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風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告(3篇)

發(fā)布時(shí)間:2022-03-06 08:02:04 查看人數(shù):83

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

第1篇 風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作報(bào)告

按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,我中支通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識

接到文件之后,阜陽中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,結(jié)合自身工作實(shí)際,崗位職責(zé),對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高責(zé)任意識,對風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

二、結(jié)合自身工作,落實(shí)細(xì)節(jié),開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

(一)阜陽中支要求各部門及四級機(jī)構(gòu)對轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

(1) 排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,對各部門及四級機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,從檢查結(jié)果來看,各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,對于此行為,中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

(2)排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們著重針對出單環(huán)節(jié),條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,確保保險(xiǎn)合同的有效性,合法性,維護(hù)合同雙方利益,對于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題,要求其嚴(yán)格整改,同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,進(jìn)行系統(tǒng)抽查,同時(shí)配合現(xiàn)場檢查。

(3)排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,對于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,要求其查找原因,提供分析報(bào)告,避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,造成不良社會影響。

(4)排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,如投保資料真實(shí)性、保單填寫的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等,需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn),不斷提高出單員整體素質(zhì),減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,二是做好日常監(jiān)督、檢查,對于不認(rèn)真履行出單職責(zé),玩忽職守的人員給予處罰、清理等。

(5)排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們將反洗錢登記相關(guān)表格,打印置于前臺,要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,配合銀行打擊反洗錢行為。

第2篇 保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

為了端正工作態(tài)度,改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng),促進(jìn)做好工作,公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng),在這學(xué)習(xí)一階段,始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高,現(xiàn)在對照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會。

一、 存在的主要問題:

1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在:對待工作有時(shí)不夠主動(dòng),不注重業(yè)務(wù)知識,認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán),有竄崗的現(xiàn)象。

二、存在問題的主要原因

上述這些問題的存在,雖然有一定的客觀因素,但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時(shí)間,對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因,主要概況幾個(gè)方面:

1、電話技巧不夠靈活,業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性,認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示,上面有安排在工作。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí),對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí),不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高,以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作,完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù),積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng),想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。

2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度,明確自己的職責(zé),告訴自己可以做什么,不可以做什么,嚴(yán)格的要求自己,努力加強(qiáng)自我進(jìn)取,自我完善,努力提高自我綜合素質(zhì)。

3、嚴(yán)格紀(jì)律,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),提高工作效率

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律,就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍,因此,我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性,要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上,我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律,要忠于職守,其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事,熱情服務(wù)。

總之,通過這次學(xué)習(xí)整頓,深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署,堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展,以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。

保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告范文

第3篇 銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

狂年以來,__市__區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持 標(biāo)本兼治、重在治本 的原則,緊緊抓住 制度、執(zhí)行、監(jiān)督 三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓 五個(gè)到位 ,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年 活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了 制度執(zhí)行年 活動(dòng)和 合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作 自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實(shí)行 一把手 負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂 合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作 自查自糾工作責(zé)任書___份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化 學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制 意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班_期,參訓(xùn)人員達(dá)___人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到 內(nèi)控優(yōu)先,制度先行 的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦__名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄___名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位

居強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制___個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)__個(gè),二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生__名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才__人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造 流程銀行 。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照 一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定 的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。

狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《__區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2023-20__年各項(xiàng)現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同__省銀監(jiān)局《2023-20__年對__省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場眷查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自2023年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社__辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書___份,落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,實(shí)行分組劃片包社,開展 突襲式 的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行 序時(shí)稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋 的管理要求,已完成對__個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí),加強(qiáng)后續(xù)稽核,強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審,獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審__(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年,我們通過現(xiàn)場眷查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)__個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的__名員工的離職進(jìn)行了審計(jì),審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款___筆,金額____萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款___筆,金額___萬元),被審計(jì)人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對 ___案件 和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與 九種人 和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

重點(diǎn)人員__人,仍有__名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;_名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查___社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器_臺、維修警器具_(dá)_社次。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

建立問責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件 一把手 負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。三是建立 雙向 問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子_社次,通報(bào)批評的__社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰__人次、罰款金額__元,待崗_人,免職_人,除名_人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告范文

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告(3篇)

為了端正工作態(tài)度,改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng),促進(jìn)做好工作,公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng),在這學(xué)習(xí)一階段,始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高,現(xiàn)在對照工作實(shí)際談…
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