篇一 證券公司實習報告4000字6950字
1概述
1.1實習單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于2023年8月，是經中國證監(jiān)會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、_q)，旗下設有金元期貨經紀有限公司和金元比聯基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務良性互動的證券控股集團運作模式。
金元證券堅持'誠信、親和、創(chuàng)新、志成'的企業(yè)精神和'穩(wěn)健經營、規(guī)范管理、風險控制'的經營理念，并將其貫穿于經營管理和客戶服務的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質、高效的全方位服務。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場，推動中國資本市場建設進程貢獻力量。公司地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048。在未來的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時提升公司的企業(yè)文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經營理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。
1.2實習過程的基本回顧
1.2.1實習過程介紹
這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內容。熟悉k線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。
1.2.2具體實習內容介紹
1.2.2.1熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法
實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況，使我們對開戶流程有了相關的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括a股股東賬戶和b股股東賬戶。上海b股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的b股股東賬戶則用港幣進行交易。上海a股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。
在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯：客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立a股賬戶費用為46元人民幣，b股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。
學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金?？蛻粢M行轉賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬戶轉向銀行賬戶，其上限為50萬。
1.2.2.2熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關內容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經營，在中國二者是分業(yè)經營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務。其業(yè)務包括經濟業(yè)務、資產管理業(yè)務、自營業(yè)務和投資銀行業(yè)務。
接著蘆經理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境，因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監(jiān)管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業(yè)所應具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。
蘆經理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內容。其中他主要介紹了期貨和基金?，F在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財產品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者。
最后蘆經理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。
1.2.2.3熟悉k線理論的實際操作
公司的客服部經理張海斌老師向我們介紹k線理論的實踐操作。k線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根k線的相關知識。一根k線描述了價、、開盤價和收盤價。紅色的k線是陽線，藍色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的k線——同階線，它們分別是十字星、t字線、倒t字線和一字線。按時間長短可以將k線分為日k線、周k線、月k線和年線。日k線代表短期走勢，周k線、月k線和年k線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分k線，它們代表的是超短期走勢，適用于權證模式的分析。
其次，張老師向我們介紹了k線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現。早晨之星代表的是轉勢信號，出現好友反攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因為它發(fā)出的轉勢信號。
其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中k線。十字星在漲勢末端出現發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現則發(fā)出的是見低信號?！皌”字線在高位出現發(fā)出的是見頂信號，在途中出現則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現則發(fā)出的是見底信號。倒“t”線與t線類似?！耙弧弊志€在漲勢中出現繼續(xù)看漲，在跌勢出現則繼續(xù)看跌。
1.2.2.4熟悉切線理論的實際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現的插曲，短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉化的。同時經過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量。時間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當成交量不配合時就會出現假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。
1.2.2.5熟悉基金的相關內容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容?；鹁哂欣婀蚕?、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點。基金是間接的投資產品，它的風險適當收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行?；鸢凑者\作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。
封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定，可以轉讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。
如果把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個月上報證監(jiān)會，在被批準后產生產品并上報，基金的募集時間大概為三個月?；鹨?-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢。基金募集的費用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。2實習總結
2.1實習收獲和體會
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發(fā)展的市場，它在我國有很大的發(fā)展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。
技術分析也是我們這次實習的對象之一，通過此次實習我對技術分析特別是對k線理論和切線理論有了進一步的認識。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上，在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是k線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經驗的基礎上。
這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據，但是時點的把握需要個人的經驗。例如“t”字線在高位出現發(fā)出的是見頂信號，在途中出現則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位，判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注重經驗的積累，多看多想。此次實習促進了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益非淺。
2.2問題與建議
2.2.1第三方存管存在的問題以及建議
實踐出真知，在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風險，但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協議的銀行聯帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣。
其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務和資金關系，這就無法排除他們會因為業(yè)務發(fā)展的關系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設立一個機構來管理證券資金，而這個機構必須與證券公司不存在利益關系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個機構的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。
當然這會給銀行帶來業(yè)務上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉這種銀行業(yè)務減少的經濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的，對細化的業(yè)務沒有很嚴格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務加強監(jiān)管力度，對其更加重視，那么其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務。
2.2.2混業(yè)經營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議
在實習中老師提到了分業(yè)經營和混業(yè)經營。在中國目前的市場已經出現了混業(yè)經營，許多金融機構不僅經營資金管理業(yè)務，也經營保險和證券業(yè)務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統(tǒng)一的協調和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會仍然監(jiān)管保險公司，新設立的機構將三者的職責和監(jiān)管范圍進行劃分，同時也協調三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。
2.2.3基金業(yè)務發(fā)展存在的問題和建議
基金相對于股票來說具有適當風險和適當收益的特點，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風險的。當前基金業(yè)務在中國的發(fā)展還存在許多問題，表現在如下幾方面：
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導我國投資更好地進行投資，選擇適合他們的投資產品。第二，加強多基金業(yè)務的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務。投資產品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產品過少，因此要解決這個問題的關鍵在于基金產品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。
當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發(fā)展空間但是資本市場的進一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財產品的發(fā)展也需要相適應的政策和機制的支撐，因此基金的進一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的配合。基金的發(fā)展需要一種更加能活的買賣機制。
3結束語
“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯系的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。
市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業(yè)性的分析大多數是可避免的。我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：1.公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受并應用;2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;3.公司的業(yè)績如何，是否為績優(yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快，準，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會！此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己，并積累經驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎。經過這次的實習，有了實戰(zhàn)經驗，使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來做一名優(yōu)秀的分析師。
篇二 某證券公司的實習報告550字
某證券公司的實習報告
從5月5日開始到現在，不知不覺中在公司(東莞部)已經渡過有半個多月的日子了。在這段不算長的時間里，我最大的感受就是公司里輕松且認真的工作氛圍，說來有些矛盾，公司里面工作環(huán)境比較令人心境放松，各位同事工作時又是那樣認真。公司同事對于期貨的專業(yè)態(tài)度，深厚的專業(yè)知識。令我十分敬佩。
在這短短的半個多月的時間里，在公司中我學到了許多東西。從一開始在學校書本里大概只道期貨是這樣一回事，到自己親身投入當中學習才知道自己以前知道的基本不算什么。公司對我們新同事每天都有培訓，我每天都在學習，我希望自己每天都在進步，我想自己要努力做好這份工作。
在不斷學習中，每天都會發(fā)現自己不懂的地方，“學而知不足”果然是真理?。≈朗且换厥?，親身實踐又是一回事。公司里不但有期貨專業(yè)的培訓讓我學習期貨知識，還有做人道理、待人接物的`禮儀，電話銷售的技巧等等。豐富了我個人的知識和人生，我想如果我不在長城偉業(yè)工作的話可能就錯過了一個這樣好的機會。
我認真做了幾天的模擬盤，從中發(fā)現了許多問題。第一，心態(tài)不正，止損止贏不夠嚴謹，發(fā)現大盤與我所做的方向相反的時候有些患得患失感覺。第二，不懂技術分析，對走勢不明朗沒有信心，不知做多還是做空。我想這是我下一個時期要解決的問題了。
篇三 實習報告：證券公司實習周記1000字
實習報告范文：證券公司實習周記
即將走出校園的我懷揣著期盼與好奇在六月一號這天開始了我的實習生活.這是一家名為”龍芯”的證券投資公司.公司剛成立不久，規(guī)模也不大，但是從踏入辦公室那一刻就可以感受到整個公司積極而又緊張的氣氛.在與領導簡單的一番交談之后，我便開始了我的工作.
一開始的工作其實都是一些瑣碎的行政工作.在股市開盤之前都是整理當日報紙新聞一類的資料.到了九點十五分，就要開始關注今日的股市信息了.才發(fā)現原來一直以為只有紅綠漲跌之分的股市，居然會有這么錯綜復雜的關系. 軍事，政策，經濟等等動向都會反應到股市，影響股市的走向?？此坪唵蔚囊粋€k線也包含著極其豐富的含義.
以下總結一下我認為學習股市最重要的三大內容：
一，每日各大上市公司的重要公告.能最直觀的了解到上市公司的信息.例如某個公司重大資產重組的信息，就會在股市上直接影響股價的漲跌.
二，k線圖以及分時走勢圖.能最直觀的看到股票在股市上的表現.這個是技術含量，也是了解股市最重要的.從而可以分析股市的未來走勢.
三，各大機構的方向.在股市中，機構是處于一個重要地位.機構的資金流入流出可以直接影響整個股市的走向.除了認真學好上面兩項，了解機構的最新動向也是必不可缺的.
在實習的過程中，我從培養(yǎng)工作興趣的角度入手，以積極的態(tài)度關注各家主流媒體的即時的對大盤、個股的點評。以期以最快的速度適應到本職工作當中。在這個過程中，我逐漸地掌握了各種證券專業(yè)用語，并能對當天的走勢情況簡易的做出自己的判斷和總結。雖然對大盤和個股的分析不能夠達到滴水不漏，分毫不差的程度。但是，在這個過程中我明白了如何是“態(tài)度決定一切”。積極的開動腦筋，運用已學到手的知識去思考，并且勇敢，大膽的把自己的說出來。然后接收來自各方的意見并且修改自己的想法，以能夠達到再學習，再進步的程度。我相信我是能夠在日復一日，年復一年的分析中不斷的提高自己。另一方面，在實習的過程中，我也在積極地準備著證券從業(yè)資格認證考試。希望通過不斷的學習，獲得官方的認證授權。在自身能力上，和在官方的認證上得到對自己能力的肯定。也期望在不斷學習，不斷向上的過程當中，找到對自身價值的，的詮釋。
在此，我還要感謝我的領導及同事.在這期間給了我很多的建議與鼓勵.三個月讓我體會了和從前大不一樣的生活.無論是從生活習慣，做事態(tài)度，甚至是做人態(tài)度上都有了翻天覆地的改變.我相信只要堅持認認真真地做好以上的內容，就一定能很好的做好這份工作.
篇四 金融專業(yè)學生證券公司的實習報告1150字
金融專業(yè)學生證券公司的實習報告
2023年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務流程，以及營業(yè)部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
一、實習內容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經濟政策，財經要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業(yè)務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。
在我們實習的過程中，__證券的工作人員對我們進行了熱情的'接待和指導，感謝他們的關心，在這里特別要感謝__和__，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。
二、建議
進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今后金融這個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇。引進多些與金融專業(yè)相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識。
篇五 證券公司業(yè)務員實習報告850字
2023年證券公司業(yè)務員實習報告范文
4月1至6月15日，在廣發(fā)證券有限責任公司渡過的一段時期，我在這個國內著名的證券公司實習，了解上市公司治理結構的過程中，遵循股市的業(yè)務部門都很熟悉證券和交易，該公司推出證券有限責任公司，前身為證券有限責任公司，原證券有限責任公司，國際信托投資公司，信托投資公司，北方國際信托投資公司，濱海信托投資有限公司有限公司和其他三個信托和證券營業(yè)部合并和重組的基礎上吸收國內有影響力的形成公司的大型證券公司在30 .4，中國證券監(jiān)督管理委員會，證券普通股的'數量實力被改變成一個共同的存貨有限有限責任公司，有限責任公司的答復(證監(jiān)會許可審批改變 618號)批準的證券有限公司總部設在公司注冊資本的證券有限公司222686.652萬元，更改公司名稱是基于堅持的經營理念，以“誠信，和諧，高效，雙贏”的31家證券營業(yè)部的管理總部和11家證券服務部門在該國。
公司，團隊，拼搏，創(chuàng)新和加強國家“精神的企業(yè)和客戶第一，服務領先”，通過全體員工的基本原則，團結和高效的管理團隊，他們的不懈努力的領導下，始終堅持以守法合規(guī)管理，嚴格控制風險的類型，并大力拓展業(yè)務，向客戶提供一個專業(yè)的金融服務中央努力把握歷史機遇，加快對外開放的客戶發(fā)展業(yè)務的優(yōu)異成績?yōu)I海新區(qū)，在該國的基礎上，并力爭成為全國一流的經紀公司，股東回報，返回社會，以投資股市操作的證券交易過程中一般涉及打開1帳戶，購買或出售，轉移資金，證券交易，清算和結算，掛失(一)開立證券賬戶取消賬戶和其他經營組織或個人在深圳和上海證券交易所的證券交易，你首先需要開立證券賬戶卡(股東代碼卡)，它是用來記錄在證券持有，名稱，數量，并在書本的變化，重要文件，股東相應的權利和利益，只允許在每個市場，每個投資者的身份徐凱里，證券賬戶卡0.1分，如投資者在上海證券交易所的證券帳戶的性質，分為五類，分類，在銷售部門開設證券賬戶①主要證券公司的證券賬戶區(qū)分左，右位置和不同類型的證券賬戶的要求.2(2)銷售網點證券中央登記結算公司代理帳戶機(一個大寫字母和9日，最后一位數字校驗位的證券帳戶號碼)
篇六 金融專業(yè)學生在證券公司的實習報告1150字
金融專業(yè)學生在證券公司的實習報告
一、前言
__年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個月左右的實習生活，在這一段時間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務流程，以及營業(yè)部的特色服務，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實習內容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經濟政策，財經要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：
1、理清相關的客戶資料，并及時核對當天業(yè)務所產生的各項單據，確保完整準確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。
在我們實習的過程中，__證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的'關心，在這里特別要感謝__和__，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己，并積累經驗，為自己以后從事這個方面的工作奠定基矗
三、建議
進過我們這次實習，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學生，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課，這樣能夠對今后金融這個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇。引進多些與金融專業(yè)相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識。
篇七 暑假在證券公司的實習報告1450字
暑假在證券公司的實習報告范文
在證券公司，整天見到的人就是炒股的人。看著他們時喜時憂，時得時失的狀態(tài)，也使我不得不對股民有那么點感想。我曾問過一個聊熟了的大叔，他是否建議我做股票。
出乎我的意料，他給我的建議是：'首先，我不建議你做股票；第二，如果你有把握或者一定堅持要做，那就先溫習好股票的功課，少拿點錢做。你如果試過一天賺上或賠掉你半生的工資收入而面不改色，夜夢安穩(wěn)，那么你才開始進入做股票的初段，也就是說，你開始入門了。但是，這入門的代價太大了，也許是早生華發(fā)，也許是妻離子散。一將功成萬骨枯，更多的人，已經永遠倒在了萬里長征的.雪山草地上。'
為什么？因為錢來的太容易。一念貪心起，八萬障門開。財不入急門，孤注一擲的人，最終就是一個敗字?？抗善卑l(fā)家致富的人有，但鳳毛麟角，而且是風云際會，因緣巧合，中等材質卻終成一代大家。而絕頂聰明，機關算盡的人，卻是僅得溫飽。個中滋味，誰能體會？人生命運，唏噓幾何？
是的，富貴險中求，但周星馳說過：球，不是這樣踢滴。股票，也不是這樣做滴。還是那句話--股市有風險，投資需謹慎！
201_-07-23
中國的股市給股民究竟帶來了些什么？股市的紅火，使得市場上出現了許多預測分析軟件或者暢銷的股市書籍，掀起了一股'全民學股' 的熱潮。但是實際上，這些書籍或者是軟件真的會是那么神奇？不然！實際上目前股票市場教人賺錢的書和軟件，99%是讓你賺不到什么錢的。真正能賺錢的方法，就是一個心態(tài)。 時間是位藝術大師，他會慢慢抹平你的暴利，讓你重新做回普通人。不要幻想一夜暴富，那樣會讓你喪失平衡感。所以，請記住三個字：慢慢做。當你學會慢下來的時候，你將開始能客觀的看待自己和環(huán)境。當你能客觀的時候，你至少能安全一點。當你能讓自己安全一點的時候，才能有效保障你的收益。當你能有效保障你的收益的時候，你的財富才能逐漸累積。
小富由己，大富在天。股票能不能改變你的命運，不在于股票，他只是個道具，關鍵的，還是你自己的心。一念天堂，一念地獄。生命中很多事情比股票都重要，這一點永遠都不要忘記。確實如此啊，股票不是人生的全部，炒股票首先要弄清楚人生的目的是什么啊，人生應該是為了更好的開心，快樂的生活啊，股票只是一個工具啊，一個能使你過上快樂生活的工具！
201_-07-26
中國股市是一個神話傳說和恐怖故事交替上演的地方。而近一年來的牛市，似乎成為神話傳說最適合滋長的沃土。比如某證券營業(yè)所的一位普通清潔女工，'一不小心'聽到高手們的交談，于是把自己2萬元的血汗錢投入股市，結果一轉眼變成了4萬元；一個小保姆留心著雇主的買入賣出，結果也'一不小心'把1萬元炒成了10萬元；而在校的某位大學生，從嘴里摳出來的錢投入股市，于是從窮學生搖身一變成為校園大款；最神乎其神的是深圳南山一個'小股神'，他3歲就看股票新聞，7歲就為父母當炒股軍師，10歲就獨自下單與父親分賬……
在層出不窮的股市神話傳面前，進入資本市場必備的素質要求似乎變得十分多余。很多'股神們'直言不諱--自己不懂什么k線圖，也不懂什么基本面，只是跟著別人炒就能掙到錢。一群連存折和股票戶頭的差別都分不清的人，也跟著排隊進入了股市?；赝@些年，中國股市正變成一頭在荊棘中勇猛向前的野獸--限制基金發(fā)行規(guī)模、緊鑼密鼓地告示風險、加息加準備金率、清查內幕交易、對異動股票以更嚴肅的方式動態(tài)監(jiān)管、官方資金強令退出、嚴查銀行資金入市等等眾多不利的消息，卻并不能遏制其一路高昂的勢頭，即使有些時候栽了一個大跟頭，但它沒顧得上去舔慰傷口，而是又艱難地站了起來，瘸著腿又繼續(xù)猛跑了起來。
篇八 2023年9月證券公司實習報告3500字
還在為你的證券公司實習報告格式而犯愁嗎？今天為大家整理了證券公司實習報告格式和范文，閱讀，希望能幫到你們！
證券公司實習報告格式
1、封面：寫明系別、專業(yè)、班級、姓名、指導教師、實習報告題目等。
2、作為實習報告部分的第一頁，為中文摘要，字數一般為150字，是實習報告的中心思想。
3、目錄：應是實習報告的提綱，也是實習報告組成部分的小標題。
4、正文：是實習報告的核心。寫作內容可根據實習內容和性質而不同。
(1)實習目的或研究目的
(介紹實習目的和意義，選題的發(fā)展情況及背景簡介，方案論證，或實習單位的發(fā)展情況及實習要求等)
(2)實習內容
(3)實習結果
(4)實習總結或體會(是對實習的體會和最終的、總體的結論，不是正文中各段小結的簡單重復。)
(5)參考文獻：是實習過程中查閱過的，對實習過程和實習報告有直接作用或有影響的書籍與論文。
證券公司實習報告范文
一、實習目的
面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個絕佳的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼北京化二成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經營范圍：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度中國內地最佳經紀業(yè)務機構、中國內地最佳債券承銷機構、最具影響力投行等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路167號，營業(yè)面積1600平米。營業(yè)部秉承誠信為本規(guī)范運作客戶至上優(yōu)質高效的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。
三、實習過程
(一)崗前培訓
培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。
(二)咨詢崗
熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。
(三)客戶經理崗
作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實習總結及體會
通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：
(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其最大化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。
(三)投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。
篇九 3月證券公司實習報告3650字
實習時間：
實習地點：安徽省蕪湖市國元證券黃山西路營業(yè)部
實習目的：了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的認識。能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能分析和處理一些基本的問題。
20__年_月份，我有幸被國元證券股份有限公司選中，從而開始了我二個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了國元證券安徽蕪湖黃山西路營業(yè)部，在了解國元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
一、公司簡介
國元證券股份有限公司（簡稱國元證券）為順應信證分業(yè)、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢，由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20__年_月設立。20__年_月_以股權分置改革為契機，借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經中國證監(jiān)會批準、安徽省工商行政管理局注冊登記的綜合類證券公司，注冊資本14.641億元人民幣?，F為安徽國元控股（集團）有限責任公司旗下企業(yè)
二、具體實習內容
我被安排在客戶服務部工作。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30——-9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
（一）個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件；
（二）填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；
（三）證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶；
（四）辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬；
機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
（一）理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；
（二）把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
（三）有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。
在我們實習的過程中，國元證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理。
三、總結
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
股市開市是周一至周五上午9：30——-11：30，下午1：00——-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。
和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也不能很及時的能解決。
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；
四、經過二個月的實習，也想對自己和股民提一些建議
（一）正確認識股票投資與人生的關系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識?；厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且粋€用善念投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的善念。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。
（二）樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。
篇十 最新證券公司實習報告的950字
最新證券公司實習報告的范文
當今經濟形式十分嚴峻，特別是美國，遭遇了自1933年大蕭條以來最為嚴重的一次經濟危機.受經濟全球化影響，金融風暴迅速波及全球.對于中國這樣一個出口(n_)在國內生產總值(gdp)中占有很大比例的國家而言，自然難逃風暴的襲擊，去年第四季度gdp增幅顯著下降.
大一上學期，我學習了宏觀經濟學原理(principle of macroeconomics)，對經濟有了初步的認識和了解，并且培養(yǎng)了濃厚的興趣，總希望能到社會中去實踐，體驗一下所學過的知識，畢竟實踐是檢驗真理的唯一標準.
雖然作為一名大學一年級學生，知識的積累還不是很充分，研究經濟顯然談不上，但是不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海，做小事才能成就大事.很幸運，我得到了在東吳證券研究所為期五天的.實習機會，使我有機會對經濟進行更深入地學習和理解，同時還可以提高與他人溝通交往的能力.
實習期間，我通過閱讀書刊、上網查詢資料、向同事請教，了解到證券(stock)作為一種上市公司籌集資金的渠道，可以使企業(yè)擴大生產，促進經濟的繁榮，股價指數(price inde_)因而在某種程度上可以作為衡量經濟發(fā)展的一項指標；同時對于投資者而言，可以獲得紅利(dividend)及股價(stock price)上漲帶來的收益.從理論上來說，投資股票是一種雙贏，但由于機會成本(opportunity cost)、企業(yè)業(yè)績等因素導致供求關系(supply & demand)的改變，炒股也存在一定的風險.因此也就有了各種規(guī)避風險的組合投資---基金(fund)的應運而生.例如反沖基金(hedge fund)， 使用金融衍生產物(derivatives)：期權(option)，期貨(future)等等，通過杠桿作用(leverage)，一旦看準了方向，可以獲得極高的報酬.此外，我還進行了炒股實踐，學習了通過分析上市公司的財務報表來判斷企業(yè)的經營狀況，從而預期其股價的長期變化趨勢，并且還了解了幾種技術圖線的察看與分析，如通過k線圖分析近期股票的走勢；通過volume圖察看成交量；通過macd圖對買進、賣出的時機進行判斷.但是，僅僅知道是遠遠不夠的，要掌握并能進行熟練運用還得依靠會計學、精算學等學科的扎實基礎，這也為我今后學習提供了方向.
短短的五天期間，我認識了許多同事，他們都很敬業(yè)、優(yōu)秀，都是我學習的榜樣.每當我提出問題時，他們總是盡自己所能給我詳細的解答，并提供書籍供我查閱.在這里我對他們表示衷心的感謝.
五天的實習生活在這里畫上了一個句號，但這并不是結束，相反這恰恰意味著一個新的開始.
篇十一 證券實習報告：招商證券公司實習報告2200字
證券實習報告：招商證券公司實習報告
班級：06級2班 專業(yè)：經濟學 姓名：__ 學號：085號
實習地點：招商證券公司成都西一環(huán)路營業(yè)部
實習時間：2023.7——2023.9
主要工作：客戶部工作
實踐是檢驗真理的惟一標準。在課堂上，我們學習了很多理論知識，但是如果我們在實際當中不能靈活運用，那就等于沒有學。實習就是將我們在課堂上學的理論知識運用到實戰(zhàn)中。作為一名即將畢業(yè)的大學本科生，我立即投入到了對本人所學專業(yè)實踐操作的實習中，進入招商證券公司成都西一環(huán)路營業(yè)部學習和實習。在這里兩個月的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有多年證券從業(yè)經驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的張總以及共事過的同齡人徐姐、魯哥、喻姐、桂喜、東明、文娜等人，他們在證券公司每日的工作教給我許多簡單而深刻的道理，在他們的言行和工作態(tài)度中顯露了他們多年從業(yè)經驗在這一行的老到和熟悉，從他們身上不止是學到了很多專業(yè)知識，更多的是學到了許多待人處世的道理。并且在兩個星期的新人培訓中更是學到了許多的專業(yè)知識，在和許多資深的老師交流學習中，徹底的把理論和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這兩個月里所有和我相識的人們，認識你們是我一生的財富，你們教會我的東西必將使我終身受益。
招商證券與中國資本市場一起成長壯大，創(chuàng)建于1991年，迄今已經走過了十一年的發(fā)展之路。公司是在招商銀行證券業(yè)務部的基礎上發(fā)展壯大起來的，十多年來，經過了三次大的歷史性飛躍：1994年，經中國人民銀行批準，由證券業(yè)務部改為招商銀行全資的專業(yè)性證券公司--招銀證券公司；1998年，按照國家關于銀行、證券分業(yè)經營的規(guī)定，經中國證券監(jiān)督管理委員會核準，實施改制增資，由招商銀行的全資公司變?yōu)橛?3家股東組成的有限責任公司，資本金由1.5億元增至8億元，實收資本13.2億元，并正式更名為國通證券有限責任公司；為順應中國證券市場的大發(fā)展，1999年10月，公司又進行了第二次增資擴股，資本金增至22億元，股東增至15家；2001年底，公司完成股份制改造，為上市奠定了基礎。十多年來，廣大招商證券人奮力拼搏，銳意創(chuàng)新，在證券公司中形成了較為明顯的比較優(yōu)勢。公司的電子化技術一直同業(yè)。1997年，公司與招商銀行合作，在業(yè)內率先推出了一卡通證券保證金轉帳業(yè)務。1999年，公司推出了中國證券業(yè)第一張多功能卡——招商證券?？ǎ瑢崿F了各營業(yè)部之間證券的通買通賣、24小時電話委托咨詢、多家銀證自助轉帳。2000年初，公司推出了支持網上交易的證券專業(yè)網站——招商證券牛網，并獲得國內首批網上證券交易資格。2000年8月，在深圳舉行的“第一屆中國國際互聯網網站展覽會”上，“牛網”榮獲“網站”和“現場活動獎”；同年11月，在《證券時報》舉辦的全國股民評選證券類網站活動中，牛網又榮獲'中國優(yōu)秀證券網站獎'。公司率先使用小型計算機，實施全公司集中清算及集中交易。2001年7月，公司又推出了業(yè)內第一個多媒體客戶服務中心——證券e號通。
2023年7月至9月期間，我在招商證券公司成都西一環(huán)路營業(yè)部實習。這是我第一次正式與社會接軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。每天8點不到就得起床去擠公交車，就算再炎熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不去。每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦，但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給公司帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。我們的肩上開始扛著民事責任，凡事得謹慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔嚴重的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。從學校到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。但“適者生存”，我們必須命令自己在最短的時間里適應職場的需要，學會與周圍的同事領導相處，保持良好的心態(tài)，處理好各方面的人際關系。
在這兩個月的實習期間里，我始終保持了積極、主動、嚴謹的工作態(tài)度，遵守公司規(guī)章制度，虛心學習，也有幸得到部門領導的教誨與指導以及各位同事的幫助，這使原本對社會實踐一無所知的我，嘗試去做并力求做好從未做過的事，因為，無論從事哪個行業(yè)，都會有那個行業(yè)的特殊要求，都需要一定的時間，作出一定的努力去適應。逐漸地，我熟悉了證券公司的日常工作流程，掌握了客戶服務部的基本工作要求，這為我以后的工作打下了堅實的基礎。從積累芝麻綠豆大的經驗開始，不斷在實踐中提高自己各方面的能力，為以后的全面發(fā)展做好鋪墊。兩個月工作中的經驗收獲與不足都是我日后學習工作的借鑒，我將繼續(xù)揚長補短，不斷提高自己，為塑造全面發(fā)展的自我而努力奮斗。
我是學經濟的，在書本上學過很多經濟理論，似乎通俗易懂，但從未付諸實踐過，也許等到真正進入社會進入一個公司企業(yè)時，才會體會到難度有多大。我們在老師那里或書本上看到過很多精彩的案例，似乎輕而易舉，也許親臨其境或親自上陣才能意識到自己能力的欠缺和知識的匱乏。實習這兩個月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經驗，為自己將來的工作之路做準備。
實習單位意見：
（蓋章）
年 月 日
篇十二 證券公司營業(yè)部實習報告模板4700字
證券公司營業(yè)部實習報告
前言：20__年4月份，我有幸被__證券選中，從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
一、公司簡介
二、具體實習內容
我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著__學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬;
機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。
最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。
在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
1、關于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
3、交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。
投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉賬業(yè)務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
關于即將推出的第三方存管制度
(1)概念：客戶證券交易結算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
(2)背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法合規(guī)意識不強等因素，一些證券公司出現了挪用、質押客戶證券交易結算資金，占用客戶資產等違法違規(guī)現象，給客戶造成了巨大經濟損失，已經嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2023年末，證監(jiān)會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。
(3)目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發(fā)生，從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度，達到控制行業(yè)風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。
(4)原因：實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結算資金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結算資金之間建立隔離墻。具體而言，實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業(yè)網點辦理開戶業(yè)務，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負責客戶證券交易買賣、登記公司負責交易結算并托管股票;由商業(yè)銀行負責客戶證券交易結算資金賬戶的轉賬、現金存取以及其它相關業(yè)務。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對于一個公司來說非常重要的;
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經營穩(wěn)健，管理規(guī)范;市場地位穩(wěn)固;風險控制得當，資產狀況良好;以人為本，人才優(yōu)勢明顯;服務客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所表現出來的一種積極，樂觀，自信的精神風貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經過一個月的實習，也想對自己和股民提一些建議
1、正確認識股票投資與人生的關系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。
回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。
在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底.這一點，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險 我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。
篇十三 證券公司實習報告怎么寫2550字
實習目的
面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼北京化二成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經營范圍：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度中國內地經紀業(yè)務機構中國內地債券承銷機構影響力投行等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米2023證券公司畢業(yè)實習報告2023證券公司畢業(yè)實習報告。營業(yè)部秉承誠信為本規(guī)范運作客戶至上優(yōu)質高效的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。
實習過程
崗前培訓
培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。
咨詢崗
熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。
客戶經理崗
作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。
以下是我的實習總結和體會：
證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在?，F在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。
在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。
同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。
篇十四 證券公司客服部實習報告3150字
【證券公司客服部實習報告】
一、實習公司介紹
____有限責任公司前身為成立于1990年的江西省證券公司。2001年7月，經中國證監(jiān)會批準，公司增資擴股并更名為“____有限責任公司”，注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部、以江西為重點業(yè)務區(qū)域，業(yè)務網絡覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業(yè)證券公司，目前注冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業(yè)部，在北京、南昌設有辦事處。 公司的經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業(yè)經驗、穩(wěn)健的經營作風為廣大投資者和機構客戶提供全方位的專業(yè)證券服務。
歷經多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質的骨干員工隊伍，公司現有員工近1595人。
面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰(zhàn)，公司堅持“合規(guī)經營、穩(wěn)健發(fā)展”的經營思想，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競爭力，為建設和諧社會、促進證券市場健康發(fā)展貢獻新的力量。
二、實習的主要內容
(一)了解世紀證券概況
1.世紀證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2.了解并領悟世紀證券的企業(yè)文化
3.威海路營業(yè)部的內部設臵，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據。
(二)具體實習內容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。
3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的notes，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4.一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5.柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。
7.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
①把當天業(yè)務所產生的各項單據、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
四、實習收獲與體會
在一個月的時間里，我從對證券業(yè)一無所知，到初窺門徑，其中學習了很多，人也更加成熟。在這里的實習生活，讓我學著開始面對社會，讓我對證券專業(yè)知識有了興趣，相信在以后的學習生活中，我會開始關注留意股市行情，關心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀察周圍的新聞動態(tài)，既不會盲目入市，更加不會放過每一個能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機會。
帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的fc會議，在fc會議上，大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結。并根據這些消息，預測股市的未來走向。會議上，老師們還會推薦幾支股票，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學習機會，并收獲了許多專業(yè)知識：
空方：對后市不樂觀，正在賣出股票的投資者。 多方：對后市樂觀，正在買入股票的投資者。
建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價位有計劃地大量購入股票。
主力基金：是持有指某股票數量的基金公司或基金公司聯名，他們的買賣決定，自然就成為主力了。
主力資金：空方或多方較有代表的機構或公司。
跳空：指受強烈利多或利空消息刺激，股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現。
打壓：是用非常方法，將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利。 洗盤：做手為達到炒作目的，必須于途中讓低價買進，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時讓持股者的平均價位升高，以利于施行養(yǎng)、套、殺的手段。
k線：這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603～1867年)，被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動，后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過k線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現完全記錄下來，股價經過一段時間的盤檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經典見底形態(tài)。
短線：對于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布，一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長，在當日后段時間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場遵循低買高賣的原則，所以在什么時間投入，以什么價格買入是很難預測的，投機性質很強，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現象對某只概念股特別關注，哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風險性。
股票交易容易出現跟風現象，市場并不完全規(guī)范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉.于是便有k線圖出現長時間只漲不跌，只進不出的現象，然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進，跟風抬高股價，莊家很易非法賺取差價.國家會打擊這種行為.如果找到確切證據，會發(fā)出起訴 。
交易所交易機制：滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也有了一些自己的體會。
“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是世紀證券一向所堅持的服務理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務體系，證券的市場地位和品牌影響力不斷提升，已經成為一個有著核心競爭力的綜合金融服務提供商必備品質。而這個過程中，以人為本的精神是公司成長的一核心要素。
以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅持服務質量。和客服部的工作人員相處的過程中，我最能感受到的就是他們熱情，活躍與耐心，對于散戶們各式問題的耐心解答，對各種繁瑣程序的細致處理……這些都是服務窗口的首要要求，當然也是我需要做到做好的工作標準。
擁有金融的專業(yè)知識也是一個證券人必備的品質，要表現出專業(yè)，首先要做的是要加強自己的證券方面的基礎知識和市場信息，要做到自己能給顧客最基本的信心。我們要深刻了解他們的需求，讓他們了解并接受我們的服務，把潛在的客戶發(fā)掘出來。在以后的時間里，我要不斷地學習和充實自己，金融確實是一個充滿魅力的行業(yè)，金融是百業(yè)之首，而證券就是金融之首啊。
篇十五 證券公司的實習報告2750字
證券公司的實習報告
20__年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越洜I證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務，有投資銀行、國際業(yè)務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務部門，是目前國內規(guī)模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業(yè)務、國債業(yè)務、經紀業(yè)務、研究領域、投資及資產委托管理業(yè)務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數、募集資金和發(fā)行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。
國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業(yè)務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經營發(fā)展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè)網絡與無形信息網絡的結合，開發(fā)電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業(yè)務，提高了公司的整體經營優(yōu)勢。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應有的貢獻。
二、具體實習內容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。
業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用e_cel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉交給下個流程的'操作者。
其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業(yè)務，可以進行融資融券交易。
隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券賬戶內的數據進行變更。然而，為了避免信用風險所導致的損失發(fā)生，國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時根據證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國泰君安將依據制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業(yè)務委托費，并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表，每日完成結算后上報最后統(tǒng)計結果。此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準確度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當我已經充分明晰了融資融券業(yè)務，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。
