保險代理公司管理制度

保險代理公司管理制度是確保業(yè)務(wù)高效運行、維護客戶利益、保障員工權(quán)益、實現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)的重要工具。它通過規(guī)范化的流程、職責(zé)分配和績效管理，提升公司的專業(yè)形象，增強市場競爭力，預(yù)防潛在風(fēng)險，從而促進公司的長期穩(wěn)定發(fā)展。

包括哪些方面

1. 組織架構(gòu)與職責(zé)：明確各部門及崗位的職責(zé)和權(quán)限，確保各環(huán)節(jié)工作有序進行。

2. 業(yè)務(wù)操作規(guī)程：制定保險產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)、理賠處理等業(yè)務(wù)的具體操作流程，確保合規(guī)性。

3. 人力資源管理：包括招聘、培訓(xùn)、考核、激勵等，提升員工專業(yè)能力和服務(wù)水平。

4. 財務(wù)與審計：規(guī)定財務(wù)管理規(guī)則，定期進行內(nèi)部審計，確保資金安全和透明度。

5. 風(fēng)險管理：識別潛在風(fēng)險，建立風(fēng)險評估和應(yīng)對機制，降低經(jīng)營風(fēng)險。

6. 客戶服務(wù)與投訴處理：設(shè)定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，建立有效的客戶反饋和投訴處理機制。

7. 合規(guī)與誠信：強調(diào)遵守法律法規(guī)，倡導(dǎo)誠實守信的企業(yè)文化。

重要性

保險代理公司的管理制度是其核心競爭力的關(guān)鍵組成部分。它有助于：

1. 提高效率：清晰的流程和責(zé)任劃分能減少工作沖突，提高工作效率。

2. 保證質(zhì)量：統(tǒng)一的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程確保服務(wù)質(zhì)量，增強客戶信任。

3. 規(guī)避風(fēng)險：通過風(fēng)險管理，防止因疏忽或違規(guī)行為導(dǎo)致的損失。

4. 吸引人才：良好的人力資源政策能吸引和留住優(yōu)秀人才，推動公司發(fā)展。

5. 塑造形象：合規(guī)經(jīng)營和優(yōu)質(zhì)服務(wù)有助于樹立良好企業(yè)形象，提升品牌價值。

方案

1. 制度制定：由高層領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)，各部門參與，結(jié)合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公司實際制定全面的管理制度。

2. 培訓(xùn)與宣導(dǎo)：定期組織員工培訓(xùn)，確保理解和執(zhí)行制度，同時強化企業(yè)文化。

3. 執(zhí)行與監(jiān)督：設(shè)立專門的監(jiān)督機構(gòu)，對制度執(zhí)行情況進行檢查，及時糾正偏差。

4. 反饋與改進：鼓勵員工提出改進建議，定期評估制度效果，適時調(diào)整優(yōu)化。

5. 合規(guī)審查：與外部專業(yè)機構(gòu)合作，定期進行合規(guī)性審查，確保制度符合法規(guī)要求。

通過上述方案，保險代理公司將建立起一套完善、實用的管理制度，為公司的持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

保險代理公司管理制度范文

第1篇 _保險代理公司管理規(guī)定

保險代理機構(gòu)管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條

為保護投保人、被保險人的合法權(quán)益,維護公平競爭的市場秩序,防范保險風(fēng)險,根據(jù)《中華人民共和國國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條

本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)是指依照《保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準(zhǔn)設(shè)立的,根據(jù)保險人的委托,在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。

第三條 凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)專門設(shè)立,在中華人民共和國國境內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的保險代理機構(gòu),均適用本規(guī)定。

第四條 保險代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實信用和公平競爭原則。

第五條 保險代理機構(gòu)在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)時,其代理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由保險人承擔(dān)。

因授權(quán)不明,給他人造成損害的,保險人承擔(dān)法律責(zé)任,保險代理機構(gòu)負(fù)連帶責(zé)任。

保險代理機構(gòu)不履行代理職責(zé)或履行代理合同義務(wù)不符合約定,而給被代理人造成損害的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。

保險代理機構(gòu)沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以被代理人名義從事的保險代理活動,未經(jīng)被代理人追認(rèn)的,由保險代理機構(gòu)承擔(dān)法律責(zé)任。相對人有理由相信保險代理機構(gòu)有代理權(quán)的,該保險代理活動有效,由保險人承擔(dān)法律責(zé)任。

第六條 中國保監(jiān)會依法對保險代理機構(gòu)實施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè) 立

第七條 保險代理機構(gòu)可以以合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第八條 設(shè)立合伙企業(yè)形式的保險代理機構(gòu)應(yīng)同時具備下列條件:

(一)有兩個以上的合伙人,并且具有相應(yīng)民事行為能力;

(二)有符合法律規(guī)定的合伙協(xié)議;

(三)出資不得低于人民幣50萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的合伙企業(yè)名稱和住所;

(五)具有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(六)持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的保險代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第九條 設(shè)立有限責(zé)任公司形式的保險代理機構(gòu)應(yīng)同時具備下列條件:

(一)有2個以上至50個以下的股東;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊資本不得低于人民幣50萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機構(gòu)和住所;

(五)持有《資格證書》的保險代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十條 設(shè)立股份有限公司形式的保險代理機構(gòu)應(yīng)同時具備下列條件:

(一)有5個以上符合法律規(guī)定的發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊資本不得少于人民幣1000萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機構(gòu)和住所;

(五)持有《資格證書》的保險代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條 保險代理機構(gòu)的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣。

第十二條

依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定不能投資于保險代理機構(gòu)的單位和個人,不得成為保險代理機構(gòu)的股東、發(fā)起人或合伙人。

第十三條 保險代理機構(gòu)高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會審查。

本規(guī)定所稱的保險代理機構(gòu)高級管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或合伙企業(yè)的負(fù)責(zé)人。

保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條 保險代理機構(gòu)的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險代理或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險或相關(guān)工作五年以上。

從事保險代理或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。

第十五條 保險代理機構(gòu)的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條 申請籌建保險代理機構(gòu),申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:

(一)籌建申請報告;

(二)籌建可行性報告,包括市場情況分析、機構(gòu)發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和盈利情況預(yù)測等;

(三)機構(gòu)框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負(fù)責(zé)人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄以及其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條 保險代理機構(gòu)的籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有大專以上學(xué)歷;

(二)具有保險代理或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條

中國保監(jiān)會自收到籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進行審查,自收到材料之日起六個月內(nèi)向籌建申請人作出是否批準(zhǔn)籌建的決定,書面通知申請人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說明理由。

第十九條

經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險代理機構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動失效。

保險代理機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何保險代理活動。

第二十條 完成籌建工作的,申請人可向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交下列材料:

(一)開業(yè)申請報告;

(二)公司章程或合伙協(xié)議;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等;

(四)高級管理人員送審材料;

(五)員工名冊、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東或合伙人名冊、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財務(wù)印章的最近三年財務(wù)報表、自然人股東或合伙人身份證復(fù)印件;

(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計算機軟、硬件配備情況;

(九)營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(十一)中國保監(jiān)會要求提交的其他材料。

第二十一條

中國保監(jiān)會自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進行驗收,在三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知開業(yè)申請人;不批準(zhǔn)開業(yè)的,應(yīng)說明理由。

第二十二條 保險代理機構(gòu)的設(shè)立申報材料應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險代理機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱《許可證》)。

保險代理機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守中國保監(jiān)會制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十四條 保險代理機構(gòu)成立后無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的,中國保監(jiān)會可吊銷其《許可證》。

第二十五條

《許可證》有效期三年,保險代理機構(gòu)應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)《許可證》。申請機構(gòu)有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,中國保監(jiān)會可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條 保險代理機構(gòu)的下列事項需報經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn):

(一)修改公司章程或合伙協(xié)議;

(二)變更注冊資本或出資額;

(三)變更股東或合伙人;

(四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例;

(五)變更組織形式;

(六)變更住所;

(七)變更高級管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司或企業(yè)名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報批的其他變更事項。

第二十七條 保險代理機構(gòu)依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國保監(jiān)會交回《許可證》,并在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條 保險代理機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會統(tǒng)一組織的保險代理從業(yè)人員資格考試。

凡年滿18周歲,具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的人員均可報名參加考試。

第二十九條

凡通過保險代理從業(yè)人員資格考試者,均可向中國保監(jiān)會申請領(lǐng)取《資格證書》。申請領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列材料:

(一)保險代理從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關(guān)開具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條 申請領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠實,具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請前五年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。

第三十一條 符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險代理從業(yè)人員資格條件的,中國保監(jiān)會可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條 《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對保險代理從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條 保險代理機構(gòu)應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定,對其從業(yè)人員實行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條 《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險代理機構(gòu)從業(yè)人員從事保險代理活動的證明文件。

第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制,由保險代理機構(gòu)負(fù)責(zé)核發(fā)。

保險代理機構(gòu)不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條 保險代理機構(gòu)的從業(yè)人員開展保險代理業(yè)務(wù),應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條

因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進入保險行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險代理機構(gòu)不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險代理機構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條

持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險代理從業(yè)人員終止從事保險代理業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險代理機構(gòu)時,保險代理機構(gòu)應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營管理

第四十條 保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會核定。保險代理機構(gòu)應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險代理業(yè)務(wù)。

第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):

(一)代理銷售保險產(chǎn)品;

(二)代理收取保險費;

(三)根據(jù)保險公司的委托,代理相關(guān)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。

第四十二條 保險代理機構(gòu)在展業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來;

(二)超出中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;

(三)超越授權(quán)范圍,損害被代理保險公司的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽;

(五)挪用、侵占保險費;

(六)向客戶做不實宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況或不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同;

(九)串通投保人、被保險人或受益人惡意欺詐保險公司;

(十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險人或保險公司利益的行為。

第四十三條 保險代理機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險代理機構(gòu)的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項。

第四十四條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與所代理的保險公司訂立書面委托代理合同。

第四十五條 保險代理業(yè)務(wù)的保費收入可以由投保人直接交付保險公司,或由保險代理機構(gòu)代收。

保險代理機構(gòu)代收保費的,應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨立的保費代收帳戶,保險代理機構(gòu)不得挪用、侵占該帳戶上的資金。

第四十六條

保險代理機構(gòu)應(yīng)建立代理業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄,逐筆記錄客戶名稱、代理的險種、代收的保費收取時間和解付時間、代理傭金的收取金額及時間等內(nèi)容。

第四十七條 保險代理機構(gòu)對代收的保費,應(yīng)在約定的時間內(nèi)進行解付。

第四十八條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營過程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。

第四十九條

保險代理機構(gòu)與被代理保險公司終止代理關(guān)系后,應(yīng)按約定將被代理保險公司的各種單證、材料及未解付的保費等交還被代理的保險公司。

第五十條 保險代理機構(gòu)各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少于十年。

第五十一條 保險代理機構(gòu)應(yīng)對其工作人員進行定期培訓(xùn),每年培訓(xùn)時間累計不得少于10個工作日。

第五十二條

保險代理機構(gòu)接受保險公司委托辦理保險代理業(yè)務(wù)時,保險公司可要求保險代理機構(gòu)向其繳納一定數(shù)額的保證金,具體數(shù)額和繳納方式由雙方協(xié)商。

第五十三條 保險代理機構(gòu)應(yīng)按其注冊資本或出資額的5%繳存營業(yè)保證金,或按中國保監(jiān)會的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機構(gòu)應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)可以以中國保監(jiān)會認(rèn)可的有價證券繳存營業(yè)保證金。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)不得動用其繳存的營業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條

保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送有關(guān)報表、資料。報送的各類報表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條 保險代理機構(gòu)向中國保監(jiān)會報送的各類報表、資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

第五十六條 保險代理機構(gòu)應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國保監(jiān)會報送會計師事務(wù)所為其出具的審計報告及其他有關(guān)事項的說明。

前款所稱會計師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會計師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄;

(二)內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊會計師。

第五十七條 中國保監(jiān)會依法對保險代理機構(gòu)的經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查,保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條 中國保監(jiān)會對保險代理機構(gòu)進行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司或企業(yè)設(shè)立、變更事項的報批手續(xù);

(二)資本金或出資額;

(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險;

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;

(五)財務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級管理人員的任職資格;

(九)中國保監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項。

第七章 罰 則

第五十九條 違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險代理機構(gòu)的,予以取締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。

第六十條

申請人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第六十一條

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條

保險代理機構(gòu)未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程或合伙協(xié)議、注冊資本金或出資、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、股東或合伙人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。

第六十三條 保險代理機構(gòu)有下列行為之一的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級管理人員;

(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會同意以臨時負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會同意指定的臨時負(fù)責(zé)人,其實際任期超過3個月;

(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會抄報高級管理人員任命決定或高級管理人員紀(jì)律處分決定。

第六十四條

保險代理機構(gòu)超出核定的業(yè)務(wù)范圍或經(jīng)營區(qū)域開展業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條

保險代理機構(gòu)在籌建期間從事保險代理業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,并處沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,取消籌建資格。

第六十六條

保險代理機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條 保險代理機構(gòu)違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第六十八條

保險代理機構(gòu)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同,或采取非正當(dāng)手段進行不公平競爭的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條 保險代理機構(gòu)違反本規(guī)定,挪用、侵占保費的,給予警告,處以10

萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條 保險代理機構(gòu)在終止代理關(guān)系后,未按約定向被代理保險公司交付各種單證、材料的,給予警告,處以1

萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十一條 保險代理機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,損害他人信譽,造成不良影響的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十二條

保險代理機構(gòu)超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條

保險代理機構(gòu)存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,并處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷《許可證》。

第七十四條

保險代理機構(gòu)向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)報表、資料的,給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條

保險代理機構(gòu)向客戶披露虛假或不實信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況、不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款,情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條

保險代理機構(gòu)未按本規(guī)定設(shè)立獨立的保費代收帳戶,或未建立詳細(xì)的業(yè)務(wù)記錄的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條

保險代理機構(gòu)未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條 對違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險代理機構(gòu)的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責(zé)令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條 對違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險代理機構(gòu)的高級管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條

違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國保監(jiān)會依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附 則

第八十一條 在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險代理機構(gòu)適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料,以中文文本為準(zhǔn)。

第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修改。

第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實施,此前頒布的有關(guān)保險代理機構(gòu)的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。