篇一 精選證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告精選2500字
一、公司簡介
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二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚(yáng)我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：
1、關(guān)于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷λ麄儊碚f，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
篇二 證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告2750字
證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
20__年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。
國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時候，國泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用e_cel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的'操作者。
其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。
隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。然而，為了避免信用風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失發(fā)生，國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時根據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強(qiáng)了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國泰君安將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強(qiáng)制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風(fēng)險(xiǎn)中，公司將通知客戶進(jìn)行必要的補(bǔ)倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間，將按規(guī)定強(qiáng)制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后，也可說是最為關(guān)鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務(wù)到期后，將通過各種方式還款或還券，實(shí)行平倉。因此，我們此時必須計(jì)算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧情況，并且計(jì)算出證券公司應(yīng)收利息和融資融券業(yè)務(wù)委托費(fèi)，并且將每天到期客戶的詳細(xì)情況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報(bào)最后統(tǒng)計(jì)結(jié)果。此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準(zhǔn)確度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務(wù)中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當(dāng)我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務(wù)，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當(dāng)然是為了讓我能夠不拖累整個工作進(jìn)度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應(yīng)這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。
篇三 2023證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告3000字3550字
一、實(shí)習(xí)公司介紹
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含a股、b股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。
公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進(jìn)取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。
二、實(shí)習(xí)時間和地點(diǎn)
中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部
三、實(shí)習(xí)目標(biāo)
（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識
（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題
四、實(shí)習(xí)內(nèi)容
（一）了解中信建投證券概況
1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3、解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù)；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1、我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個工作看起來很簡單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3、每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4、一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5、柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。
7、整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。
五、實(shí)習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考
實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：
（一）工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。
（二）區(qū)分客戶
證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。
（三）交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。
（四）銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。
所謂'銀證通'是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：
1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。
2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。
（五）證監(jiān)會叫?！般y證通”
“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫?！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。
（六）中信建投證券和中信銀行
在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作，也取得了不錯的效果。
（七）中信建投證券的發(fā)展前景
在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。
七、實(shí)習(xí)總結(jié)
在中信建投證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
另外，中信建投證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。
篇四 證券公司個人實(shí)習(xí)報(bào)告2100字
證券公司個人實(shí)習(xí)報(bào)告范文
序言：
2023年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。
國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的'基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時候，國泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用e_cel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。
其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。
篇五 xxxx年一份關(guān)于到證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告5950字
實(shí)習(xí)簡要介紹
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正泰陽岳陽營業(yè)部
實(shí)習(xí)時間：__年2月18日——__年3月5日
主要工作：柜臺服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說明了我的來意只是簡單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況
“泰陽證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的全國首批證券公司之一。__年10月18日，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣，并更名為“泰陽證券”。__年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實(shí)施市場化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，__年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南，輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好，__年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。__年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營業(yè)績突飛猛進(jìn)，全年利潤高達(dá)2.289億元。__年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大?，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營管理注入了無窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至__年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升?！?/p>
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫??！剝削啊！)沒想到最開始學(xué)會的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報(bào)的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機(jī)的感覺)。
隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(wù)(柜臺服務(wù))分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個柜臺實(shí)習(xí))，柜臺咨詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經(jīng)過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再復(fù)印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來，而這時候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復(fù)印機(jī)，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡…… 2 3 4 下一頁
其實(shí)在柜臺的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里?？墒钱?dāng)時吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當(dāng)時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時間內(nèi)完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復(fù)雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料(公文有約提供)盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復(fù)印，一個人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。
隨后，我們的工作基本就進(jìn)入了檔案室階段。估計(jì)他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查(題外：苦笑，來得真是時候。)，這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉(zhuǎn)手。管理檔案室的也是一個同齡人，每次交給我們工作的時候都要強(qiáng)調(diào)：“這也是工作的流程之一，辛苦你們啦?！蔽覀儾宦兑稽c(diǎn)聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來襲。
在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人啊。因?yàn)樽C監(jiān)會要檢查帳戶管理的三一制情況(三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺登記資料，以及檔案中保存資料的三方面一致)，這么多年來有很多客戶資料變更，或者遺失，所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點(diǎn)中開戶數(shù)排行第二，這就讓工作量又明顯增大。一個星期內(nèi)，包括老總在內(nèi)的所有員工都在加班，力圖按質(zhì)按量完成工作。參與到這一工作中，使我更加深刻的認(rèn)識了泰陽職工的工作態(tài)度，以及整個公司上下對于規(guī)范帳戶管理的認(rèn)真態(tài)度。每天下午四點(diǎn)半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理(注：證券公司的工作時間是：上午八點(diǎn)半至十一點(diǎn)半，下午一點(diǎn)半到四點(diǎn)半，四點(diǎn)半以后的其實(shí)應(yīng)該算加班了，但是這一個星期似乎沒有算入加班)，上至經(jīng)理，下至臨時工都是如此。每每這個時候，嚴(yán)總往往會到處走走看看情況，和工作時間的嚴(yán)肅嚴(yán)謹(jǐn)不同，此時員工常常會輕松的和他開玩笑，嚴(yán)總也幽默回應(yīng)。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班，甚至每天晚上，到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家，節(jié)約經(jīng)費(fèi)，也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班，不過似乎是錯過了和大家相處的好機(jī)會般，在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺公司內(nèi)部上下的關(guān)系非常融洽，大約七八十個人像一個和諧的大家庭，工作時充滿應(yīng)有的嚴(yán)謹(jǐn)和負(fù)責(zé)，休閑時環(huán)繞著自然的輕松和歡樂。
我和同學(xué)在前臺實(shí)習(xí)了一個星期，基本上對流程有所了解之后就被調(diào)到樓上的客戶服務(wù)部，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先，在客服部的謝總那里報(bào)道，謝總為人謙和，報(bào)道的時候就很親切的問了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務(wù)咨詢中心。讓我們跟隨李經(jīng)理(其后稱慶姐)，易經(jīng)理(易姐)，和姜經(jīng)理學(xué)習(xí)。讓人十分興奮的是，這個辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)理，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會情況，八點(diǎn)半準(zhǔn)時全體員工開晨會，主要內(nèi)容就是羅老師的盤面分析，趨勢預(yù)測以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽開晨會的時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢，關(guān)于平安融資增發(fā)，還有浦發(fā)銀行的一些問題，讓人感覺風(fēng)度偏偏，用詞專業(yè)，分析到位，語言也清晰易懂。當(dāng)時我和同學(xué)就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的分析師，而且還是自學(xué)成才的，更加感覺有點(diǎn)神圣……此時，能如此接近這位人物，我們都興奮不已。 1 3 4 下一頁
到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西，但由于仍然處于帳戶清理期間，而且已經(jīng)到了攻堅(jiān)的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組，要一個一個資料袋核對，核查項(xiàng)目大約有七八個，最重要的就是開戶表，帳戶卡，身份證復(fù)印件，其他的如三方存管資料，擔(dān)保書和公證書都要查實(shí)。另外，因?yàn)樵瓉砉ぷ鞯氖杪幸慌舸娴拈_戶表上沒有蓋章，都必須一一蓋上。每個小組采取核對的方式有所不同，有的是小組里每個成員負(fù)責(zé)一定數(shù)量大的資料，有的是小組成員組成流水線，蓋章，查資料，登記分別負(fù)責(zé)，不過幾乎所有小組的進(jìn)度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領(lǐng)，采取的是流水線工作方式，和我一起的是一個年齡相當(dāng)?shù)囊荒幸慌瑑扇硕际峭顿Y顧問。他們顯然比較照顧我，平時工作進(jìn)度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務(wù)，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點(diǎn)慢。不得不感嘆：人多力量大。慶姐是個非常仔細(xì)能干的人，在我們清理完后，她很麻利的復(fù)查了一遍，發(fā)現(xiàn)了好幾個資料歸檔錯誤，這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補(bǔ)全也很快，所有的小組都在限定的時間里完成了任務(wù)。
此外我們接手的另一個任務(wù)就是把客戶在電腦里分別歸在幾個經(jīng)理的名下，操作非常簡單，困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂。也就是這個小任務(wù)，讓我學(xué)會了數(shù)字鍵盤輸入法，現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了。
最艱難的還算“三一制”。因?yàn)榍捌诠ぷ骰就瓿?，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致。當(dāng)時我們接手的時候只有兩頁紙，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學(xué)整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號的，原來的登記錯誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表，如果改名字就比較麻煩，要填四張。我和同學(xué)一個寫一個查，雖然認(rèn)真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復(fù)印件，要全部寫在柜臺修改上，有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺得有些頭大……
除了清理帳戶期間其他的任務(wù)，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析，客戶投訴，銷戶辦理，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席，某天來了一個老客戶，要求申請上面小房間的坐席(說明一下，在泰陽，要資金超過四十萬的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺電腦自己操作，大戶可以享有客房級服務(wù))，但是這個客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬，按規(guī)定是不可以申請的。慶姐跟那個客戶談了談，就基本答應(yīng)下來。我猜想應(yīng)該是由于這個客戶是泰陽的老客戶，而且退休后就基本每天都來看股票，這樣的優(yōu)待也是人性化服務(wù)的一種體現(xiàn)。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個客戶都來泰陽銷戶，理由是公司網(wǎng)頁屏蔽了上班時間上網(wǎng)炒股，泰陽的交易平臺不能使用，但是湘財(cái)加強(qiáng)版可以。他們都要求銷戶轉(zhuǎn)往湘財(cái)(注：湘財(cái)是岳陽另外一家證券公司，和泰陽有競爭)。我看著都覺得著急。因?yàn)檫@個原因似乎暗藏玄機(jī)，如果那個單位的每個人都因?yàn)檫@個原因來轉(zhuǎn)戶的話，對泰陽損失不小。不過三位經(jīng)理詢問了情況后，稍加挽留無果后，基本都給他們辦理了銷戶手續(xù)。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過幾天湘財(cái)?shù)囊财帘瘟?，轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去非常麻煩?！眱H僅一句話，讓我感覺對客戶服務(wù)，幾位大姐都功力深厚，她們既不強(qiáng)加任何東西給客戶，也不是無所作為，把這個服務(wù)的尺度拿捏得剛剛好。顯然，她們對客戶的告誡都非常有道理，當(dāng)客戶真正遇到這樣的情況，又要轉(zhuǎn)的時候，自然會回想到當(dāng)初這邊經(jīng)理的告知，想必也是感受非凡。 1 2 4 下一頁
在泰陽最后的幾天，帳戶清理基本完成，我們很榮幸的走進(jìn)里面的辦公室，聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談，平時在辦公室里非常活潑，和我們談話的時候讓人老練實(shí)在。他從來不吹噓，而是實(shí)際講解一些問題。從和他的交流來看，便知此人做事邏輯清晰，有條有理。他首先詢問了我們希望學(xué)到什么樣的東西，然后結(jié)合實(shí)際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題，也是層次分明，輕重有別。我還趁此機(jī)會跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個題目還是不錯，可以好好寫寫，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當(dāng)天回來一查，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，仍然為人謙遜，跟我們說話就像朋友聊天一樣?；炝藥滋毂容^熟了，說話也放得開。我心里有一些問題自己感覺很低級，但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什么會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題。他一步一步給我分析，市場承受能力，價值高估等等。他告訴我那天中石油開盤，它的定位價格是16.7元，但是在市場上，這只股票的價值被嚴(yán)重高估，他當(dāng)天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十，那么價值就已經(jīng)嚴(yán)重高估，如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時他把中關(guān)村的k線圖給我們看，真是一個諷刺的參照。唏噓不已的同時，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國股市存在著不少投機(jī)行為，但是在這個大魚小魚都要生存的海洋里，如何作一只聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)的積累。
和羅老師相處的幾天中，有時候我還是覺得分析師就是有點(diǎn)神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團(tuán)，萬科a作了說明。說，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業(yè)，都是國家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價值。結(jié)果當(dāng)天上午，中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路，于是就和同學(xué)拿幾只股票進(jìn)行詢問。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時，羅老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須。”對于股票的分析思路和他平時的言談一樣，層次分明，首先是大環(huán)境，然后到政策面，行業(yè)面，再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價時量，月線，周線的分析也很重要，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考。在羅老師這樣清晰的指點(diǎn)下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。
兩個多星期的實(shí)習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對泰陽所有共事過的同齡人，以及悉心指導(dǎo)我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
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篇六 在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告4000字
__年7月14日至__年8月31日我到××證券有限公司××營業(yè)部進(jìn)行了為期一個半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。
一、公司介紹
××證券股份有限公司前身為××證券有限責(zé)任公司，是在原××證券有限責(zé)任公司、××市國際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國內(nèi)多家有影響、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。
__年4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn)，××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。
公司總部設(shè)在××，下設(shè)××管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報(bào)股東、回報(bào)社會。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、 掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(一)開立證券帳戶
不論機(jī)構(gòu)或個人，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。
1、證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。
2、開立證券帳戶的地點(diǎn)
① 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
② 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)
3、開立證券帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人______居民身份證(以下簡稱身份證)及其復(fù)印件;境外自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。
機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料： ①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件; ②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復(fù)印件;④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
4、開立證券帳戶的處理流程
①到營業(yè)柜臺辦理時，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的'申請人填寫'欄;
②交納費(fèi)用;
③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。
(二)開立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。
1、開立資金帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件;
機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程
①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核;
②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底;
③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。
3、預(yù)約上門開戶服務(wù)
大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)
(三)資金劃轉(zhuǎn)
可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務(wù)時間為正常交易日9：00-1：30。
1、買賣過程中的資金變動
當(dāng)您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為 “資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日(即 t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。
(四)委托買賣
1、交易時間和委托時間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午(前市): 9:1至 9:2(集合競價時間);9:30至11:30(連續(xù)競價時間)。下午(后市): 13:00至1:00(連續(xù)競價時間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時間通常為每一交易日的9:00-1: 00。
2、委托方式
證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：a. 當(dāng)面柜臺委托： 需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。b. 自助終端委托:通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。c. 電話委托:通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：d、網(wǎng)上交易： 網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡稱。
3、委托申報(bào)
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時，請您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：a、證券的名稱或證券交易代碼;b、買賣方向：即買進(jìn)或賣出;c、買進(jìn)或賣出的數(shù)量;d、買進(jìn)或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：(1)交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。(2)最高申報(bào)上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。 不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。 需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價格的規(guī)定主要包括：(1)幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價幣種。(2)價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應(yīng)遵循的最小變動單位。(3)漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷與變更
在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1、交割制度
目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實(shí)行t+1交割制度，即在委托買賣的次日(第二個交易日)進(jìn)行交割。對b股股票，則實(shí)行t+3交割制度，即在委托買賣后(含委托日)的第四個交易日進(jìn)行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)，以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。
(六)指定交易
上海證券交易所對投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進(jìn)行證券的交易。
由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時即時生效。
(七)轉(zhuǎn)托管
投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進(jìn)行交易時，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號。
(八)非交易過戶
證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經(jīng)過公證后，需要進(jìn)行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。
(九)分紅配股
1、紅股上市流程
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r)、除權(quán)除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。
2、紅利派發(fā)流程
滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。
深市紅利派發(fā)流程：
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r);
(2)r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶 ;
(3)r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況;(4)特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003___)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
滬市紅利派發(fā)流程：
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+日之后);
(2)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
篇七 金融專業(yè)學(xué)生證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
金融專業(yè)學(xué)生證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
2023年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
一、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應(yīng)申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的'接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個難得的實(shí)習(xí)機(jī)會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時間里我還需要尋找機(jī)會不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎(chǔ)。
二、建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對學(xué)院說：希望學(xué)院能對我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識。
篇八 2023年證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告5000字精選4750字
20__年4月份，我有幸被__證券選中，從而開始了我一個月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
一、公司簡介
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚(yáng)我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：
1、關(guān)于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷λ麄儊碚f，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
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(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券范文網(wǎng)為您提供大量免費(fèi)范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2023年末，證監(jiān)會在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。
(4)原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票;由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的;
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范;市場地位穩(wěn)固;風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好;以人為本，人才優(yōu)勢明顯;服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經(jīng)過一個月的實(shí)習(xí)，也想對自己和股民提一些建議
1、正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識股票投資.只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認(rèn)識?；厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且环段木W(wǎng)，免費(fèi)范文寫作第一站！個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實(shí)是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認(rèn)識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進(jìn)市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
最后，雖然這次實(shí)習(xí)時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。
篇九 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告2000字2100字
序言：
____年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門，是目前國內(nèi)規(guī)模，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國券商中排名第一。
國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模、研究力量、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時財(cái)經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時發(fā)表熱點(diǎn)問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調(diào)整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時候，國泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評估和打分，對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用e_cel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務(wù)，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操作者。
其次，當(dāng)接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開戶。因此，第二個流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。
篇十 證券實(shí)習(xí)報(bào)告：招商證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告2200字
證券實(shí)習(xí)報(bào)告：招商證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告
班級：06級2班 專業(yè)：經(jīng)濟(jì)學(xué) 姓名：__ 學(xué)號：085號
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：招商證券公司成都西一環(huán)路營業(yè)部
實(shí)習(xí)時間：2023.7——2023.9
主要工作：客戶部工作
實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的惟一標(biāo)準(zhǔn)。在課堂上，我們學(xué)習(xí)了很多理論知識，但是如果我們在實(shí)際當(dāng)中不能靈活運(yùn)用，那就等于沒有學(xué)。實(shí)習(xí)就是將我們在課堂上學(xué)的理論知識運(yùn)用到實(shí)戰(zhàn)中。作為一名即將畢業(yè)的大學(xué)本科生，我立即投入到了對本人所學(xué)專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中，進(jìn)入招商證券公司成都西一環(huán)路營業(yè)部學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里兩個月的實(shí)習(xí)生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識了一批有多年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認(rèn)識實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實(shí)習(xí)機(jī)會的張總以及共事過的同齡人徐姐、魯哥、喻姐、桂喜、東明、文娜等人，他們在證券公司每日的工作教給我許多簡單而深刻的道理，在他們的言行和工作態(tài)度中顯露了他們多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉，從他們身上不止是學(xué)到了很多專業(yè)知識，更多的是學(xué)到了許多待人處世的道理。并且在兩個星期的新人培訓(xùn)中更是學(xué)到了許多的專業(yè)知識，在和許多資深的老師交流學(xué)習(xí)中，徹底的把理論和實(shí)踐結(jié)為一體，其體驗(yàn)更為深刻。再次感謝這兩個月里所有和我相識的人們，認(rèn)識你們是我一生的財(cái)富，你們教會我的東西必將使我終身受益。
招商證券與中國資本市場一起成長壯大，創(chuàng)建于1991年，迄今已經(jīng)走過了十一年的發(fā)展之路。公司是在招商銀行證券業(yè)務(wù)部的基礎(chǔ)上發(fā)展壯大起來的，十多年來，經(jīng)過了三次大的歷史性飛躍：1994年，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，由證券業(yè)務(wù)部改為招商銀行全資的專業(yè)性證券公司--招銀證券公司；1998年，按照國家關(guān)于銀行、證券分業(yè)經(jīng)營的規(guī)定，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，實(shí)施改制增資，由招商銀行的全資公司變?yōu)橛?3家股東組成的有限責(zé)任公司，資本金由1.5億元增至8億元，實(shí)收資本13.2億元，并正式更名為國通證券有限責(zé)任公司；為順應(yīng)中國證券市場的大發(fā)展，1999年10月，公司又進(jìn)行了第二次增資擴(kuò)股，資本金增至22億元，股東增至15家；2001年底，公司完成股份制改造，為上市奠定了基礎(chǔ)。十多年來，廣大招商證券人奮力拼搏，銳意創(chuàng)新，在證券公司中形成了較為明顯的比較優(yōu)勢。公司的電子化技術(shù)一直同業(yè)。1997年，公司與招商銀行合作，在業(yè)內(nèi)率先推出了一卡通證券保證金轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。1999年，公司推出了中國證券業(yè)第一張多功能卡——招商證券?？ǎ瑢?shí)現(xiàn)了各營業(yè)部之間證券的通買通賣、24小時電話委托咨詢、多家銀證自助轉(zhuǎn)帳。2000年初，公司推出了支持網(wǎng)上交易的證券專業(yè)網(wǎng)站——招商證券牛網(wǎng)，并獲得國內(nèi)首批網(wǎng)上證券交易資格。2000年8月，在深圳舉行的“第一屆中國國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站展覽會”上，“牛網(wǎng)”榮獲“網(wǎng)站”和“現(xiàn)場活動獎”；同年11月，在《證券時報(bào)》舉辦的全國股民評選證券類網(wǎng)站活動中，牛網(wǎng)又榮獲'中國優(yōu)秀證券網(wǎng)站獎'。公司率先使用小型計(jì)算機(jī)，實(shí)施全公司集中清算及集中交易。2001年7月，公司又推出了業(yè)內(nèi)第一個多媒體客戶服務(wù)中心——證券e號通。
2023年7月至9月期間，我在招商證券公司成都西一環(huán)路營業(yè)部實(shí)習(xí)。這是我第一次正式與社會接軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事。每天8點(diǎn)不到就得起床去擠公交車，就算再炎熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不去。每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時間久了容易厭倦，但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給公司帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。從學(xué)校到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。但“適者生存”，我們必須命令自己在最短的時間里適應(yīng)職場的需要，學(xué)會與周圍的同事領(lǐng)導(dǎo)相處，保持良好的心態(tài)，處理好各方面的人際關(guān)系。
在這兩個月的實(shí)習(xí)期間里，我始終保持了積極、主動、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，遵守公司規(guī)章制度，虛心學(xué)習(xí)，也有幸得到部門領(lǐng)導(dǎo)的教誨與指導(dǎo)以及各位同事的幫助，這使原本對社會實(shí)踐一無所知的我，嘗試去做并力求做好從未做過的事，因?yàn)椋瑹o論從事哪個行業(yè)，都會有那個行業(yè)的特殊要求，都需要一定的時間，作出一定的努力去適應(yīng)。逐漸地，我熟悉了證券公司的日常工作流程，掌握了客戶服務(wù)部的基本工作要求，這為我以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。從積累芝麻綠豆大的經(jīng)驗(yàn)開始，不斷在實(shí)踐中提高自己各方面的能力，為以后的全面發(fā)展做好鋪墊。兩個月工作中的經(jīng)驗(yàn)收獲與不足都是我日后學(xué)習(xí)工作的借鑒，我將繼續(xù)揚(yáng)長補(bǔ)短，不斷提高自己，為塑造全面發(fā)展的自我而努力奮斗。
我是學(xué)經(jīng)濟(jì)的，在書本上學(xué)過很多經(jīng)濟(jì)理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實(shí)踐過，也許等到真正進(jìn)入社會進(jìn)入一個公司企業(yè)時，才會體會到難度有多大。我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實(shí)習(xí)這兩個月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗(yàn)到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經(jīng)驗(yàn)，為自己將來的工作之路做準(zhǔn)備。
實(shí)習(xí)單位意見：
（蓋章）
年 月 日
篇十一 證券公司學(xué)生實(shí)習(xí)報(bào)告800字
一、實(shí)習(xí)公司介紹
__有限責(zé)任公司前身為成立于19__年的江西省證券公司。20__年7月，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司增資擴(kuò)股并更名為“__有限責(zé)任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京、南昌設(shè)有辦事處。 公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù)。
歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人。
面對全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力，為建設(shè)和諧社會、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。
二、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容
(一)了解世紀(jì)證券概況
1.世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化
3.威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個工作看起來很簡單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
證券公司學(xué)生實(shí)習(xí)報(bào)告
篇十二 證券公司優(yōu)秀實(shí)習(xí)報(bào)告4300字
證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告
中信建投證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《______公司法》、《______證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于2023年11月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于2023年12月8日注冊為保薦機(jī)構(gòu)。
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(包含a股、b股)籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。
公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進(jìn)取，以市場為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。
一、實(shí)習(xí)時間和地點(diǎn)
2023年3月17日---2023年6月17日
中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部
二、實(shí)習(xí)目標(biāo)
(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)
(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識
(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容
有時候覺得自己很幸運(yùn)能從事證券這個行業(yè)，從開始工作到現(xiàn)在已經(jīng)有近4年的時間了，期間明白了很多道理也認(rèn)識了很多朋友，有時候也會去想如果自己離開這個行業(yè)又會去做什么呢？想來想去，自己對這個行業(yè)不舍的原因之一就是結(jié)識了許多真心幫助我的朋友。我想對于自己從事工作領(lǐng)域來說，我的工作重心將是繼續(xù)做好各項(xiàng)工作。保持和發(fā)揚(yáng)與他們良好溝通的渠道，主動積極的提出問題和解決問題。這是一項(xiàng)持續(xù)性的工作，同樣也容不得絲毫的怠慢。
(一)了解中信建投證券概況
1.中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3.解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個工作看起來很簡單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5.柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。
7.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
據(jù)悉，“雙隨機(jī)”檢查對象主要針對全區(qū)所有食品藥品生產(chǎn)企業(yè)(包含獲證小作坊)，批發(fā)和連鎖經(jīng)營企業(yè)，中型以上單體經(jīng)營企業(yè)和使用單位。該局在對全區(qū)食品藥品監(jiān)管對象進(jìn)行數(shù)據(jù)摸底匯總的基礎(chǔ)上，開發(fā)“雙隨機(jī)”數(shù)據(jù)平臺，抽取和監(jiān)督檢查過程全部電子化，保證了“雙隨機(jī)”工作制度的隨機(jī)性和公開透明化。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。
四、實(shí)習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考
在剛開始的時候，一些工作令我感到茫然摸不著方向，這使我我很受挫。在學(xué)校的時候以為自己的能力還不錯，但當(dāng)實(shí)際問題擺在面前時，才知道自己知道的還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，這時才領(lǐng)悟到“學(xué)不可以已”的現(xiàn)實(shí)含義。
實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：
(一)工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。
(二)區(qū)分客戶
證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三)。
(三)交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。
(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了'銀證轉(zhuǎn)帳'、'銀證通'等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個'轉(zhuǎn)'字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品'銀證通'業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了'上班一族'及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。
所謂'銀證通'是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行(如：工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)(如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行)，或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：
1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。
畢業(yè)實(shí)習(xí)是教學(xué)計(jì)劃中重要的實(shí)踐環(huán)節(jié)之一，是學(xué)生在完成所有規(guī)定的課程學(xué)習(xí)任務(wù)之后進(jìn)行的一次社會實(shí)踐和調(diào)查活動。本次實(shí)習(xí)內(nèi)容廣泛，涉及工程管理及企業(yè)管理實(shí)踐中諸多問題，是學(xué)生鞏固和提高理論知識水平及鍛煉實(shí)踐動手能力的全面實(shí)習(xí)。
最后，我還是再次感謝幫助過我的領(lǐng)導(dǎo)和同事們，為我的辭職給公司帶來的諸多不便深感抱歉，望領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)我的申請，并協(xié)助辦理相關(guān)離職手續(xù)，在正式離開之前我將認(rèn)真繼續(xù)做好目前的每一項(xiàng)工作。 祝身體健康，事業(yè)順心。并祝公司事業(yè)蓬勃發(fā)展。
2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。
(五)證監(jiān)會叫停'銀證通'
'銀證通'業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而'銀證通'業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會叫停'銀證通'，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。
(六)中信建投證券和中信銀行
在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作，也取得了不錯的效果。
(七)中信建投證券的發(fā)展前景
在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。
六.實(shí)習(xí)總結(jié)
在中信建投證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.
另外，中信建投證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?
雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。
篇十三 證券公司客服部實(shí)習(xí)報(bào)告3150字
【證券公司客服部實(shí)習(xí)報(bào)告】
一、實(shí)習(xí)公司介紹
____有限責(zé)任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。2001年7月，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司增資擴(kuò)股并更名為“____有限責(zé)任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京、南昌設(shè)有辦事處。 公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產(chǎn)管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù)。
歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍，公司現(xiàn)有員工近1595人。
面對全球化背景下資本市場的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力，為建設(shè)和諧社會、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。
二、實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容
(一)了解世紀(jì)證券概況
1.世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化
3.威海路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個工作看起來很簡單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說，由于社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4.一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5.柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。
7.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
四、實(shí)習(xí)收獲與體會
在一個月的時間里，我從對證券業(yè)一無所知，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了很多，人也更加成熟。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對社會，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會開始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài)，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會。
帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的fc會議，在fc會議上，大家會對近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié)。并根據(jù)這些消息，預(yù)測股市的未來走向。會議上，老師們還會推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學(xué)習(xí)機(jī)會，并收獲了許多專業(yè)知識：
空方：對后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。 多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者。
建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價位有計(jì)劃地大量購入股票。
主力基金：是持有指某股票數(shù)量的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。
主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司。
跳空：指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激，股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結(jié)束前出現(xiàn)。
打壓：是用非常方法，將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利。 洗盤：做手為達(dá)到炒作目的，必須于途中讓低價買進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時讓持股者的平均價位升高，以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。
k線：這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603～1867年)，被當(dāng)時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過k線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來，股價經(jīng)過一段時間的盤檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài)。
短線：對于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布，一般會對一只股票價格在短時間內(nèi)出現(xiàn)快速增長，在當(dāng)日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌鲎裱唾I高賣的原則，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預(yù)測的，投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng)，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關(guān)注，哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。
股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場并不完全規(guī)范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉.于是便有k線圖出現(xiàn)長時間只漲不跌，只進(jìn)不出的現(xiàn)象，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進(jìn)，跟風(fēng)抬高股價，莊家很易非法賺取差價.國家會打擊這種行為.如果找到確切證據(jù)，會發(fā)出起訴 。
交易所交易機(jī)制：滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也有了一些自己的體會。
“以客戶服務(wù)為中心、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的”是世紀(jì)證券一向所堅(jiān)持的服務(wù)理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系，證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，已經(jīng)成為一個有著核心競爭力的綜合金融服務(wù)提供商必備品質(zhì)。而這個過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。
以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅(jiān)持服務(wù)質(zhì)量。和客服部的工作人員相處的過程中，我最能感受到的就是他們熱情，活躍與耐心，對于散戶們各式問題的耐心解答，對各種繁瑣程序的細(xì)致處理……這些都是服務(wù)窗口的首要要求，當(dāng)然也是我需要做到做好的工作標(biāo)準(zhǔn)。
擁有金融的專業(yè)知識也是一個證券人必備的品質(zhì)，要表現(xiàn)出專業(yè)，首先要做的是要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識和市場信息，要做到自己能給顧客最基本的信心。我們要深刻了解他們的需求，讓他們了解并接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶發(fā)掘出來。在以后的時間里，我要不斷地學(xué)習(xí)和充實(shí)自己，金融確實(shí)是一個充滿魅力的行業(yè)，金融是百業(yè)之首，而證券就是金融之首啊。
篇十四 證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告4750字
證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文
序言：
2023年4月份，我有幸被__證券選中，從而開始了我一個月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
一、公司簡介
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚(yáng)我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：
1、關(guān)于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷λ麄儊碚f，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩；
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
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(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券范文網(wǎng)為您提供大量免費(fèi)范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2023年末，證監(jiān)會在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。
(4）原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的；
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場地位穩(wěn)固；風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好；以人為本，人才優(yōu)勢明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經(jīng)過一個月的實(shí)習(xí)，也想對自己和股民提一些建議
1、正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識股票投資.只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認(rèn)識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一范文網(wǎng)，免費(fèi)范文寫作第一站！個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實(shí)是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認(rèn)識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進(jìn)市場價格低于其內(nèi)在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
最后，雖然這次實(shí)習(xí)時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。
篇十五 金融專業(yè)學(xué)生在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
金融專業(yè)學(xué)生在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
一、前言
__年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應(yīng)申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的'關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個難得的實(shí)習(xí)機(jī)會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時間里我還需要尋找機(jī)會不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個方面的工作奠定基矗
三、建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對學(xué)院說：希望學(xué)院能對我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識。
