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篇一 對(duì)郵儲(chǔ)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的思考調(diào)研報(bào)告
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實(shí)施有效內(nèi)控的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，也是銀行實(shí)現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲(chǔ)蓄銀行，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲(chǔ)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)中存在的問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)薄弱。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行是在郵政儲(chǔ)蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門(mén)設(shè)置還不完備，部門(mén)之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才，這些都不利于推進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。
風(fēng)險(xiǎn)管理理念尚未確立。郵儲(chǔ)銀行的員工由原郵政儲(chǔ)蓄的員工，社會(huì)招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學(xué)生組成，多數(shù)員工沒(méi)有經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就是經(jīng)營(yíng)效益的理念認(rèn)識(shí)不夠，漠視風(fēng)險(xiǎn)的粗放經(jīng)營(yíng)觀念和行為依然存在，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)沒(méi)有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程。
內(nèi)控制度不完善。郵儲(chǔ)銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)控制度，且內(nèi)控制度沒(méi)有形成檢查、評(píng)價(jià)與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內(nèi)控的運(yùn)行效力。郵儲(chǔ)銀行在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致操作性不強(qiáng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基本思路
建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合郵儲(chǔ)銀行的實(shí)際，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括以下幾點(diǎn)：
建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)組織體系。組建獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，在基層郵儲(chǔ)銀行配備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查人員。積極推行合規(guī)部門(mén)（崗位）人員任職資格審查制度及資格評(píng)定制度，通過(guò)雙向選擇、競(jìng)爭(zhēng)上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟悉銀行經(jīng)營(yíng)管理，經(jīng)驗(yàn)豐富的合規(guī)崗位人員，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理隊(duì)伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門(mén)是銀行專門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén)，董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任，員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估。
創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對(duì)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。 二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。
培育合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng)，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實(shí)。二是提高員工合規(guī)能力。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，大力開(kāi)展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，了解自己在操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個(gè)環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營(yíng)發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論活動(dòng)，鼓勵(lì)員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，對(duì)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實(shí)計(jì)劃。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。加強(qiáng)梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，對(duì)可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解程度，根據(jù)梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)線、內(nèi)部審計(jì)線“三線把關(guān)，三線合一”。只有通過(guò)各環(huán)節(jié)嚴(yán)密配合，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效控制。
篇二 環(huán)境和職業(yè)健康安全管理合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告
環(huán)境和職業(yè)健康安全管理合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告
合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告
公司 工程
環(huán)境、職業(yè)健康安全管理合規(guī)性評(píng)價(jià)
編 制：
審 核：
批 準(zhǔn)：
20xx年8月
環(huán)境、職業(yè)健康安全管理合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告
一、評(píng)價(jià)目的
對(duì)項(xiàng)目監(jiān)理部在環(huán)境、職業(yè)健康安全管理中適用、遵循法律、法規(guī)和其他要求的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，測(cè)量和監(jiān)控環(huán)境、職業(yè)健康安全管理體系的符合性和有效性，為
項(xiàng)目部監(jiān)理環(huán)境和職業(yè)健康安全管理體系的持續(xù)改進(jìn)提供依據(jù)。 二、評(píng)價(jià)范圍
項(xiàng)目部監(jiān)理過(guò)程中各工作場(chǎng)所產(chǎn)生的環(huán)境因素和職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)。 三、評(píng)價(jià)準(zhǔn)則
1、gb/t28001-2001《職業(yè)健康安全管理體系 規(guī)范》；
2、gb/t24001-2004 idt iso 14001:2004《環(huán)境管理體系 要求及使用指南》； 3、公司質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)健康安全管理體系文件（qhse-2009）； 4、相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)。 四、評(píng)價(jià)策劃
合規(guī)性評(píng)價(jià)采用會(huì)議評(píng)審方式進(jìn)行。 時(shí) 間： 地 點(diǎn):主持人： 參加人： ； 五、評(píng)價(jià)過(guò)程
本次合規(guī)性評(píng)價(jià)采用將實(shí)際做法與《法律法規(guī)與其他要求控制及合規(guī)性評(píng)價(jià)程序》相對(duì)照的方式進(jìn)行，評(píng)價(jià)法律法規(guī)與其他要求控制過(guò)程是否符合公司制定的《法律法規(guī)與其他要求控制及合規(guī)性評(píng)價(jià)程序》要求，評(píng)價(jià)在監(jiān)理服務(wù)活動(dòng)中使用的法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和其他應(yīng)遵守的要求的有效性和適宜性，評(píng)價(jià)獲取這些法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和要求的渠道是否暢通有效，評(píng)價(jià)對(duì)法律法規(guī)的符合程度、目標(biāo)指標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度、適用的法律法規(guī)和其他要求的有效性及遵守情況。在實(shí)際工作中我們嚴(yán)格按照程序辦事，由hse監(jiān)理米龍負(fù)責(zé)收集與公司質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)健康安全活動(dòng)有關(guān)的法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和其他要求，進(jìn)行適用性、有效性選擇和確認(rèn)，建立并
及時(shí)更新《法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范清單》（表03-g）和其他要求及時(shí)傳達(dá)到全體員工，按照要求對(duì)質(zhì)量、環(huán)境、職業(yè)健康安全管理活動(dòng)實(shí)施控制。 六、評(píng)價(jià)結(jié)果
通過(guò)評(píng)價(jià)，與會(huì)人員一致認(rèn)為：項(xiàng)目監(jiān)理部在監(jiān)理服務(wù)活動(dòng)中嚴(yán)格執(zhí)行了《法律法規(guī)與其他要求控制及合規(guī)性評(píng)價(jià)程序》，獲取法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和要求的渠道暢通有效,在監(jiān)理服務(wù)活動(dòng)中使用的法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和其他應(yīng)遵守的要求有效、適宜，具體反映在以下幾個(gè)方面：
1.項(xiàng)目監(jiān)理部制定的環(huán)境、職業(yè)健康安全目標(biāo)，從內(nèi)容、方法、污染預(yù)防、事故預(yù)防等各方面慎重考慮了適應(yīng)相關(guān)法律、法規(guī)和其他要求。例如：建立員工體檢制度，幫助員工提高健康水平；基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，通過(guò)有效的控制措施，將監(jiān)理服務(wù)過(guò)程中的重大風(fēng)險(xiǎn)降到可容許的程度；堅(jiān)持安全生產(chǎn)，員工傷亡事故死亡率不大于0.03‰，重傷率不大于0.2‰；杜絕群體性中毒、中暑、傳染病以及職業(yè)病的發(fā)生；保護(hù)環(huán)境，杜絕污染事故，固廢、廢氣、廢液、噪聲、揚(yáng)塵排放達(dá)標(biāo)；生活污水排放達(dá)標(biāo)率100%。為樹(shù)立一流公司形象，創(chuàng)建無(wú)害化工作場(chǎng)所，開(kāi)展多種有益員工身心健康的'活動(dòng)，不斷提高員工的健康水平；樹(shù)立節(jié)約意識(shí)，降低紙、水、電等資源消耗等。
2.項(xiàng)目監(jiān)理部雖然在正常監(jiān)理服務(wù)活動(dòng)中本身不產(chǎn)生污染，但按照法律法規(guī)和其他要求，嚴(yán)格履行了自己的職能。在本工程建設(shè)監(jiān)理中，制定了《環(huán)境、職業(yè)健康安全管理方案》，嚴(yán)格要求施工單位高度重視環(huán)境保護(hù)和安全，執(zhí)行安全管理規(guī)定，識(shí)別各種職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)和環(huán)境因素，從源頭有效控制職業(yè)健康安全和環(huán)境事故的發(fā)生，努力創(chuàng)建綠色工程。
3.項(xiàng)目監(jiān)理部在對(duì)相關(guān)方施加影響方面，一直按有關(guān)法律法規(guī)和其他要求辦理。項(xiàng)目部在危險(xiǎn)源辨識(shí)和環(huán)境因素識(shí)別、評(píng)價(jià)、控制策劃中，認(rèn)真考慮到社會(huì)相關(guān)方的
利益，并按照《建設(shè)項(xiàng)目（工程）勞動(dòng)安全衛(wèi)生監(jiān)察規(guī)定》（1997 年勞動(dòng)部令第3 號(hào)）、《建設(shè)項(xiàng)目安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》(2004年國(guó)務(wù)院令393 號(hào))和《勞動(dòng)保障監(jiān)察條例》（2005 年勞動(dòng)和社會(huì)保障部令第25 號(hào)）及《中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》，對(duì)施工方進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督檢查。
4.在環(huán)境、職業(yè)健康安全管理績(jī)效方面，從未發(fā)生因項(xiàng)目監(jiān)理部的責(zé)任引起環(huán)境事故、事件，未發(fā)生任何職業(yè)健康、安全生產(chǎn)上的重、特大事故。監(jiān)理部對(duì)可能環(huán)境輕微污染和輕微健康安全傷害的習(xí)慣性違章堅(jiān)持常抓不懈，確保了環(huán)境保護(hù)和職業(yè)健康安全。 七、評(píng)價(jià)記錄
具體法律法規(guī)條文的合規(guī)性評(píng)價(jià)見(jiàn)附表。 八、存在的薄弱環(huán)節(jié)及改進(jìn)建議
項(xiàng)目部監(jiān)理人員對(duì)公司體系文件的了解還不夠透徹，相關(guān)的法制意識(shí)還需不斷加強(qiáng)，項(xiàng)目監(jiān)理部對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境和職業(yè)健康安全管理經(jīng)驗(yàn)還不夠豐富，管理人員還較缺乏，主要表現(xiàn)為：①項(xiàng)目部對(duì)環(huán)境因素和危險(xiǎn)源的識(shí)別能力較欠缺，法律法規(guī)和其他要求應(yīng)用到監(jiān)理服務(wù)和活動(dòng)中還不夠熟練，有待于加強(qiáng)學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行。②對(duì)已經(jīng)識(shí)別的法律法規(guī)等文件的內(nèi)容了解不夠深入，例如對(duì)環(huán)境噪聲污染的排放標(biāo)準(zhǔn)，什么時(shí)間、什么環(huán)境適用、什么標(biāo)準(zhǔn)，允許量值是多少不夠明確，對(duì)職業(yè)健康安全的職業(yè)病、職業(yè)傷害認(rèn)識(shí)也不足。在今后的工作中，項(xiàng)目監(jiān)理部應(yīng)加強(qiáng)環(huán)境、職業(yè)健康安全管理和方法的培訓(xùn)，使項(xiàng)目部監(jiān)理服務(wù)水平更上一個(gè)臺(tái)階。
錫林油庫(kù)擴(kuò)建項(xiàng)目監(jiān)理部
合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告
參加評(píng)價(jià)人員： ； 評(píng) 價(jià) 日 期：
篇三 合規(guī)管理述職報(bào)告
合規(guī)管理述職報(bào)告
我委根據(jù)文件精神，從xx月上旬起，結(jié)合本單位的實(shí)際情況，對(duì)本單位會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、財(cái)務(wù)收支情況
在財(cái)務(wù)工作過(guò)程中，本單位嚴(yán)格按照《會(huì)計(jì)法》的規(guī)定，依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，并保證其真實(shí)完整，根據(jù)本單位實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、填制會(huì)計(jì)憑證、登記會(huì)計(jì)賬簿、編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)均在依法設(shè)置的會(huì)計(jì)賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、有效。在安排支出時(shí)，分輕重緩急，保證常規(guī)和重點(diǎn)支出需要，既體現(xiàn)實(shí)際工作需要，又考慮財(cái)力可能，根據(jù)辦公室各項(xiàng)工作任務(wù)，在財(cái)力可能的情況下，有保有壓，確保重點(diǎn)，統(tǒng)籌安排，合理支出。
二、單位內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況
根據(jù)本單位工作實(shí)際，在建立并實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度過(guò)程中，制定了《財(cái)產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項(xiàng)制度的同時(shí)，相關(guān)人員在工作過(guò)程中嚴(yán)格遵守這些規(guī)章制度，有效地實(shí)施了內(nèi)部監(jiān)督和控制，保證了會(huì)計(jì)工作的真實(shí)性、完整性以及單位財(cái)產(chǎn)的安全，加強(qiáng)了對(duì)本單位財(cái)產(chǎn)物資的監(jiān)督和管理，杜絕了各種漏洞的發(fā)生，達(dá)到了以下三點(diǎn)要求：
1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責(zé)權(quán)限，使其相互分離、相互制約，以明確責(zé)任，防止舞弊，各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)得以有序進(jìn)行。
2、明確了財(cái)務(wù)收支審批程序和審批人的權(quán)限和責(zé)任，規(guī)范了各項(xiàng)資金的使用，提高了資金使用效益。
3、明確經(jīng)費(fèi)支出的范圍和開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)，采取各種有效措施控制經(jīng)費(fèi)開(kāi)支，杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。
三、固定資產(chǎn)管理和使用情況
為了加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購(gòu)置時(shí)，嚴(yán)格按照政府采購(gòu)程序進(jìn)行采購(gòu)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立了賬簿、款項(xiàng)和實(shí)物核查制度，通過(guò)建立健全制度，會(huì)計(jì)人員對(duì)各項(xiàng)財(cái)物、款項(xiàng)的增減變動(dòng)和結(jié)存情況及時(shí)進(jìn)行記錄、計(jì)算、反映、核對(duì)等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財(cái)物、款項(xiàng)的結(jié)存數(shù)同實(shí)存數(shù)一致；另一方面通過(guò)賬簿記錄和記賬憑證，原始憑證的核對(duì)，保證賬賬相符。無(wú)固定資產(chǎn)不入賬，公物私用及其他違規(guī)問(wèn)題。
四、存在問(wèn)題
通過(guò)自查，我委在財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)工作過(guò)程中還存在一些不足，在實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時(shí)，還未能完全達(dá)到《會(huì)計(jì)法》所規(guī)定的要求，預(yù)算管理制度、財(cái)務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進(jìn)一步完善這方面的制度，實(shí)行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。
篇四 銀行合規(guī)管理述職報(bào)告
銀行合規(guī)管理述職報(bào)告
古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期發(fā)展的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來(lái)和諧的招行，就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力。
一、合規(guī)是銀行業(yè)長(zhǎng)效發(fā)展的基礎(chǔ)
銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，如果沒(méi)有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。
二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要
加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。
我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。
1、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)
愛(ài)崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無(wú)私奉獻(xiàn)精神。
作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，如果沒(méi)有良好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的.發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)
作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我清楚地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)
銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)行為，堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施，資金安全防范才有保障
近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。
合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。
