證(到期卡) 5
申請(qǐng)日期 年 月 日 第 號(hào)
貼
現(xiàn)匯
票
種類
行號(hào)
持
票
人
名 稱
出票日
年 月 日
帳 號(hào)
到票日
年 月 日
開戶銀行
匯票承兌人
名稱
帳號(hào)
開戶銀行
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
貼現(xiàn)
率
‰
貼現(xiàn)
利息
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
實(shí)付貼現(xiàn)金額
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
備注：
科目(借)______________________________________
對(duì)方科目(借)______________________________________
復(fù)核 記帳
10×17．5公分(白紙紅油墨)
第2篇 申請(qǐng)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合同
2023申請(qǐng)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)編號(hào)重要提示
請(qǐng)貼現(xiàn)申請(qǐng)人認(rèn)真閱讀本合同全文，尤其是帶有▲▲標(biāo)記的條款。如有疑義，請(qǐng)及時(shí)提請(qǐng)貼現(xiàn)銀行予以說明。
鑒于貼現(xiàn)申請(qǐng)人擬向貼現(xiàn)銀行申請(qǐng)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，為明確雙方權(quán)利義務(wù)，貼現(xiàn)申請(qǐng)人與銀行經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同。
第一條 定義
“商業(yè)匯票”指紙質(zhì)商業(yè)匯票或電子商業(yè)匯票(電子商業(yè)匯票、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的定義，依照電子商業(yè)匯票制度的規(guī)定)。
商業(yè)匯票分為紙質(zhì)銀行承兌匯票、電子銀行承兌匯票、紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票和/或電子商業(yè)承兌匯票。
“貼現(xiàn)日”，就每張商業(yè)匯票而言，指貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請(qǐng)人支付實(shí)付貼現(xiàn)金額之日。
“實(shí)付貼現(xiàn)金額”指貼現(xiàn)銀行支付給貼現(xiàn)申請(qǐng)人的款項(xiàng)，計(jì)算方法為票面金額扣除貼現(xiàn)利息。除非另有說明，本合同以下部分所述“貼現(xiàn)款項(xiàng)”均指該實(shí)付貼現(xiàn)金額。
“貼現(xiàn)天數(shù)”從貼現(xiàn)日計(jì)至商業(yè)匯票到期前一日，到期日為非銀行工作日時(shí)順延，并加計(jì)計(jì)息天數(shù)。
“貼現(xiàn)利息”以票面金額為基礎(chǔ)，按貼現(xiàn)利率及貼現(xiàn)天數(shù)進(jìn)行計(jì)算。承兌人在異地的，貼現(xiàn)利息的計(jì)算應(yīng)另加3天的劃款日期。本合同項(xiàng)下各張商業(yè)匯票的貼現(xiàn)利息分別計(jì)算。
“合同有效期”，指申請(qǐng)人可以向貼現(xiàn)銀行申請(qǐng)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的期間。
“銀行工作日”，指貼現(xiàn)銀行所在地的銀行對(duì)公業(yè)務(wù)的開門營(yíng)業(yè)日，不包括法定節(jié)假日和休息日(因節(jié)假日調(diào)整而營(yíng)業(yè)的除外)。貼現(xiàn)日、到期日等義務(wù)履行日遇非銀行工作日的，相應(yīng)順延至后一銀行工作日。
關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、主要投資者個(gè)人等詞語與財(cái)政部頒布的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》(財(cái)會(huì)[20xx]3號(hào))以及其后對(duì)該準(zhǔn)則的修訂中的相同詞語具有相同含義。
▲▲第二條 適用范圍
貼現(xiàn)申請(qǐng)人與貼現(xiàn)銀行在本合同有效期內(nèi)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)適用本合同。但本合同的簽署不得視為貼現(xiàn)申請(qǐng)人有向貼現(xiàn)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)的義務(wù)，也不得視為貼現(xiàn)銀行有接受貼現(xiàn)申請(qǐng)人的申請(qǐng)并為其貼現(xiàn)的義務(wù)。
第三條 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理
貼現(xiàn)申請(qǐng)人需辦理貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)向貼現(xiàn)銀行提交下列文件：
(1)經(jīng)貼現(xiàn)申請(qǐng)人簽署并向貼現(xiàn)銀行出具的《交通銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》(以下簡(jiǎn)稱“《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》”);
(2)經(jīng)貼現(xiàn)申請(qǐng)人背書給貼現(xiàn)銀行的商業(yè)匯票;
(3)證明出票人或其直接前手之間具有真實(shí)交易關(guān)系的商品交易合同、增值稅專用發(fā)票或普通發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)等文件的原件與復(fù)印件各一套;
(4)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法人代碼證書、法定代表人資格證明文件、貸款證(卡);
(5)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的法定代表人簽署的貼現(xiàn)授權(quán)委托書和經(jīng)辦人身份證或其他法定身份證件;
(6)貼現(xiàn)銀行要求的其他文件。
上述第(5)項(xiàng)文件僅需在第一次辦理貼現(xiàn)時(shí)提供。該項(xiàng)下的文件在本合同有效期內(nèi)發(fā)生了變化的，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)在發(fā)生變化之日后第一次辦理貼現(xiàn)時(shí)提供變化后的文件。貼現(xiàn)銀行在貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交變化后的文件之前根據(jù)原文件辦理的貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請(qǐng)人不得以有關(guān)文件已經(jīng)發(fā)生變化為由提出任何抗辯。
▲▲ 貼現(xiàn)銀行有權(quán)自主決定是否接受貼現(xiàn)申請(qǐng)人的貼現(xiàn)申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)。
▲▲貼現(xiàn)銀行同意貼現(xiàn)的，應(yīng)在《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》銀行打印欄記載的貼現(xiàn)日(紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn))或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記載的貼現(xiàn)日期(電子商業(yè)匯票貼現(xiàn))將貼現(xiàn)款項(xiàng)劃入貼現(xiàn)申請(qǐng)人指定的賬戶。但在貼現(xiàn)銀行支付貼現(xiàn)款項(xiàng)前存在下列情況的，貼現(xiàn)銀行有權(quán)拒絕支付貼現(xiàn)款項(xiàng)：
(1)貼現(xiàn)票據(jù)存在瑕疵或無效情形;
(2)貼現(xiàn)票據(jù)被利害關(guān)系人申請(qǐng)掛失、公示催告或被有權(quán)機(jī)關(guān)采取查封、凍結(jié)等保全或執(zhí)行措施;
(3)本合同無效、被撤銷或終止;
(4)貼現(xiàn)申請(qǐng)人違反其在本合同第四條所作陳述與保證;
(5)本合同項(xiàng)下的擔(dān)保(如果有)未有效設(shè)立或無效;
(6)貼現(xiàn)申請(qǐng)人未按貼現(xiàn)銀行要求指定資金回籠賬戶或簽署賬戶管理協(xié)議;
(7)貼現(xiàn)申請(qǐng)人違反本合同其他約定的。
如果貼現(xiàn)申請(qǐng)人據(jù)以取得匯票的基礎(chǔ)交易相對(duì)人已經(jīng)向貼現(xiàn)銀行承諾支付相關(guān)貼現(xiàn)利息的，貼現(xiàn)銀行將根據(jù)該相對(duì)人的授權(quán)將該相應(yīng)款項(xiàng)一并支付給貼現(xiàn)申請(qǐng)人。對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人與該相對(duì)人之間就該款項(xiàng)發(fā)生的糾紛，貼現(xiàn)銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
各張商業(yè)匯票項(xiàng)下的貼現(xiàn)日、貼現(xiàn)利率、實(shí)付貼現(xiàn)金額等以相應(yīng)《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》銀行打印欄的記載(紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn))或電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的記載(電子商業(yè)匯票貼現(xiàn))為準(zhǔn)。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)在貼現(xiàn)款項(xiàng)發(fā)放前向貼現(xiàn)銀行提交資金使用說明及貼現(xiàn)銀行要求的其他材料。
貼現(xiàn)款項(xiàng)的支付采用貼現(xiàn)申請(qǐng)人自主支付方式。貼現(xiàn)申請(qǐng)人自主支付是指貼現(xiàn)銀行根據(jù)本合同約定將貼現(xiàn)款資金發(fā)放至貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶后，由貼現(xiàn)申請(qǐng)人自主支付給符合本合同約定用途的貼現(xiàn)申請(qǐng)人交易對(duì)手。
在貼現(xiàn)款項(xiàng)發(fā)放后，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)在貼現(xiàn)銀行要求的時(shí)限內(nèi)向貼現(xiàn)銀行匯總報(bào)告貼現(xiàn)款資金支付情況。貼現(xiàn)銀行有權(quán)通過賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貼現(xiàn)款項(xiàng)支付是否符合約定用途，貼現(xiàn)申請(qǐng)人須配合貼現(xiàn)銀行的核查。
第四條 貼現(xiàn)申請(qǐng)人的陳述與保證
為保證本合同的履行和保障貼現(xiàn)銀行的合法權(quán)益，貼現(xiàn)申請(qǐng)人在簽署本合同時(shí)和本合同有效期內(nèi)持續(xù)做出以下陳述和保證：
貼現(xiàn)申請(qǐng)人依法設(shè)立并合法存續(xù)，具備所有必要的權(quán)利能力，能以自身名義履行本合同的義務(wù)并承擔(dān)民事責(zé)任。
簽署和履行本合同是貼現(xiàn)申請(qǐng)人真實(shí)的意思表示，并經(jīng)過所有必須的同意、批準(zhǔn)及授權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法、合規(guī)，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，有合法的還款來源，未涉及重大環(huán)境及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，無重大不良信用記錄。貼現(xiàn)申請(qǐng)人的高級(jí)管理人員無不良記錄。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人根據(jù)本合同申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)向貼現(xiàn)銀行提供的商業(yè)匯票及其他所有文件均真實(shí)、合法、有效，不存在偽造、變?cè)斓那樾?票據(jù)及所有文件上的簽字均為有權(quán)簽字人的真實(shí)簽署;貼現(xiàn)申請(qǐng)人未向貼現(xiàn)銀行隱瞞可能影響其履約能力的任何信息，貼現(xiàn)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況自最新的財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)告日以來未發(fā)生重大不利變化。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人保證其通過合法手續(xù)取得本合同項(xiàng)下所有商業(yè)匯票及相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利。對(duì)經(jīng)背書的商業(yè)匯票，貼現(xiàn)申請(qǐng)人保證在該匯票項(xiàng)下與其直接前手間的轉(zhuǎn)讓是真實(shí)、有效的。如果貼現(xiàn)匯票系基于提供商品或服務(wù)取得，該商品或服務(wù)交易真實(shí)、有效且貼現(xiàn)申請(qǐng)人已經(jīng)或?qū)⒏鶕?jù)基礎(chǔ)交易合同支付相應(yīng)對(duì)價(jià)。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人保證申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票不存在被利害關(guān)系人申請(qǐng)掛失、公示催告或被有權(quán)機(jī)關(guān)采取查封、凍結(jié)等保全或執(zhí)行措施的情形。
▲▲貼現(xiàn)申請(qǐng)人及其關(guān)聯(lián)方均不屬于聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)制裁名單內(nèi)的企業(yè)或個(gè)人，不位于被聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)。
第五條 雙方的權(quán)利及義務(wù)
貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)按本合同約定用途使用貼現(xiàn)款項(xiàng)，不應(yīng)將本合同項(xiàng)下貼現(xiàn)款項(xiàng)挪作他用，不得將貼現(xiàn)款項(xiàng)用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資及國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。貼現(xiàn)款項(xiàng)的使用不違反國(guó)家法律、法規(guī)。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人指定的資金回籠賬戶應(yīng)用于收取對(duì)應(yīng)銷售收入或計(jì)劃還款資金，對(duì)應(yīng)銷售收入以非現(xiàn)金方式結(jié)算的，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)確保在收到款項(xiàng)后及時(shí)劃入資金回籠賬戶。貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)按照貼現(xiàn)銀行的要求提供資金回籠賬戶的資金進(jìn)出情況。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人獲知任何可能危及貼現(xiàn)銀行行使票據(jù)權(quán)利的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知貼現(xiàn)銀行。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人或其關(guān)聯(lián)方被納入聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)的制裁名單，或者其所在國(guó)家和地區(qū)被納入聯(lián)合國(guó)、歐盟或美國(guó)制裁國(guó)家和地區(qū)名單的，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)立即通知貼現(xiàn)銀行。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人保證遵守國(guó)家反洗錢法律、法規(guī)及相關(guān)政策要求，不從事涉及洗錢、恐怖融資的活動(dòng)，積極配合貼現(xiàn)銀行開展客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢工作。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人保證，貼現(xiàn)申請(qǐng)人及貼現(xiàn)申請(qǐng)人員工及代理人不以任何形式向貼現(xiàn)銀行或貼現(xiàn)銀行員工提供、給予、索取或收受本合同約定以外任何形式的物質(zhì)利益(包括但不限于現(xiàn)金、實(shí)物卡、旅游等)或其他非物質(zhì)利益;不將貼現(xiàn)銀行提供的資金或服務(wù)以任何形式直接或間接地用于與貪腐或賄賂有關(guān)的活動(dòng);貼現(xiàn)申請(qǐng)人如知曉任何違反本條約定的情形，應(yīng)及時(shí)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向貼現(xiàn)銀行提供線索和相關(guān)信息，按照貼現(xiàn)銀行的要求配合相關(guān)事宜。
▲▲貼現(xiàn)銀行同意貼現(xiàn)后，如因不可抗力、通訊或網(wǎng)絡(luò)故障、貼現(xiàn)銀行系統(tǒng)故障等原因?qū)е挛窗磿r(shí)發(fā)放貼現(xiàn)款的，貼現(xiàn)銀行不承擔(dān)責(zé)任，但將及時(shí)通知貼現(xiàn)申請(qǐng)人，本合同另有約定的除外。
第六條 追索
▲▲出現(xiàn)下列情形之一，貼現(xiàn)銀行有權(quán)向貼現(xiàn)申請(qǐng)人追索：
(1)本合同項(xiàng)下任一商業(yè)匯票到期被拒絕付款的，貼現(xiàn)銀行有權(quán)就該被拒絕付款的商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請(qǐng)人追索;
(2)貼現(xiàn)匯票到期前，承兌人被宣告破產(chǎn)或被有權(quán)部門責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的，貼現(xiàn)銀行有權(quán)就該承兌人承兌的所有商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請(qǐng)人追索;
(3)其他因?yàn)橘N現(xiàn)申請(qǐng)人的原因致使貼現(xiàn)銀行未能取得貼現(xiàn)匯票項(xiàng)下款項(xiàng)或取得后被他人依法追索的。
出現(xiàn)第條約定的貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請(qǐng)人追索的情形時(shí)，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)立即將下列款項(xiàng)支付給貼現(xiàn)銀行：
(1)相關(guān)商業(yè)匯票的票面金額;
(2)相關(guān)商業(yè)匯票票面金額自到期日起按本協(xié)議約定的逾期利率計(jì)收的利息;
(3)貼現(xiàn)銀行取得退票理由書及其他有關(guān)證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用。
貼現(xiàn)銀行行使上述追索權(quán)的，應(yīng)在取得退票理由書或其他有關(guān)證明之日起3日內(nèi)書面通知貼現(xiàn)申請(qǐng)人。
▲▲本合同項(xiàng)下每份商業(yè)匯票的貼現(xiàn)均是獨(dú)立的，任何一張商業(yè)匯票項(xiàng)下出現(xiàn)追索事由，貼現(xiàn)銀行均有權(quán)就該商業(yè)匯票向貼現(xiàn)申請(qǐng)人行使追索權(quán)。
第七條 通知
貼現(xiàn)申請(qǐng)人在本合同中填寫的聯(lián)系方式(包括通訊地址、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼等)均真實(shí)有效。任一聯(lián)系方式發(fā)生變更，貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)立即以書面方式將變更信息寄/送至貼現(xiàn)銀行在本合同填寫的通訊地址。該等信息變更在貼現(xiàn)銀行收到更改通知后生效。
除本合同另有明確約定外，貼現(xiàn)銀行對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的任何通知，貼現(xiàn)銀行有權(quán)通過以下任一方式進(jìn)行。貼現(xiàn)銀行有權(quán)選擇其認(rèn)為合適的通知方式，且無需對(duì)郵遞、傳真、電話或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔(dān)責(zé)任。貼現(xiàn)銀行同時(shí)選擇多種通知方式的，以其中較快到達(dá)貼現(xiàn)申請(qǐng)人者為準(zhǔn)。
(1)公告，以貼現(xiàn)銀行在其網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、電話銀行或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布公告之日視為送達(dá)日;
(2)專人送達(dá)，以貼現(xiàn)申請(qǐng)人簽收之日視為送達(dá)日;
(3)郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號(hào)郵寄)送達(dá)于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請(qǐng)人通訊地址，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達(dá)日;
(4)傳真、移動(dòng)電話短信或其他電子通訊方式送達(dá)于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請(qǐng)人傳真號(hào)碼、貼現(xiàn)申請(qǐng)人指定的移動(dòng)電話號(hào)碼或電子郵件地址，以發(fā)送之日視為送達(dá)日。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人同意，除非貼現(xiàn)銀行收到貼現(xiàn)申請(qǐng)人關(guān)于變更通訊地址的書面通知，貼現(xiàn)申請(qǐng)人在本合同填寫的通訊地址是法院向貼現(xiàn)申請(qǐng)人送達(dá)司法文書及其他書面文件的地址。本合同爭(zhēng)議解決過程中，法院通過郵遞(包括特快專遞、平信郵寄、掛號(hào)郵寄)方式將司法文書或其他書面文件送達(dá)于貼現(xiàn)銀行最近所知的貼現(xiàn)申請(qǐng)人通訊地址的，以貼現(xiàn)申請(qǐng)人在送達(dá)回證上的簽收日為送達(dá)日;貼現(xiàn)申請(qǐng)人未在送達(dá)回證上簽收的，以郵寄之日后的第3日(同城)/第5日(異地)視為送達(dá)日。
除判決書、裁定書、調(diào)解書外，法院對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的任何通知，法院有權(quán)通過第條約定的任一通訊方式進(jìn)行。法院有權(quán)選擇其認(rèn)為合適的通訊方式，且無需對(duì)郵遞、傳真、電話、電傳或任何其他通訊系統(tǒng)所出現(xiàn)的傳送失誤、缺漏或延遲承擔(dān)責(zé)任。法院同時(shí)選擇多種通訊方式的，以其中較快到達(dá)貼現(xiàn)申請(qǐng)人者為準(zhǔn)。
▲▲第八條 信息披露與保密
對(duì)于在本合同簽訂和履行過程中獲取和知悉的貼現(xiàn)申請(qǐng)人未公開的信息和資料，貼現(xiàn)銀行對(duì)相關(guān)信息和資料的使用不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并應(yīng)依法承擔(dān)保密責(zé)任，不向第三方披露該等信息和資料，但下列情形除外：
(1)適用法律法規(guī)要求披露的;
(2)司法部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求披露的;
(3)貼現(xiàn)申請(qǐng)人未按時(shí)足額履行本合同項(xiàng)下的款項(xiàng)支付或利息支付義務(wù)時(shí)，貼現(xiàn)銀行為實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下債權(quán)需向貼現(xiàn)銀行的外部專業(yè)顧問披露和允許貼現(xiàn)銀行的外部專業(yè)顧問在保密的基礎(chǔ)上使用的;
(4)貼現(xiàn)申請(qǐng)人同意或授權(quán)貼現(xiàn)銀行進(jìn)行披露的。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人確認(rèn)已簽署《信用信息查詢和提供授權(quán)書》。貼現(xiàn)銀行在授權(quán)書規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)查詢、使用和保存貼現(xiàn)申請(qǐng)人的信用信息。
在本合同第條和第條規(guī)定的情形外，貼現(xiàn)申請(qǐng)人進(jìn)一步同意交通銀行股份有限公司在如下情形可以使用或披露所有有關(guān)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的信息和資料，包括但不限于貼現(xiàn)申請(qǐng)人的基本信息、信貸交易信息、不良信息及其他相關(guān)信息和資料等，愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切后果：
為下列目的向業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu)、第三方服務(wù)供應(yīng)商、其他金融機(jī)構(gòu)及貼現(xiàn)銀行認(rèn)為必要的其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人，包括但不限于交通銀行股份有限公司的其他分支機(jī)構(gòu)，或者交通銀行股份有限公司完全或部分擁有的子公司，披露和允許其使用該等信息和資料：①為開展匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或與匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有關(guān)，例如推廣交通銀行匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、催收貼現(xiàn)申請(qǐng)人欠款等;②為貼現(xiàn)銀行向貼現(xiàn)申請(qǐng)人提供或可能提供新產(chǎn)品或服務(wù)或進(jìn)一步提供服務(wù)。
本第條是否適用，以雙方在本合同第二十條約定為準(zhǔn)。
第九條 電子商業(yè)承兌匯票快捷貼現(xiàn)業(yè)務(wù)條款
本合同項(xiàng)下匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)為電子商業(yè)承兌匯票快捷貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，適用以下約定：
(1)第條第(2)款改為“經(jīng)貼現(xiàn)申請(qǐng)人背書給貼現(xiàn)銀行的商業(yè)匯票原件或電子商業(yè)承兌匯票打印件”。
(2)第條貼現(xiàn)銀行有權(quán)拒絕支付貼現(xiàn)款項(xiàng)的情形增加一項(xiàng)“(8)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人拒付交通銀行股份有限公司已辦理貼現(xiàn)的其他商業(yè)匯票”。
(3)第三條增加一款：申請(qǐng)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的承兌人未使用的商票保貼額度小于貼現(xiàn)申請(qǐng)人申請(qǐng)貼現(xiàn)的票面金額的，貼現(xiàn)銀行有權(quán)拒絕為貼現(xiàn)申請(qǐng)人辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
(4)第四條增加一款：貼現(xiàn)申請(qǐng)人最近一年內(nèi)未與申請(qǐng)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的出票人、承兌人或背書人發(fā)生糾紛，申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)與商業(yè)匯票出票人、承兌人或背書人無債權(quán)債務(wù)糾紛。
▲▲第十條 違約
貼現(xiàn)申請(qǐng)人在第四條項(xiàng)下所作陳述與保證不真實(shí)或違反合同義務(wù)時(shí)，貼現(xiàn)銀行有權(quán)要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人立即支付下列款項(xiàng)：
(1)貼現(xiàn)銀行已支付的貼現(xiàn)款項(xiàng)，但貼現(xiàn)銀行已經(jīng)行使付款請(qǐng)求權(quán)并取得匯票項(xiàng)下款項(xiàng)的除外;
(2)本條第(1)項(xiàng)所述貼現(xiàn)款項(xiàng)自貼現(xiàn)日至貼現(xiàn)申請(qǐng)人支付日期間按照人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息損失;
(3)其他損失，包括但不限于貼現(xiàn)銀行為主張相關(guān)匯票項(xiàng)下票據(jù)權(quán)利時(shí)支出的訴訟費(fèi)(或仲裁費(fèi))、保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、催告費(fèi)、公告費(fèi)、差旅費(fèi)以及其他相關(guān)費(fèi)用。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人違反本合同約定的，貼現(xiàn)銀行有權(quán)要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人在限定時(shí)限內(nèi)與貼現(xiàn)銀行協(xié)商補(bǔ)充貼現(xiàn)款項(xiàng)發(fā)放和支付條件，有權(quán)要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人按貼現(xiàn)銀行的要求變更支付方式。
▲▲第十一條 扣劃約定
貼現(xiàn)申請(qǐng)人授權(quán)，在本合同項(xiàng)下有應(yīng)付未付的款項(xiàng)及費(fèi)用時(shí)，貼現(xiàn)銀行有權(quán)扣劃貼現(xiàn)申請(qǐng)人在交通銀行股份有限公司所有分支機(jī)構(gòu)開立的任一賬戶中的資金用于清償。
扣劃后，貼現(xiàn)銀行應(yīng)將扣劃所涉賬號(hào)、合同號(hào)、扣劃金額及剩余的債務(wù)金額通知貼現(xiàn)申請(qǐng)人。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人歸還款項(xiàng)(包括貼現(xiàn)申請(qǐng)人主動(dòng)歸還和貼現(xiàn)銀行依本合同約定扣劃所得款項(xiàng))不能足額清償貼現(xiàn)申請(qǐng)人全部債務(wù)時(shí)：
(1)應(yīng)首先用于清償?shù)殖涞狡谖锤兜馁M(fèi)用。本金及利息逾期不足90天的，抵償費(fèi)用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復(fù)利，再用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘?本金或利息逾期90天以上的，抵償費(fèi)用后的余額先用于抵償?shù)狡谖锤兜谋窘?，再用于抵償?shù)狡谖锤兜睦⒒蛄P息、復(fù)利;
(2)貼現(xiàn)申請(qǐng)人有多筆債務(wù)的(包括貼現(xiàn)申請(qǐng)人在其他合同下對(duì)貼現(xiàn)銀行的債務(wù))，貼現(xiàn)銀行有權(quán)自行決定貼現(xiàn)申請(qǐng)人各筆債務(wù)的清償?shù)殖漤樞?，只要該等抵償順序不違反貼現(xiàn)銀行所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度及相關(guān)監(jiān)管要求的強(qiáng)制性規(guī)定。貼現(xiàn)銀行應(yīng)將抵償債務(wù)的結(jié)果通知貼現(xiàn)申請(qǐng)人。雙方對(duì)本款事項(xiàng)另有約定的除外。
扣劃所得款項(xiàng)與需抵償?shù)膫鶆?wù)幣種不一致的，按交通銀行股份有限公司在扣劃時(shí)公布的匯率折算為抵償債務(wù)的金額。需要辦理結(jié)售匯或外匯兌換手續(xù)的，貼現(xiàn)申請(qǐng)人有義務(wù)按貼現(xiàn)銀行要求協(xié)助貼現(xiàn)銀行辦理，匯率風(fēng)險(xiǎn)由貼現(xiàn)申請(qǐng)人承擔(dān)。
第十二條 法律適用和爭(zhēng)議解決
本合同適用中華人民共和國(guó)法律(為本合同目的不包括香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的法律)。本合同項(xiàng)下爭(zhēng)議向貼現(xiàn)銀行所在地有管轄權(quán)的法院起訴，本合同另有約定的除外。爭(zhēng)議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭(zhēng)議的條款。
第十三條 合同的生效、終止及構(gòu)成
本合同經(jīng)貼現(xiàn)申請(qǐng)人法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、貼現(xiàn)銀行負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋單位印章后生效。
在本合同有效期屆滿前，任何一方有權(quán)提前3日通知對(duì)方后終止本合同。
本合同的終止不影響雙方在合同終止前辦理的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
本合同項(xiàng)下經(jīng)雙方簽署的《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》和其他相關(guān)文件、資料以及查詢復(fù)查書、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄等均為本合同不可分割的組成部分。
《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》是對(duì)本合同的補(bǔ)充。除《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》另有約定外，申請(qǐng)人與貼現(xiàn)銀行之間的權(quán)利義務(wù)及有關(guān)事項(xiàng)仍按本合同的約定執(zhí)行。
▲▲《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》所填寫的內(nèi)容與后附銀行打印欄中的信息不一致的，以銀行打印欄中的內(nèi)容為準(zhǔn)。《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》代作《貼現(xiàn)憑證》。
第十四條 合同有效期
本合同有效期是指 年 月 日至 年 月 日。
第十五條 貼現(xiàn)申請(qǐng)人報(bào)告期限
第條約定的貼現(xiàn)銀行要求的時(shí)限為：貼現(xiàn)款項(xiàng)發(fā)放后 日內(nèi)。
第十六條 逾期利率
本合同項(xiàng)下的逾期利率為每日萬分之 。
第十七條 賬戶約定
貼現(xiàn)申請(qǐng)人指定的資金回籠賬戶為：
戶名：
帳號(hào)：
開戶行：
第十八條 聯(lián)系方式
貼現(xiàn)申請(qǐng)人接收第七條約定的通知的聯(lián)系方式包括：
通訊地址：
收件人：
郵政編碼：
電話：
移動(dòng)電話號(hào)碼：
傳真：
電子郵件地址：
第十九條 合同份數(shù)
本合同正本一式 份，簽約雙方各執(zhí) 份。
第二十條 其他約定事項(xiàng)
第條 雙方同意，本合同□適用□不適用第條。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人：
法定代表人(負(fù)責(zé)人)：
法定地址：
貼現(xiàn)銀行：
負(fù)責(zé)人：
通訊地址：
貼現(xiàn)申請(qǐng)人已通讀合同全部條款，貼現(xiàn)銀行已應(yīng)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的要求作了詳細(xì)說明，貼現(xiàn)申請(qǐng)人在簽署本合同時(shí)對(duì)所有內(nèi)容無疑問和異議，理解合同條款尤其是帶▲▲標(biāo)記條款的含義及其法律后果。
貼現(xiàn)申請(qǐng)人(公章) 貼現(xiàn)銀行(單位印章)
法定代表人(負(fù)責(zé)人) 負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表
或授權(quán)代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
簽署日： 年 月 日 簽署日： 年 月 日
第3篇 銀行承兌匯票(商業(yè)匯票)
銀行承兌 匯票 (卡片) 1 匯票號(hào)碼
出票日期 壹玖 年 月 日
(大寫) 第 號(hào)
出票人全稱
收
款
人
全 稱
出票人帳號(hào)
帳 號(hào)
付款行全稱
行號(hào)
開戶銀行
行號(hào)
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
匯票到期日
承兌協(xié)議編號(hào)
本匯票請(qǐng)你行承兌，此項(xiàng)匯票款我單位接承兌協(xié)議
于到期日前足額交存你行，到期請(qǐng)予支付
出票人簽章
年 月 日
科目(借)_____________________________
對(duì)方科目(貸)_________________________
轉(zhuǎn)帳 年 月 日
復(fù)核 記帳
備注：
10×17．5公分(白紙黑油墨)
銀行承兌匯票 2 匯票號(hào)碼
出票日期 壹玖 年 月 日
(大寫) 第 號(hào)
出票人全稱
收
款
人
全 稱
出票人帳號(hào)
帳 號(hào)
付款行全稱
行號(hào)
開戶銀行
行號(hào)
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
匯票到期日
本匯票已經(jīng)承兌，到
期日由本行付款
承兌行簽章
承兌日期 年 月 日
承兌協(xié)議編號(hào)
本匯票請(qǐng)你行承兌，到期無條件付款
出票人簽章
年 月 日
科目(借)_____________________________
對(duì)方科目(貸)_________________________
轉(zhuǎn)帳 年 月 日
復(fù)核 記帳
備注：
10×17．5公分(專用水印紙藍(lán)油墨)
被背書人
被背書人
被背書人
背書人簽章
年 月 日
背書人簽章
年 月 日
背書人簽章
年 月 日
銀行承兌匯票(存根) 3 匯票號(hào)碼
出票日期 壹玖 年 月 日
(大寫) 第 號(hào)
出票人全稱
收
款
人
全 稱
出票人帳號(hào)
帳 號(hào)
付款行全稱
行號(hào)
開戶銀行
行號(hào)
出票金額
人民幣
(大寫)
千
百
十
萬
千
百
十
元
角
分
匯票到期日
承兌協(xié)議編號(hào)
備注：
10×17．5公分(白紙黑油墨)
第4篇 證券合同：商業(yè)匯票承兌協(xié)議
證券合同范文：商業(yè)匯票承兌協(xié)議
編號(hào)：_________
承兌申請(qǐng)人：_________
法定代表人：_________
地址：_________
電話：_________
承兌人：_________
法定代表人：_________
地址：_________
電話：_________
經(jīng)承兌申請(qǐng)人申請(qǐng)，承兌人同意，雙方就商業(yè)匯票（下稱匯票）承兌有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成協(xié)議如下：
第一條 承兌申請(qǐng)人開出匯票_________張，金額合計(jì)（小寫）_________元，（大寫）_________。
第二條 前述匯票經(jīng)承兌人承兌，承兌申請(qǐng)人（下稱申請(qǐng)人）愿意遵守《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定及下列條款：
1．申請(qǐng)人在承兌行存有承兌匯票票面金額的_________％保證金，并實(shí)行專戶管理。
2．申請(qǐng)人于匯票到期日前將應(yīng)付票款交存承兌人。
3．承兌手續(xù)費(fèi)按票面金額萬分之_________計(jì)算，在銀行承兌時(shí)一次付清。
4．因匯票項(xiàng)下的基礎(chǔ)交易關(guān)系而產(chǎn)生的糾紛，由糾紛雙方自行處理，對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下雙方的權(quán)利，義務(wù)不產(chǎn)生影響，申請(qǐng)人仍須遵守本條第一款的約定，將應(yīng)付票款足額按時(shí)交存承兌人。
5．如承兌匯票到期之日申請(qǐng)人不能足額交付票款時(shí)，承兌人對(duì)不足支付部分的票款轉(zhuǎn)入承兌申請(qǐng)人的逾期貸款戶，并計(jì)收罰息。
6．申請(qǐng)人按承兌人的要求在承兌人開立本、外幣賬戶，并進(jìn)行結(jié)算往來。如承兌匯票到期之日申請(qǐng)人未能支付足額票款，承兌人無需事先通知申請(qǐng)人，即可從申請(qǐng)人任何賬戶中扣取相應(yīng)票款、利息和手續(xù)費(fèi)。
7．如因申請(qǐng)人不履行本協(xié)議或書項(xiàng)下內(nèi)容，給承兌人造成任何損失均由申請(qǐng)人承擔(dān)；為履行本協(xié)議而產(chǎn)生的一切費(fèi)用均由申請(qǐng)人向承兌人或有關(guān)方面支付。
第三條 承兌的擔(dān)保
本合同項(xiàng)下承兌款（含利息及手續(xù)費(fèi)）由（或以）_________擔(dān)保，在承兌申請(qǐng)人不能于匯票到期日前足額交付票款或發(fā)生其他違約事由時(shí)，按約定的方式承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，承兌人有權(quán)從保證人賬戶中或其他收入款項(xiàng)中扣款，以財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，承兌人有權(quán)處分擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。
第四條 申請(qǐng)人聲明和保證
1．申請(qǐng)人聲明如下：
（1）申請(qǐng)人系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律登記注冊(cè)的企業(yè)法人，具備所有必要的權(quán)利和授權(quán)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，且對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理的資產(chǎn)享有合法的處分權(quán)；
（2）申請(qǐng)人已得到充分和合法的授權(quán)和履行本協(xié)議；
（3）申請(qǐng)人保證向承兌人提供的所有資料和憑證是準(zhǔn)確、真實(shí)、完整和有效的。
2．申請(qǐng)人保證如下：
（1）遵守《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，履行本協(xié)議的各項(xiàng)條款。
（2）本協(xié)議所指的匯票是以合法交易為基礎(chǔ)的，并對(duì)該交易的合法性承擔(dān)一切責(zé)任。
（3）按承兌人要求提供所需的包括但不限于申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況之報(bào)告、報(bào)表等文件、資料，并對(duì)其準(zhǔn)確性、真實(shí)性和有效性承擔(dān)責(zé)任。
（4）不以任何方式減少注冊(cè)資本。
（5）申請(qǐng)人進(jìn)行分立、合并、重組、股份制改造等體制變更或撤銷、解散、停業(yè)、破產(chǎn)行為，必須事先書面通知承兌人，未經(jīng)承兌人書面同意不得進(jìn)行前述任一行為。
（6）申請(qǐng)人隸屬關(guān)系的變更，機(jī)構(gòu)的調(diào)整、重大人事變動(dòng)、合營(yíng)合同、公司章程的修改應(yīng)及時(shí)通知承兌人。
（7）在本協(xié)議下當(dāng)事人違約或發(fā)生本協(xié)議以外的任何糾紛，可能影響承兌人權(quán)益的實(shí)現(xiàn)時(shí)，應(yīng)立即通知承兌人。
（8）現(xiàn)時(shí)或?qū)碚腥魏吾槍?duì)本協(xié)議項(xiàng)下征收稅賦，由申請(qǐng)人承擔(dān)。若承兌人代為支付該稅賦，申請(qǐng)人將立即補(bǔ)償給承兌人。
（9）承兌人給申請(qǐng)人任何寬容或優(yōu)惠或延緩行使本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制承兌人依本協(xié)議和法律法規(guī)而享有的一切權(quán)益，也不應(yīng)視為承兌人對(duì)協(xié)議項(xiàng)下權(quán)利權(quán)益的放棄。
申請(qǐng)人在本條所做的聲明和保證，在對(duì)本協(xié)議進(jìn)行任何修改、補(bǔ)充或變更時(shí)，均視為申請(qǐng)人重復(fù)作出。
第五條 協(xié)議附件
下列文件為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。
1．銀行承兌匯票內(nèi)容（參見附件五）；
2．擔(dān)保文件；
3．雙方認(rèn)可必需的其他資料。
第六條 本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。在協(xié)議履行期間，如發(fā)生爭(zhēng)議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不能解決時(shí)，雙方可協(xié)商申請(qǐng)仲裁解決，任何一方也可依法提起訴訟。
第七條 本協(xié)議經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。
本協(xié)議一式_________聯(lián)，第一聯(lián)由出票人執(zhí)存，第二聯(lián)上加印2，第三聯(lián)加?。ǜ北荆┳謽印?/p>
承兌申請(qǐng)人（蓋章）：_________ 承兌人（蓋章）：_________
法定代表人（簽字）：_________ 法定代表人（簽字）：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
